一种贸易业务风险防控方法及其防控系统技术方案

本发明专利技术公开了一种贸易业务风险防控方法及其防控系统，属于风险防控技术领域，解决了现有风险评估系统采集单元无法对海量的原始数据进行初筛，从而无法对风险较大的节点数据上传至服务器，使得风险防控时效性较差的问题，方法包括：实时获取业务端采集的贸易业务关联数据，识别所述贸易业务关联数据中特征信息，生成优先处理队列；基于业务风险分级模型处理请求对应的风险等级；触发风险预警业务跟踪指令，获取风险预警处理方案对应的贸易业务风险控制结果；本申请能够对业务端采集的海量实时数据进行预处理以及优先级确定，从而避免风险优先级高的数据无法及时的上传导致业务风险增加，降低了贸易业务风险以及防控系统的负载。负载。负载。

【技术实现步骤摘要】
一种贸易业务风险防控方法及其防控系统


[0001]本专利技术属于风险防控
，具体涉及一种贸易业务风险防控方法及其防控系统。

技术介绍

[0002]随着计算机技术的发展，越来越多的贸易业务依托互联网技术提供线上的业务服务，为了减少贸易风险事件的发生或减少风险事件发生时造成的损失，各贸易业务系统需要进行风险控制。
[0003]目前，贸易业务的风险预警管理全流程多为业务经理在系统中填写预警信息并上报审核的过程，流程比较简单，同时，审核封控过于依赖业务人员的主观经验，同时，中国专利CN114580857A公开了一种对外贸易风险评估系统，包括中央处理器，所述中央处理器的输入端电连接有采集单元，所述采集单元的输入端电连接有大数据采集系统，所述中央处理器的输入端双向电连接有评估单元，所述中央处理器的输入端双向电连接有控制中心；但是现有风险评估系统采集单元无法对海量的原始数据进行初筛，从而无法对风险较大的节点数据上传至服务器，使得风险防控时效性较差，基于此，我们提出一种贸易业务风险防控方法及其防控系统。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的在于针对现有技术的不足之处，提供一种贸易业务风险防控方法及其防控系统，解决了现有风险评估系统采集单元无法对海量的原始数据进行初筛，从而无法对风险较大的节点数据上传至服务器，使得风险防控时效性较差的问题。
[0005]本专利技术是这样实现的，一种贸易业务风险防控方法，所述贸易业务风险防控方法包括：
[0006]实时获取业务端采集的贸易业务关联数据，其中，贸易业务关联数据包括贸易参与公司信息、贸易关联合同信息、贸易产品信息、贸易期限信息以及贸易物流信息；
[0007]识别所述贸易业务关联数据中特征信息，获取预设的优先处理策略，基于所述优先处理策略处理贸易业务关联数据中特征信息，生成优先处理队列；
[0008]获取优先处理队列，接收业务风险防控请求，基于业务风险分级模型处理请求对应的风险等级；
[0009]调用风险预警模型，基于所述风险预警模型生成风险预警处理方案，触发风险预警业务跟踪指令，获取风险预警处理方案对应的贸易业务风险控制结果。
[0010]优选地，所述实时获取业务端采集的贸易业务关联数据的方法，具体包括：
[0011]确定贸易业务场景所对应的风险防控点；
[0012]基于预设周期获取对应风险防控点的实时业务关联数据；
[0013]调取数据报告模块，对实时业务关联数据进行分类处理，并将分类处理后的实时业务关联数据上传至数据报告模块。
[0014]优选地，所述实时获取业务端采集的贸易业务关联数据的方法，具体还包括：
[0015]基于数据报告模块，解析所述分类后的实时业务关联数据，得到实时业务关联文本向量，其中，所述实时业务关联文本向量包含有贸易业务特征信息。
[0016]优选地，所述获取预设的优先处理策略之前，还包括：
[0017]创建预设特征信息优先处理策略；
[0018]其中所述预设特征信息优先处理策略的创建方法，具体包括：
[0019]获取标准的贸易业务特征信息；
[0020]调取预训练的优先处理模型，解析所述标准的贸易业务特征信息，得到初始标准优先级队列。
[0021]优选地，所述预设特征信息优先处理策略的创建方法，具体还包括：
[0022]提取初始标准优先级队列，通过预训练的优先处理模型构造多组独立的优先级矩阵，将所述优先级矩阵与初始标准优先级队列进行乘积交换，得到最高优先级特征矩阵以及最低优先级特征矩阵；
[0023]合并所述最高优先级特征矩阵以及最低优先级特征矩阵，结合初始标准优先级队列，使用多准则交叉熵构造规则的损失函数，基于所述多准则交叉熵构造规则的损失函数多次训练优先处理模型，得到预设的特征信息优先处理策略。
[0024]优选地，所述基于业务风险分级模型处理请求对应的风险等级的方法，具体包括：
[0025]识别优先处理队列；
[0026]调取业务风险分级模型，基于卷积处理和风险分级机制，得到优先处理队列中各个特征点的风险向量；
[0027]基于各个特征点的风险向量对关联的贸易业务进行加权求和，得到贸易业务对应的风险等级。
[0028]优选地，所述调用风险预警模型，基于所述风险预警模型生成风险预警处理方案的方法，具体包括：
