金融业务的安全管理方法及系统技术方案

本发明专利技术提供了一种金融业务的安全管理方法及系统，包括：接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。应用所选择的数据，以实现对金融业务进行有效性管理。本发明专利技术的优点是：将金融机构所拥有的外部价值链（客户端）与内部价值链（流程因素和人力资源等要素）进行整合，形成高效率的模块化结构，克服了传统模式下金融机构在业务流程和管理流程方面出现的运行效率低和服务功能差等弊端。从而实现金融业务管理高效、安全的目的。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术属于金融领域，涉及一种金融业务的安全管理方法及系统。
技术介绍
随着金融改革、开放和创新的发展，金融产品和业务交易也越来越复杂，业务管理作为金融机构作业流程中必备的环节，其重要性不言而喻。传统模式下，金融机构的业务流程和管理流程在业务经营和风险管理等方面具有诸多的弊端以银行为例，一方面，目前许多银行在具体的业务流程处理过程中仍然使用手工操作的方式来实施，不仅费时、费力，效率低下，而且无法达到理想的效果；另外一方面， 现有的管理模式由于业务程序环节过多、信息传递周期过长和职能交叉重叠等原因，会导致不能实现金融业务安全性管理的目标。
技术实现思路
针对上述不足，本专利技术所要解决的技术问题是，提供一种的安全管理方法及系统， 其能够克服现行模式的弊端和缺陷，进一步全面提升金融机构的经营效率，增强风险管理与内控能力。一种实现对金融业务进行安全管理的方法，所述的方法包括接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。所述选择的步骤包括，通过二代证阅读器采集客户身份证信息数据，并对所述客户身份证信息本文档来自技高网...

【技术保护点】
１．一种实现对金融业务进行安全管理的方法，其特征在于，所述的方法包括：接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。

【技术特征摘要】
1.一种实现对金融业务进行安全管理的方法，其特征在于，所述的方法包括 接收来自金融业务交易方面的数据；允许对所述的数据进行选择；检测所选择的数据是否存在可疑交易状况，以决定是否对所述的可疑交易状况进行预警。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于所述选择的步骤包括，通过二代证阅读器采集客户身份证信息数据，并对所述客户身份证信息数据进行选择。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述检测的步骤包括 建立存有黑名单信息的黑名单数据库；根据所述的黑名单信息检测所选择的数据是否与所述的黑名单信息相符；如果相符， 则决定进行预警； 和/或，对客户的身份证信息进行稽核如果客户的身份证信息异常，则决定进行预警； 和/或，对交易状况进行反洗钱分析； 如果确定交易达到可疑等级，则决定进行预警。4.如权利要求1一 3任一项所述的方法，其特征在于，所述检测的步骤之后， 将所选择的数据在金融业务中予以应用。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述应用步骤包括，将所选择的数据应用在金融机构的营业场所，以实现对金融业务进行有效性管理； 和/或，将所选择的数据应用在金融机构的柜台，以实现对金融业务进行有效性管理； 和/或，将所选择的数据应用在金融机构的操作员，以实现对金融业务进行有效性管理。6.一种实现对金融业务进行安全管理的系统，其特征在于，所述的系统包括 接收单元，用于接收来自金融业务交易方面的数据；...

【专利技术属性】
技术研发人员：张学峰，张红龙，胡斌，王志红，
申请(专利权)人：成都讯业科技有限公司，
类型：发明
国别省市：90