一种基于HTML5技术的金融双录方法及系统技术方案

本发明专利技术涉及智能电子及其应用技术领域，具体而言，涉及一种基于HTML5技术的金融双录方法及系统，其双录方法为：根据需求征求投保人意见，提醒投保人注意相关的注意事项并出示证件；待投保人确认之后，通过双录系统进入介绍保险产品的节点；待投保人确认之后，通过双录系统对客进行产品责任义务相关的告知；待投保人确认知晓相关产品责任义务之后，进入客户签字及签名加印节点；双录系统结束，其双录系统包括相互数据连通的登录系统鉴权模块、双录前端模块和双录数据模块。本发明专利技术使得整体的双录节点的验证流程详细且细致，保证了保险公司和投保人的相关利益并且在稳定工作的前提下简化了步骤，进一步地提升了双录系统的工作效率。率。率。

【技术实现步骤摘要】
一种基于HTML5技术的金融双录方法及系统


[0001]本专利技术涉及智能电子及其应用
，具体而言，涉及一种基于HTML5技术的金融双录方法及系统。

技术介绍

[0002]保险双录是指相关保险销售机构，需要通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据等方式，来记录或者保存保险销售过程的关键环节，从而实现销售行为可回放，重要信息可查询，问题责任可确认的目的。比如说：保险电话销售业务应当实施全险种全过程的录音；互联网保险业务应当按照有关规定开展可回溯管理；若是通过保险代理机构销售一年期以上人身险，需对关键环节录音录像；销售投资连结保险产品，需对关键环节录音录像等。保险双录覆盖的范围较为广泛，包括重疾险、分红险、万能险等。
[0003]根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》规定中披露，保险双录是指保险电话销售业务应该实施全险种全过程录音；互联网保险业务应依照互联网保险业务监管的有关规定开展可回溯管理；如果是通过保险兼业代理机构销售一年期以上人身险产品，需对关键环节进行录音录像；销售投资连结保险产品，应对关键环节进行录音录像。
[0004]现有技术中的双录系统仅仅只是满足对过程的记录，并不能体现客户与保险销售人员之间的互动过程，同时对于整体的双录节点的验证流程没有详细的验证过程，因此使得这部分很难被监控，只能采用提取录像视频的手段进行抓取，这样既不符合管理办法，也使得在实际应用中操作复杂，效率低下。

