自动对账方法及系统技术方案

本发明专利技术提供一种自动对账方法及系统。该自动对账方法包括：接收并分类保存银行外部交易信息；提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。本发明专利技术提高了对账业务的工作效率，节省了相关业务人员大量时间。

【技术实现步骤摘要】
自动对账方法及系统
本专利技术涉及对账领域，具体地，涉及一种自动对账方法及系统。
技术介绍
商业银行的资金转账交易，由于涉及到不同的系统，在每一个交易周期结束后不同系统之间进行对账，核对每一笔交易准确无误，对于每一个商业银行都尤为重要。当前银行系统采用手工对账机制，在收到上游系统发来的对账报文后，业务人员手工执行对账操作提交申请，过一段时间后再手工查询对账结果，待对账完结，比如无误后方可下班离开，耗时又耗力，时效性严重不足。
技术实现思路
本专利技术实施例的主要目的在于提供一种自动对账方法及系统，以使整套对账流程全部自动化执行，提高了对账业务的工作效率，把业务人员从繁重的手工操作中解放了出来，节省了相关业务人员大量时间。为了实现上述目的，本专利技术实施例提供一种自动对账方法，包括：接收并分类保存银行外部交易信息；提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。在其中一种实施例中，银行外部交易信息类型和银行内部交易信息类型均包括：多种业务报文，每种业务报文包括多种业务类型；银行外部交易信息和银行内部交易信息均包括：借方发生总金额、贷方发生总金额、合计总金额、借方发生总笔数、贷方发生总笔数、借方明细金额、贷方明细金额、以及每种业务类型的明细金额和明细笔数。在其中一种实施例中，当银行外部交易信息与银行内部交易信息相符时，对账信息文本为对账相符信息文本，包括相符交易信息类型；当银行外部交易信息与银行内部交易信息不符时，对账信息文本为对账不符信息文本，包括不符交易信息类型及每种不符交易信息类型中的明细金额和明细笔数。在其中一种实施例中，根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出之后，还包括：解析对账信息文本生成解析结果，同时保存对账信息文本与解析结果；若对账信息文本为对账相符信息文本，解析结果包括对账时间；若对账信息文本为对账不符信息文本，解析结果包括每种不符交易信息类型中的相差金额和相差笔数。在其中一种实施例中，保存对账信息文本与解析结果之后，还包括：根据发送平台的接口要求组织符合格式的对账信息文本与解析结果，生成对账结果通知；推送对账结果通知至发送平台。本专利技术实施例还提供一种自动对账系统，包括：接收模块，用于接收并分类保存银行外部交易信息；提取模块，用于提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；对账信息文本生成模块，用于根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。在其中一种实施例中，银行外部交易信息类型和银行内部交易信息类型均包括：多种业务报文，每种业务报文包括多种业务类型；银行外部交易信息和银行内部交易信息均包括：借方发生总金额、贷方发生总金额、合计总金额、借方发生总笔数、贷方发生总笔数、借方明细金额、贷方明细金额、以及每种业务类型的明细金额和明细笔数。在其中一种实施例中，当银行外部交易信息与银行内部交易信息相符时，对账信息文本为对账相符信息文本，包括相符交易信息类型；当银行外部交易信息与银行内部交易信息不符时，对账信息文本为对账不符信息文本，包括不符交易信息类型及每种不符交易信息类型中的明细金额和明细笔数。在其中一种实施例中，还包括：解析模块，用于解析对账信息文本生成解析结果，同时保述对账信息文本与解析结果；若对账信息文本为对账相符信息文本，解析结果包括对账时间；若对账信息文本为对账不符信息文本，解析结果包括每种不符交易信息类型中的相差金额和相差笔数。在其中一种实施例中，还包括：推送模块，用于根据发送平台的接口要求组织符合格式的对账信息文本与解析结果，生成对账结果通知；推送对账结果通知至发送平台。本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，处理器执行计算机程序时实现以下步骤：接收并分类保存银行外部交易信息；提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。本专利技术实施例中还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：接收并分类保存银行外部交易信息；提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。本专利技术实施例的自动对账方法及系统，接收并分类保存银行外部交易信息，然后提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息，再根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出，提高了对账业务的工作效率，节省了相关业务人员大量时间。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。图1是本专利技术实施例中自动对账方法的流程图；图2是本专利技术实施例中自动对账系统的结构框图。具体实施方式下面将结合本专利技术实施例中的附图，对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。鉴于当前银行系统采用手工对账机制，耗时耗力，时效性严重不足，本专利技术实施例提供一种自动对账方法及系统，接收并分类保存银行外部交易信息，然后提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息，再根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出，提高了对账业务的工作效率，节省了相关业务人员大量时间。以下结合附图对本专利技术进行详细说明。图1是本专利技术实施例中自动对账方法的流程图。如图1所示，自动对账方法包括：S101：接收并分类保存银行外部交易信息。S102：提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息。S103：根据银行外部交易信息和银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。图1所示的自动对账方法的执行主体可以为计算机等终端设备，应用场景为商业银行等需要对账的部门。由图1所示的流程可知，本专利技术首先接收银行外部交易信息，然后提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息，再根据交易信息生成对账信息文本并输出。利用该自动对账方法，可以提高对账业务的工作效率，节省相关业务人员大量时间。执行步骤S102时，可以根据报文类型使用CICSLINK(客户信息控制系统链接)方式调用相应的模块，提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息。一实施例中，银行外部交易信息类型和银行内部交易信息类型均包括：多种业务报文，每种业务报文包括多种业务类型。银行外部交易信息和银行内部交易信息均包括：借方发生总金额、贷方发生总金额、合计总金额、借方发生总笔数、贷方发生总笔数、借方明细金额、贷方明细金额、以及每种业务类型的明细金额和明细笔数。其中，银行各个系统的具体的业务报文名称和业务类型如表一所示。表一在对账过程中，不仅要求借方发生总金额、贷方发生总金额、合计总金额、借方发生总笔数、贷方发生总笔数、借方明细金额和贷方明细金额相符，还要求每种报文下的每种业务类型的明细金额和明细笔数本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种自动对账方法，其特征在于，包括：接收并分类保存银行外部交易信息；提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；根据所述银行外部交易信息和所述银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。

