转账交易的风险控制方法技术

本申请提供一种转账交易的风险控制方法

【技术实现步骤摘要】
转账交易的风险控制方法、装置及存储介质


[0001]本申请涉及金融数据处理领域，尤其涉及一种转账交易的风险控制方法
、
装置及存储介质
。

技术介绍

[0002]在银行，转账交易是一种常见的业务
。
在方便客户的同时，转账交易可能蕴含着各种各样的风险，比如涉及诈骗
、
非法资金转移等
。
[0003]为了确定客户的资金和信息安全，银行需要通过各种方法来对转账交易进行风险控制，以尽可能降低转账风险的发生
。

技术实现思路

[0004]本申请提供一种转账交易的风险控制方法
、
装置及存储介质，用于减少用户在转账交易过程中存在的风险
。
[0005]第一方面，本申请提供一种转账交易的风险控制方法，包括：目标自助终端接收目标用户的目标转账交易；目标自助终端获取服务器预存的目标自助终端的风险转账交易和非风险转账交易；目标自助终端根据预存的风险转账交易和非风险转账交易，确定目标转账交易的相关风险转账交易和相关非风险转账交易；目标自助终端根据相关风险转账交易和相关非风险转账交易，确定目标转账交易的风险标识，风险标识用于表示目标转账交易是否涉及风险
。
[0006]第二方面，本申请提供另一种转账交易的风险控制装置，包括：
[0007]接收模块，用于目标自助终端接收目标用户的目标转账交易；
[0008]获取模块，用于目标自助终端获取服务器预存的目标自助终端的风险转账交易和非风险转账交易；
[0009]第一确定模块，用于目标自助终端根据预存的风险转账交易和非风险转账交易，确定目标转账交易的相关风险转账交易和相关非风险转账交易；
[0010]第二确定模块，用于目标自助终端根据相关风险转账交易和相关非风险转账交易，确定目标转账交易的风险标识，风险标识用于表示目标转账交易是否涉及风险
。
[0011]第三方面，本申请提供一种电子设备，包括：处理器，以及与处理器连接的存储器；存储器存储计算机执行指令；处理器执行存储器存储的计算机执行指令，以实现如第一方面的风险控制方法
。
[0012]第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质中存储有计算机执行指令，计算机执行指令被执行时用于实现如第一方面的风险控制方法
。
[0013]第五方面，本申请提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，计算机程序被执行时实现如第一方面的风险控制方法
。
[0014]本申请提供的转账交易的风险控制方法
、
装置及存储介质，本申请通过目标自助终端接收目标用户的目标转账交易；目标自助终端获取服务器预存的目标自助终端的风险
转账交易和非风险转账交易；目标自助终端根据预存的风险转账交易和非风险转账交易，确定目标转账交易的相关风险转账交易和相关非风险转账交易；目标自助终端根据相关风险转账交易和相关非风险转账交易，确定目标转账交易的风险标识，风险标识用于表示目标转账交易是否涉及风险，实现转账交易风险的自动准确的控制，避免由于人工审核交易要素和交易流程引起的风险
。
附图说明
[0015]此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本申请的实施例，并与说明书一起用于解释本申请的原理
。
[0016]图1为本申请实施例提供的一种应用场景示意图；
[0017]图2为本申请实施例提供的一种转账交易的风险控制方法的流程图；
[0018]图3为本申请实施例提供的一种确定风险转账交易和非风险转账交易的流程图；
[0019]图4为本申请实施例提供的一种确定相关风险转账交易和相关非风险转账交易的流程图；
[0020]图5为本申请实施例提供的一种转账交易的风险控制装置的结构示意图；
[0021]图6为本申请实施例提供的一种电子设备的结构示意图
。
[0022]通过上述附图，已示出本申请明确的实施例，后文中将有更详细的描述
。
这些附图和文字描述并不是为了通过任何方式限制本申请构思的范围，而是通过参考特定实施例为本领域技术人员说明本申请的概念
。
具体实施方式
[0023]这里将详细地对示例性实施例进行说明，其示例表示在附图中
。
下面的描述涉及附图时，除非另有表示，不同附图中的相同数字表示相同或相似的要素
。
以下示例性实施例中所描述的实施方式并不代表与本申请相一致的所有实施方式
。
相反，它们仅是与如所附权利要求书中所详述的
、
本申请的一些方面相一致的装置和方法的例子
。
[0024]需要说明的是，本申请所涉及的用户信息和数据，均为经用户授权或者经过各方充分授权的信息和数据，并且相关数据的收集
