金融业务的安全管理方法及系统技术方案

本发明专利技术提供了一种金融业务的安全管理方法及系统，包括：接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。应用所选择的数据，以实现对金融业务进行有效性管理。本发明专利技术的优点是：将金融机构所拥有的外部价值链（客户端）与内部价值链（流程因素和人力资源等要素）进行整合，形成高效率的模块化结构，克服了传统模式下金融机构在业务流程和管理流程方面出现的运行效率低和服务功能差等弊端。从而实现金融业务管理高效、安全的目的。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术属于金融领域，涉及一种金融业务的安全管理方法及系统。
技术介绍
随着金融改革、开放和创新的发展，金融产品和业务交易也越来越复杂，业务管理作为金融机构作业流程中必备的环节，其重要性不言而喻。传统模式下，金融机构的业务流程和管理流程在业务经营和风险管理等方面具有诸多的弊端以银行为例，一方面，目前许多银行在具体的业务流程处理过程中仍然使用手工操作的方式来实施，不仅费时、费力，效率低下，而且无法达到理想的效果；另外一方面， 现有的管理模式由于业务程序环节过多、信息传递周期过长和职能交叉重叠等原因，会导致不能实现金融业务安全性管理的目标。
技术实现思路
针对上述不足，本专利技术所要解决的技术问题是，提供一种的安全管理方法及系统， 其能够克服现行模式的弊端和缺陷，进一步全面提升金融机构的经营效率，增强风险管理与内控能力。一种实现对金融业务进行安全管理的方法，所述的方法包括接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。所述选择的步骤包括，通过二代证阅读器采集客户身份证信息数据，并对所述客户身份证信息数据进行选择。所述检测的步骤包括建立存有黑名单信息的黑名单数据库；根据所述的黑名单信息检测所选择的数据是否与所述的黑名单信息相符；如果相符，则决定进行预警；和/ 或，对客户的身份证信息进行稽核如果客户的身份证信息异常，则决定进行预警；和/或， 对交易状况进行反洗钱分析；如果确定交易达到可疑等级，则决定进行预警。在所述检测的步骤之后，将所选择的数据在金融业务中予以应用。所述应用步骤包括，将所选择的数据应用在金融机构的营业场所，以实现对金融业务进行有效性管理；和/或，将所选择的数据应用在金融机构的柜台，以实现对金融业务进行有效性管理；和/或，将所选择的数据应用在金融机构的操作员，以实现对金融业务进行有效性管理。所述的系统包括接收单元，用于接收来自金融业务交易方面的数据；选择单元， 用于允许对所述的数据进行选择；检测单元，用于检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。所述的选择单元包括至少用于对客户身份证信息数据进行选择的电子存档模块。所述的检测单元包括数据库建立模块，用于建立存有黑名单信息的黑名单数据库；预警模块，用于当根据所述的黑名单信息检测所选择的数据与所述的黑名单信息相符时，进行预警；和/或，身份证稽核模块，用于对客户的身份证信息进行稽核，以确定客户的身份证信息是否异常；预警模块，用于当客户的身份证信息检测到异常时，进行预警；和/ 或，反洗钱分析模块，用于对交易状况进行反洗钱分析，以确定交易是否达到可疑等级；预警模块，用于确定交易达到可疑等级时，进行预警。所述的检测单元的输出端还连接有将所选择的数据在金融业务中予以应用的应用单元。所述的应用单元包括营业场所管理模块，用于将所选择的数据应用在金融机构的营业场所，以实现对金融业务进行有效性管理；和/或，柜台管理模块，用于将所选择的数据应用在金融机构的柜台，以实现对金融业务进行有效性管理；和/或，操作员管理模块，用于将所选择的数据应用在金融机构的操作员，以实现对金融业务进行有效性管理。本专利技术具有以下有益效果第一，将金融机构所拥有的外部价值链(客户端)与内部价值链(流程因素和人力资源等要素)进行整合，形成高效率的模块化结构。克服了传统模式下金融机构在业务流程和管理流程方面出现的运行效率低和服务功能差等弊端。第二，管理高效性。以业务流程为中心，实现由金融机构操作员、金融机构柜台和金融机构营业场所构成的金字塔型管理模式。根据不同的业务特点，将所选择的业务数据应用在不同的方面，一方面，提高了工作效率，适应了业务流程多样化的需要；另外一方面， 可根据不同客户群的需求，推出具有差异化的业务流程。第三，管理安全性。采用了黑名单检测，身份信息稽核检测，以及反洗钱分析检测三种预警机制。可根据客户的收入水平，分别设计出针对高收入客户、中等收入客户、低收入客户业务流程，根据客户的信用水平，设计出分别针对高风险客户、中等风险客户和低风险客户的业务流程，对产生交易的异常状况进行预警，从而帮助业务监督人员及时发现存在的风险，并采取相应的处理措施，以实现金融风险管控的流程化和打击金融犯罪的目的。附图说明图1是本专利技术的方法在实现对金融业务有效性方面进行管理的流程图； 图2是图1所示方法的数据选择步骤的实施例示意图3是图1所示方法的数据应用步骤的实施例示意图； 图4是图1所示方法的第一实施例流程图； 图5是图1所示方法的第二实施例流程图； 图6是图1所示方法的第三实施例流程图； 图7是图1所示方法的第四实施例流程图8是本专利技术的方法在实现对金融业务安全性方面进行管理的流程图； 图9是图8所示方法的数据选择步骤的实施例示意图； 图10是图8所示方法的数据检测步骤的第一实施例流程图； 图11是图8所示方法的数据检测步骤的第二实施例流程图； 图12是图8所示方法的数据检测步骤的第三实施例流程图； 图13是图8所示方法的第一实施例流程图； 图14是图8所示方法的第二实施例流程图；图15是图8所示方法的第三实施例流程图16是本专利技术的系统在实现对金融业务有效性方面进行管理的结构图； 图17是图16所示系统的选择单元的实施例结构图； 图18是图16所示系统的应用单元的实施例结构图； 图19是本专利技术的系统在实现对金融业务安全性方面进行管理的结构图； 图20是图19所示系统的选择单元的实施例结构图； 图21是图19所示系统的检测单元的第一实施例结构图； 图22是图19所示系统的检测单元的第二实施例结构图； 图23是图19所示系统的检测单元的第三实施例结构图。具体实施例方式为了便于对本专利技术的进一步理解，下面结合附图对本专利技术的具体实施方式予以说明图1示意了本专利技术的方法在实现对金融业务有效性方面进行管理的流程图，如图所示，该方法包括步骤S100，接收来自金融业务交易方面的数据；步骤S200，允许对所述的数据进行选择；步骤S300，应用所选择的数据，以实现对金融业务进行有效性管理。如图2所示，图1所示方法的步骤S200包括步骤S210，至少对客户身份证信息数据的选择。如图3所示，图1所示方法的步骤S300包括步骤S310，将所选择的数据应用在金融机构的营业场所，以实现对金融业务进行有效性管理；步骤S320，将所选择的数据应用在金融机构的柜台，以实现对金融业务进行有效性管理；步骤S330，将所选择的数据应用在金融机构的操作员，以实现对金融业务进行有效性管理。图4示意了图1所示方法的第一实施例，如图所示，首先，执行步骤S100，接收来自金融业务交易方面的数据；然后，执行步骤S210，选择客户身份证信息数据；最后，执行步骤S310，将客户的身份证信息数据应用于金融机构的营业场所进行管理。图5示意了图1所示方法的第二实施例，如图所示，首先，执行步骤S100，接收来自金融业务交易方面的数据；然后，执行步骤S210，选择客户身份证信息数据；最后，执行步骤S320，将客户的身份证信息数据应用于金融机构的柜台进行管理。图6示意了图1所示方法的第三实施例，如图所示，首先，执行步骤S100，接收来自金融业务交易方面的本文档来自技高网...