【技术特征摘要】
1.一种自动对账方法，其特征在于，包括：接收并分类保存银行外部交易信息；提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；根据所述银行外部交易信息和所述银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。2.根据权利要求1所述的自动对账方法，其特征在于，所述银行外部交易信息类型和所述银行内部交易信息类型均包括：多种业务报文，每种业务报文包括多种业务类型；所述银行外部交易信息和所述银行内部交易信息均包括：借方发生总金额、贷方发生总金额、合计总金额、借方发生总笔数、贷方发生总笔数、借方明细金额、贷方明细金额、以及每种业务类型的明细金额和明细笔数。3.根据权利要求1所述的自动对账方法，其特征在于，当所述银行外部交易信息与所述银行内部交易信息相符时，所述对账信息文本为对账相符信息文本，包括相符交易信息类型；当所述银行外部交易信息与所述银行内部交易信息不符时，所述对账信息文本为对账不符信息文本，包括不符交易信息类型及每种不符交易信息类型中的明细金额和明细笔数。4.根据权利要求3所述的自动对账方法，其特征在于，根据所述银行外部交易信息和所述银行内部交易信息生成对账信息文本并输出之后，还包括：解析所述对账信息文本生成解析结果，同时保存所述对账信息文本与所述解析结果；若所述对账信息文本为对账相符信息文本，所述解析结果包括对账时间；若所述对账信息文本为对账不符信息文本，所述解析结果包括每种不符交易信息类型中的相差金额和相差笔数。5.根据权利要求4所述的自动对账方法，其特征在于，保存所述对账信息文本与所述解析结果之后，还包括：根据发送平台的接口要求组织符合格式的对账信息文本与解析结果，生成对账结果通知；推送所述对账结果通知至所述发送平台。6.一种自动对账系统，其特征在于，包括：接收模块，用于接收并分类保存银行外部交易信息；提取模块，用于提取与银行外部交易信息类型相同的银行内部交易信息；对账信息文本生成模块，用于根据所述银行外部交易信息和所述银行内部交易信息生成对账信息文本并输出。7.根据权利要求...

【专利技术属性】
技术研发人员：周建胜，申世哲，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京,11