一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法技术

本发明专利技术提供一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，包括：S1，从交易系统，交易方信息系统，交易合规判定系统，结算系统，个人数据库系统，机构数据库系统，交易历史数据库系统和/或账户数据库系统收集交易数据；S2，基于所收集的所述交易数据获取（UI，UA）列表，（UI，UA）列表表示（最终投资人，最终投资资产）列表的新型数据结构；S3，基于（UI，UA）列表建立对应的UIUA连接图；S4，基于UIUA连接图确定可能最终投资人以及可能最终资产，该步骤S4使用透视式向上监管（URC）模块以及透视式向下监管（DRC）模块实现。（DRC）模块实现。（DRC）模块实现。

【技术实现步骤摘要】
一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法


[0001]本专利技术属于监管科技
，特别是一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，可以使用在传统金融系统内或新型数字经济系统内，新型数字经济系统包括使用区块链（Blockchain）的系统或是分布式账本的系统（Distributed Ledger Technology, DLT）。

技术介绍

[0002]目前特定交易项目中存在建筑项目分布点多，消息传递不及时，物流配送不可控，供应商及时履约优劣不一，结算支付效率低的技术缺陷。此外，监管科技是重要的金融科技，而路线透视的智能交易监管是特别重视的监管科技。路线透视的智能交易监管需要向上识别资产的最终投资者，向下识别资产的底层资产，这样可以发现“最终投资人”和“最终投资资产”的关系。在找寻“向上识别资产的最终投资者”的过程中，可以发现多位中间投资人。最终投资人不会是一个人（例如A），而中间所有参与者都可能是最终投资人。而现代投资人也很灵活，例如张三可以不以自己的名义投资，而使用孩子或是朋友的名义投资，例如使用李四的名义投资，而张三和李四有隐藏的商业或是有亲戚关系。这些都是需要在路线透视的智能交易监管下发现。另外一个问题，张三自己的投资是合规的，而李四自己的投资也是合规的，但是（张三，李四）的联合投资却可能不是合规的，由于张三和李四有关联，而投资资产也有关联，可能有利益交换的场景。同理“向下识别资产的底层资产”场景下，可以发现不同中间资产。例如A付钱给B购买资产X，B转而付钱给C购买资产Y，后C又付钱给D购买资产Z。这样A购买的最终资产可以是X或是Y或是Z（或是前面的组合），而不只是Z。这样（A，B，C）购买者，和（X，Y，Z）就会出现复杂关系，A可以是资产X，Y，Z的最终投资人，B可以是资产Y，Z的最终投资人，C可以是Z最终投资人。另外现在金融交易违规事件越来越灵活。例如A付钱给B，B付钱给C的路线，B可以先给C付款后，而A才付款给B，而且中间可以间隔一段时间，例如几分钟，几小时，几天，几周，或是几月都可以。例如一笔国际贸易，参与的商业银行需要3个月才能结账，因此分析的交易时间差距可以是几个月。因此付款（或是交易）时间和次序（就是交易先后）不是最重要的关键，而付款和资产路线才是关键。但是由于现在大部分金融机构都不愿意分享数据，因此即使在一个金融机构里面可以找到（UI，UA），但是这只是在该机构内的（UI，UA）列表。如果多家金融可以分享数据，在一家金融机构的UI，其实投资人的资金是从另外金融机构来的，因此如果多家金融机构可以分享数据，可以确定更准确的（UI，UA）列表。因此（UI，UA）列表会是一个动态更新的列表，根据现有的数据以及分析，列表可以持续扩大，列表数据会无限扩大，然而这样会造成另外一个问题：数据太多，而大部分交易都是合规的，不需要发现UI或是UA，从而造成处理效率极端低下。因此需要发现一些方法，只需要处理智能发现以及处理（UI，UA），而不需要处理无用数据。
[0003]许多传统监管科技都可以从交易数据发现以及分析交易路线，例如STRISA系统就可以从事这样的发现和分析。但是这些系统停留在交易路线，没有在路线透视的智能交易监管上发现（UI，UA）列表。路线透视的智能交易监管规则以及作业方式复杂而且还在发展
中，有的还需要在商家平台内内置监管软硬件自动收集数据。因此需要开发新的技术来满足日益复杂的应用场景。