【技术保护点】
１．一种实现对金融业务进行安全管理的方法，其特征在于，所述的方法包括：接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。

【技术特征摘要】
1.一种实现对金融业务进行安全管理的方法，其特征在于，所述的方法包括 接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于所述选择的步骤包括，通过二代证阅读器采集客户身份证信息数据，并对所述客户身份证信息数据进行选择。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述检测的步骤包括 建立存有黑名单信息的黑名单数据库；根据所述的黑名单信息检测所选择的数据是否与所述的黑名单信息相符；如果相符， 则决定进行预警； 和/或，对客户的身份证信息进行稽核如果客户的身份证信息异常，则决定进行预警； 和/或，对交易状况进行反洗钱分析； 如果确定交易达到可疑等级，则决定进行预警。4.如权利要求1一 3任一项所述的方法，其特征在于，所述检测的步骤之后， 将所选择的数据在金融业务中予以应用。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述应用步骤包括，将所选择的数据应用在金融机构的营业场所，以实现对金融业务进行有效性管理； 和/或，将所选择的数据应用在金融机构的柜台，以实现对金融业务进行有效性管理； 和/或，将所选择的数据应用在金融机构的操作员，以实现对金融业务进行有效性管理。6.一种实现对金融业务进行安全管理的系统，其特征在于，所述的系统包括 接收单元，用于接收来自金融业务交易方面的数据；...

【专利技术属性】
技术研发人员：张学峰，张红龙，胡斌，王志红，
申请(专利权)人：成都讯业科技有限公司，
类型：发明
国别省市：90