[0029]调取多级风险预警子模型；
[0030]提取优先处理队列，基于所述风险预警子模型对优先处理队列中特征点进行贸易业务预警分析。
[0031]优选地，基于所述风险预警模型生成风险预警处理方案的方法，具体还包括：
[0032]获取贸易业务预警分析结果，解析所述分析结果，提取贸易业务预警分析结果中各个影响因子；
[0033]基于所述风险预警子模型生成各个影响因子对应的风险预警处理路径，将风险预警处理路径转换为风险预警处理方案。
[0034]一种基于所述贸易业务风险防控方法的贸易业务风险防控系统，所述贸易业务风险防控系统，具体包括：
[0035]业务端，所述业务端用于实时获取采集的贸易业务关联数据，其中，贸易业务关联数据包括贸易参与公司信息、贸易关联合同信息、贸易产品信息、贸易期限信息以及贸易物流信息；
[0036]特征信息识别模块，用于识别所述贸易业务关联数据中特征信息，获取预设的优先处理策略，基于所述优先处理策略处理贸易业务关联数据中特征信息，生成优先处理队
列；
[0037]风险等级确定模块，用于获取优先处理队列，接收业务风险防控请求，基于业务风险分级模型处理请求对应的风险等级；
[0038]业务风险处置模块，调用风险预警模型，基于所述风险预警模型生成风险预警处理方案，触发风险预警业务跟踪指令，获取风险预警处理方案对应的贸易业务风险控制结果。
[0039]优选地，所述业务端，包括：
[0040]防控点确定单元，用于确定贸易业务场景所对应的风险防控点；
[0041]关联数据获取单元，基于预设周期获取对应风险防控点的实时业务关联数据；
[0042]数据上传单元，用于调取数据报告模块，对实时业务关联数据进行分类处理，并将分类处理后的实时业务关联数据上传至数据报告模块。
[0043]与现有技术相比，本申请实施例主要有以下有益效果：
[0044]本申请通过建立预设的优先处理策略，基于所述优先处理策略处理贸易业务关联数据中特征信息，生成优先处理队列，能够对业务端采集的海量实时数据进行预处理以及优先级确定，从而避免风险优先级高的数据无法及时的上传导致业务风险增加，降低了贸易业务风险以及防控系统的负载。
附图说明
[0045]图1是本专利技术提供的一种贸易业务风险防控方法的实现流程示意图。
[0046]图2示出了实时获取业务端采集的贸易业务关联数据方法的实现流程示意图。
[0047]图3示出了预设特征信息优先处理策略创建方法的本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种贸易业务风险防控方法，其特征在于，所述贸易业务风险防控方法包括：实时获取业务端采集的贸易业务关联数据，其中，贸易业务关联数据包括贸易参与公司信息、贸易关联合同信息、贸易产品信息、贸易期限信息以及贸易物流信息；识别所述贸易业务关联数据中特征信息，获取预设的优先处理策略，基于所述优先处理策略处理贸易业务关联数据中特征信息，生成优先处理队列；获取优先处理队列，接收业务风险防控请求，基于业务风险分级模型处理请求对应的风险等级；调用风险预警模型，基于所述风险预警模型生成风险预警处理方案，触发风险预警业务跟踪指令，获取风险预警处理方案对应的贸易业务风险控制结果。2.如权利要求1所述的贸易业务风险防控方法，其特征在于：所述实时获取业务端采集的贸易业务关联数据的方法，具体包括：确定贸易业务场景所对应的风险防控点；基于预设周期获取对应风险防控点的实时业务关联数据；调取数据报告模块，对实时业务关联数据进行分类处理，并将分类处理后的实时业务关联数据上传至数据报告模块。3.如权利要求2所述的贸易业务风险防控方法，其特征在于：所述实时获取业务端采集的贸易业务关联数据的方法，具体还包括：基于数据报告模块，解析所述分类后的实时业务关联数据，得到实时业务关联文本向量，其中，所述实时业务关联文本向量包含有贸易业务特征信息。4.如权利要求2所述的贸易业务风险防控方法，其特征在于：所述获取预设的优先处理策略之前，还包括：创建预设特征信息优先处理策略；其中所述预设特征信息优先处理策略的创建方法，具体包括：获取标准的贸易业务特征信息；调取预训练的优先处理模型，解析所述标准的贸易业务特征信息，得到初始标准优先级队列。5.如权利要求4所述的贸易业务风险防控方法，其特征在于：所述预设特征信息优先处理策略的创建方法，具体还包括：提取初始标准优先级队列，通过预训练的优先处理模型构造多组独立的优先级矩阵，将所述优先级矩阵与初始标准优先级队列进行乘积交换，得到最高优先级特征矩阵以及最低优先级特征矩阵；合并所述最高优先级特征矩阵以及最低优先级特征矩阵，结合初始标准优先级队列，使用多准则交叉熵构造规则的损失函数，基于所述多准则交叉熵构造规则的损失函数多次训练优先处理模型，得到预设的特征信息优先处理策略。6.如...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵敏，李梦君，张吉，杜文伟，申莉，冯翔博，刘迪，乔亚安，
申请(专利权)人：陕西西煤云商信息科技有限公司，
类型：发明
国别省市：