技术实现思路

[0004]本专利技术为了解决现有技术存在的一项或多项技术问题，提出一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，智能交易跟踪方法利用互联网连接能力优势，采用多点分布式算法，针对建筑项目分布点多，消息传递不及时，物流配送不可控，供应商及时履约优劣不一，结算支付效率低下等问题，突破多点网络联通技术难题。供应商库存实时知晓，多维度数据采集实时监控，实现从项目智能订单下达、物流配送实时监控、智能交易消息提醒、供应商评价、线上多方跨区域结算，账户支付与银行实时共享等全链条信息跟踪。
[0005]本专利技术提供一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，用于包括：S1，从交易系统，交易方信息系统，交易合规判定系统，结算系统，个人数据库系统，机构数据库系统，交易历史数据库系统和/或账户数据库系统收集交易数据；S2，基于所收集的所述交易数据获取（UI，UA）列表，（UI，UA）列表表示（最终投资人，最终投资资产）列表的新型数据结构；S3，基于（UI，UA）列表建立对应的UIUA连接图；S4，基于UIUA连接图确定可能最终投资人以及可能最终资产，该步骤S4使用透视式向上监管（URC）模块以及透视式向下监管（DRC）模块实现。
[0006]优选的，UI代表可能的最终投资人或机构，其中，UI可以是一个集合或是单一任务或是机构；如果是集合，集合里面存储的是一系列的人或是机构，集合里面人或是机构是经过排名的，排名最前面的可能性最小，可能性依据排名逐渐增加，排名最后的具有最大可能性；UA代表可能的最终资产，其中，UA可以是单一资产或是一个集合的资产；如果是一个集合的资产，里面的资产是经过排名的，排名最前面的具有最大可能性，可能性依据排名逐渐减少，而排名最后一个的具有最小的可能性。
[0007]优选的，UI和UA集合里的可能性使用概率来表示，大于0，而小于1；在UI集合中，排在最前面的具有最小可能性，概率依次增加，排在最后具有最大可能性；在UA集合中，排在最前面的具有最大可能性，概率依次递减，排在最后的具有最小可能性。概率由路线透视的智能交易监管分析系统根据历史数据决定，可以动态调整。
[0008]优选的，所述（UI，UA）列表的计算方法包括：每个（UI，UA）列表是根据一个交易路线得到，根据收集的交易信息，得到交易路线；基于交易路线，将每个付款者加入UI集合，每个参与资产加入UA集合；最后以交易路线的先后分别决定UI集合和UA集合内的排名。
[0009]优选的，对于投资人多次出现问题：在一个交易路线上，一个投资人或是机构可能多次出现，每次出现时，（UI，UA）列表会加上标识出现的次数。
[0010]优选的，所述UIUA连接图包括图节点和连线；其中：图节点分为2种：（1）Inv
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节点，代表人物或是机构，如果一个投资人出现两次以上，也只有一个Inv
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节点；（2）Asset
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节点，代表资产；所述连线形成的连接分为3种：
（1）资金连接Invest
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link：有向连接Inv
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节点到另外一个Inv
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节点，代表第一个投资人付款给第二个投资人；（2）购买连接Purchase
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link：有向连接Inv
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节点到一个Asset
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节点，代表前面投资人购买了后面的资产；（3）置换连接Exchange
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link：有向连接一个Asset
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节点到另外一个Asset
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节点，代表有本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，其特征在于，包括：S1，从交易系统，交易方信息系统，交易合规判定系统，结算系统，个人数据库系统，机构数据库系统，交易历史数据库系统和/或账户数据库系统收集交易数据；S2，基于所收集的所述交易数据获取（UI，UA）列表，（UI，UA）列表表示（最终投资人，最终投资资产）列表的新型数据结构；S3，基于（UI，UA）列表建立对应的UIUA连接图；S4，基于UIUA连接图确定可能最终投资人以及可能最终资产，该步骤S4使用透视式向上监管（URC）模块以及透视式向下监管（DRC）模块实现。2.根据权利要求1所述的一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，其特征在于，UI代表可能的最终投资人或机构，其中，UI可以是一个集合或是单一任务或是机构；如果是集合，集合里面存储的是一系列的人或是机构，集合里面人或是机构是经过排名的，排名最前面的可能性最小，可能性依据排名逐渐增加，排名最后的具有最大可能性；UA代表可能的最终资产，其中，UA可以是单一资产或是一个集合的资产；如果是一个集合的资产，里面的资产是经过排名的，排名最前面的具有最大可能性，可能性依据排名逐渐减少，而排名最后一个的具有最小的可能性。3.根据权利要求2所述的一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，其特征在于，UI和UA集合里的可能性使用概率来表示，大于0，而小于1；在UI集合中，排在最前面的具有最小可能性，概率依次增加，排在最后具有最大可能性；在UA集合中，排在最前面的具有最大可能性，概率依次递减，排在最后的具有最小可能性；概率由透视式监管分析系统根据历史数据决定，可以动态调整。4.根据权利要求3所述的一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，其特征在于，所述（UI，UA）列表的计算方法包括：每个（UI，UA）列表是根据一个交易路线得到，根据收集的交易信息，得到交易路线；基于交易路线，将每个付款者加入UI集合，每个参与资产加入UA集合；最后以交易路线的先后分别决定UI集合和UA集合内的排名。5.根据权利要求4所述的一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，其特征在于，对于投资人多次出现问题：在一个交易路线上，一个投资人或是机构可能多次出现，每次出现时，（UI，UA）列表会加上标识出现的次数。6.根据权利要求5所述的一种基于区块链路线透视的智能交易监管方法，其特征在于，所述UIUA连接图包括图节点和连线；其中：图节点分为2种：（1）Inv
‑
节点，代表人物或是机构，如果一个投资人出现两次以上，也只有一个Inv
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节点；（2）Asset
‑
节点，代表资产；所述连线形成的连接分为3种：（1）资金连接Invest
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link：有向连接Inv
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节点到另外一个Inv
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节点，代表第一个投资人付款给第二个投资人；（2）购买连接Purchase
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link：有向连接Inv
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节点到一个Asset
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节点，代表前面投资人购买了后面的资产；（3）置换连接Exchange
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link：有向连接一个Asset
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节点到另外一个Asset
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节点，代表
有第一个投资人付款给第二个投资人购买了第一个Asset
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节点代表的第一个资...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘斌，丁云波，王韬，王南，赖显成，唐明，马志刚，李宗泽，王飞宇，龙鑫，
申请(专利权)人：四川华西集采电子商务有限公司，
类型：发明
国别省市：