技术实现思路

[0005]为了克服上述现有技术中的双录系统仅仅只是满足对过程的记录，并不能体现客户与保险销售人员之间的互动过程，同时对于整体的双录节点的验证流程没有详细的验证过程，因此使得这部分很难被监控，只能采用提取录像视频的手段进行抓取，这样既不符合管理办法，也使得在实际应用中操作复杂，效率低下的问题，本专利技术实施例提供一种基于HTML5技术的金融双录方法及系统。
[0006]本专利技术的实施例是这样实现的：
[0007]第一方面，本专利技术提供一种基于HTML5技术的金融双录方法，其双录方法的步骤如下：
[0008]S1.进入双录系统，根据需求征求投保人意见，提醒投保人注意相关的注意事项并出示证件；
[0009]S2.待客户在步骤S1中投保人确认之后，通过双录系统进入介绍保险产品的节点；
[0010]S3.待客户在步骤S2中投保人确认之后，通过双录系统对客进行产品责任义务相关的告知；
[0011]S4.待客户在步骤S3中确认知晓相关产品责任义务之后，进入客户签字及签名加印节点；
[0012]S5.双录系统结束。
[0013]在本专利技术的某些实施例中，所述S2中介绍保险产品节点包括：保险责任、犹豫期和退保损失。
[0014]在本专利技术的某些实施例中，所述S3中涉及到的相关义务包括告知如实填写投保信息及不如实填写后果。
[0015]第二方面，本专利技术提供一种基于HTML5的金融双录系统，其包括：相互数据连通的登录系统鉴权模块、双录前端模块和双录数据模块，所述登录系统鉴权模块用于用户和代理人的登录和匹配后台相关数据，所述双录前端模块用于匹配双录的所有流程，所述双录数据模块用于双录系统在多个客户端之间的数据交换。
[0016]在本专利技术的某些实施例中，所述登录系统鉴权模块包括：手机短信验证模块、鉴权模块和证件验证模块，所述手机短信验证模块用于手机短信登录验证，所述鉴权模块用于调用相关接口解析token和获取相关角色权限菜单，所述证件验证模块包括验证投保人是否是身份证证件或其他证件。
[0017]在本专利技术的某些实施例中，所述双录前端模块包括：采用信号相连的注意事项模块、双录启动模块、操作提示模块、语音播报模块、代理人证件确定模块、文件阅读模块、投保人签字模块、加签文件阅读模块、风险文件阅读模块和双录结束模块。
[0018]在本专利技术的某些实施例中，所述注意事项模块、双录启动模块、操作提示模块、语音播报模块、代理人证件确定模块、文件阅读模块、投保人签字模块、加签文件阅读模块、风险文件阅读模块和双录结束模块均按顺序由投保人进行确认后，保险代理人才能够进入下一个模块。
[0019]在本专利技术的某些实施例中，所述双录数据模块包括：双录数据来源模块、双录数据查看模块和终端模块，所述双录数据来源模块包括API同步接口和EXCEL导入接口，所述双录数据查看模块包括双录信息报表和EXCEL导出任务单，所述终端模块包括PC模块和移动端模块。
[0020]在本专利技术的某些实施例中，所述移动端模块包括IOS全系统版本和android全系统版本。
[0021]在本专利技术的某些实施例中，所述双录系统包括在线双录和本地双录，所述在线双录代理人可跟投保人进行实时通信交流，所述本地双录代理人可跟投保人基于双录系统的所有节点进行通信交流。
[0022]本专利技术实施例至少具有如下优点或有益效果：
[0023]1.本专利技术在保证双录工作稳定的同时提高了效率，也避免了业务量集中的情况，同时该系统的稳定性以及可靠性高，出现的故障时间少，有利于推广。
[0024]2.本专利技术不仅是对保险业务过程的记录，并且能够体现客户与保险销售人员之间的互动过程，同时对于整体的双录节点的验证流程详细且细致，保证了保险公司和投保人的相关利益。
[0025]3.本专利技术在保证双录系统稳定工作的前提下简化了步骤，进一步地提升了双录系统的工作效率。
附图说明
[0026]为了更清楚地说明本专利技术实施例的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，应当理解，以下附图仅示出了本专利技术的某些实施例，因此不应被看作是对范围的限定，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他相关的附图。
[0027]图1为本专利技术提出的一种基于HTML5技术的金融双录方法的步骤流程图；
[0028]图2为本专利技术提出的一种基于HTML5技术的金融双录方法及系统的应用服务模块的结构系统框图。
具体实施方式
[0029]为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。通常在此处附图中描述和示出的本专利技术实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。
[0030]因此，以下对在附图中提供的本专利技术的实施例的详细描述并非旨在限制要求保护的本专利技术的范围，而是仅仅表示本专利技术的选定实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。
[0031]应注意到：相似的标号和字母在下面的附图中表示类似项，因此，一旦某一项在一个附图中被定义，则在随后的附图中不需要对其进行进一步定义和解释。
[0032]需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于HTML5技术的金融双录方法，其特征在于双录方法的步骤如下：S1.进入双录系统，根据需求征求投保人意见，提醒投保人注意相关的注意事项并出示证件；S2.待客户在步骤S1中投保人确认之后，通过双录系统进入介绍保险产品的节点；S3.待客户在步骤S2中投保人确认之后，通过双录系统对客进行产品责任义务相关的告知；S4.待客户在步骤S3中确认知晓相关产品责任义务之后，进入客户签字及签名加印节点；S5.双录系统结束。2.根据权利要求1所述一种基于HTML5技术的金融双录方法，其特征在于：所述S2中介绍保险产品节点包括：保险责任、犹豫期和退保损失。3.根据权利要求1所述一种基于HTML5技术的金融双录方法，其特征在于：所述S3中涉及到的相关义务包括告知如实填写投保信息及不如实填写后果。4.一种基于HTML5的金融双录系统，其特征在于包括：相互数据连通的登录系统鉴权模块、双录前端模块和双录数据模块，所述登录系统鉴权模块用于用户和代理人的登录和匹配后台相关数据，所述双录前端模块用于匹配双录的所有流程，所述双录数据模块用于双录系统在多个客户端之间的数据交换。5.根据权利要求4所述一种基于HTML5的金融双录系统，其特征在于，所述登录系统鉴权模块包括：手机短信验证模块、鉴权模块和证件验证模块，所述手机短信验证模块用于手机短信登录验证，所述鉴权模块用于调用相关接口解析token和获取相关角色权限菜单，所述证件验证模块包括验证投...

【专利技术属性】
技术研发人员：段俊杰，王润海，王佳，马薇，马瑞强，蒋含蓄，丁巧林，陆璐璐，许磊，王鑫，张航，陈作富，黄继安，范成磊，杨巳雨，张金文，程锦涛，李林，
申请(专利权)人：北京汇易达数字科技有限公司，
类型：发明
国别省市：