、
使用和处理需要遵守相关法律法规和标准，并提供有相应的操作入口，供用户选择授权或者拒绝
。
[0025]需要说明的是，本申请的转账交易的风险控制方法
、
装置及存储介质可用于语音识别领域，也可用于除语音识别领域之外的任意领域，本申请的转账交易的风险控制方法
、
装置及存储介质的应用领域不做限定
。
[0026]在银行，转账交易是一种常见的业务
。
在方便客户的同时，转账交易可能蕴含着各种各样的风险，比如涉及诈骗
、
非法资金转移等
。
为了确定客户的资金和信息安全，银行需要通过各种方法来对转账交易进行风险控制，以尽可能降低转账风险的发生
。
[0027]基于实现上述降低转账风险，本申请提供一种转账交易的风险控制方法，通过目标自助终端根据目标转账交易的相关风险转账交易和相关非风险转账交易，准确的确定目标转账交易是否存在风险
。
[0028]在一种实施例中，参照图1，提供本申请的一种应用场景示意图，如图1所示，在用户在目标自助终端
11
触发目标转账交易后，目标自助终端
11
从服务器
12
获取预存的风险转
[0046][0047][0048]具体地，针对每一待选转账交易，确定待选转账交易与各个风险转账交易的第一距离，包括：获取多个转账属性；针对每一待选转账交易，确定待选转账交易与风险转账交易在每一转账属性的第二距离；根据多个第二距离，确定第一距离
。
[0049]在本申请实施例中，转账属性如：转账时间
、
转账金额
、
转账地点
、
转账风险等级
、
转账用户的各个用户属性
(
如：用户性别
、
用户年龄等
)、
被转账的各个用户属性
。
[0050]示例性地，参照表1，若有两个转账本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
一种转账交易的风险控制方法，其特征在于，包括：目标自助终端接收目标用户的目标转账交易；目标自助终端获取服务器预存的目标自助终端的风险转账交易和非风险转账交易；目标自助终端根据预存的风险转账交易和非风险转账交易，确定所述目标转账交易的相关风险转账交易和相关非风险转账交易；目标自助终端根据所述相关风险转账交易和所述相关非风险转账交易，确定所述目标转账交易的风险标识，所述风险标识用于表示所述目标转账交易是否涉及风险
。2.
根据权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，所述服务器按照如下方法确定所述风险转账交易和所述非风险转账交易：获取目标自助终端的多个历史转账交易；在所述多个历史转账交易中，确定涉及风险的历史转账交易为所述风险转账交易；在所述多个历史转账交易中，确定所述风险转账交易之外的历史转账交易为待选转账交易；针对每一待选转账交易，确定所述待选转账交易与各个风险转账交易的第一距离；若所述待选转账交易的多个第一距离均大于距离阈值，则确定所述待选转账交易为所述非风险转账交易
。3.
根据权利要求2所述的风险控制方法，其特征在于，所述针对每一待选转账交易，确定所述待选转账交易与各个风险转账交易的第一距离，包括：获取多个转账属性；针对每一待选转账交易，确定所述待选转账交易与所述风险转账交易在每一转账属性的第二距离；根据多个第二距离，确定所述第一距离
。4.
根据权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，所述目标自助终端根据预存的风险转账交易和非风险转账交易，确定所述目标转账交易的相关风险转账交易和相关非风险转账交易，包括：获取多个离散转账属性和连续转账属性，其中，所述离散转账属性的属性值是离散的，所述连续转账属性的属性值是连续的；确定所述目标转账交易对应各个离散转账属性的第一属性值，以及确定所述目标转账交易对应各个连续转账属性的第二属性值；确定所述风险转账交易对应各个离散转账属性的第三属性值，以及确定所述风险转账交易对应各个连续转账属性的第四属性值；确定所述非风险转账交易对应各个离散转账属性的第五属性值，以及确定所述非风险转账交易对应各个连续转账属性的第六属性值；根据所述第一属性值和所述第三属性值，确定所述目标转账交易的待选风险转账交易；根据所述第一属性值和所第五属性值，确定所述目标转账交易的待选非风险转账交易；根据所述第二属性值和所述第四属性值，确定所述目标转账交易与各个待选风险转账交易的第一转账相似熵；
根据所述第二属性值和所述第六属性值，确定所述目标转账交易与各个待选非风险转账交易的第二转账相似熵；确定与...

【专利技术属性】
技术研发人员：朱江波，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：