套现识别方法、装置、设备及计算机可读存储介质制造方法及图纸

本公开涉及一种套现识别方法、装置、设备及计算机可读存储介质，该方法包括：获取用户的信用卡账户和储蓄卡账户；获取所述信用卡账户的第一交易信息和所述储蓄卡账户的第二交易信息；分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为。本公开通过分析信用卡账户的第一交易信息和储蓄卡账户的第二交易信息，能够识别用户是否存在套现行为，便于金融机构监管用户的信用卡账户，有利于信用卡行业的健康发展。有利于信用卡行业的健康发展。有利于信用卡行业的健康发展。

【技术实现步骤摘要】
套现识别方法、装置、设备及计算机可读存储介质


[0001]本公开涉及计算机
，尤其涉及一种套现识别方法、装置、设备及计算机可读存储介质。

技术介绍

[0002]随着信用卡在人们生活中的不断普及,使用信用卡消费已经越来越受到消费者的青睐。信用卡消费虽然给人们的日常工作和生活带来了方便、安全和快捷，但同时也滋长了某些人利用信用卡进行非法套现的行为。
[0003]销售点(Point of sales，POS)机是属于支付公司的，信用卡是属于金融机构的，二者属于两个不同的系统，因此，现有技术中POS机刷信用卡的套现行为难以被金融机构监管。

技术实现思路

[0004]为了解决上述技术问题或者至少部分地解决上述技术问题，本公开提供了一种套现识别方法、装置、设备及计算机可读存储介质，以识别用户是否存在套现行为，便于金融机构监管用户的信用卡账户。
[0005]第一方面，本公开实施例提供一种套现识别方法，包括：
[0006]获取用户的信用卡账户和储蓄卡账户；
[0007]获取所述信用卡账户的第一交易信息和所述储蓄卡账户的第二交易信息；
[0008]分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为。
[0009]在一些实施例中，所述分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为，包括：
[0010]将所述第一交易信息和所述第二交易信息输入训练好的套现识别模型中，输出所述用户是否存在套现行为。
[0011]在一些实施例中，所述第一交易信息包括支出交易和所述支出交易的时间，所述第二交易信息包括收入交易和所述收入交易的时间；
[0012]其中，所述分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所5述用户是否存在套现行为之前，所述方法还包括：
[0013]对所述第一交易信息、所述第二交易信息进行筛选，得到目标支出交易、所述目标支出交易的时间、目标收入交易和所述目标收入交易的时间。
[0014]在一些实施例中，所述对所述第一交易信息、所述第二交易信息0进行筛选，得到目标支出交易、所述目标支出交易的时间、目标收入
[0015]交易和所述目标收入交易的时间，包括：
[0016]通过所述支出交易的交易金额对所述第一交易信息中的支出交易进行筛选，得到目标支出交易和所述目标支出交易的时间；
[0017]根据所述目标支出交易、所述目标支出交易的时间，对所述第二5交易信息中的收
入交易进行筛选，得到所述目标收入交易和所述目标
[0018]收入交易的时间。
[0019]在一些实施例中，所述分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为，包括：
[0020]当所述目标支出交易的时间与所述目标收入交易的时间的差值在0预设范围之内时，判断所述目标支出交易的交易金额与所述目标收入
[0021]交易的交易金额的差值是否处于预设范围，若是，则确定所述用户存在套现行为。
[0022]在一些实施例中，所述分析所述第一交易信息和所述第二交易信
[0023]息，识别所述用户是否存在套现行为之后，所述方法还包括：5若所述用户存在套现行为且累计所述套现行为的次数超过第二预
[0024]设阈值，则发送所述信用卡账户到对应的金融机构，使所述金融机构对所述信用卡账户做惩戒处理。
[0025]在一些实施例中，所述惩戒处理包括：
[0026]降低所述信用卡账户的额度。
[0027]第二方面，本公开实施例提供一种套现识别装置，包括：
[0028]第一获取模块，用于获取用户的信用卡账户和储蓄卡账户；
[0029]第二获取模块，用于获取所述信用卡账户的第一交易信息和所述储蓄卡账户的第二交易信息；
[0030]识别模块，用于分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为。
[0031]第三方面，本公开实施例提供一种电子设备，包括：
[0032]存储器；
[0033]处理器；以及
[0034]计算机程序；
[0035]其中，所述计算机程序存储在所述存储器中，并被配置为由所述处理器执行以实现如第一方面所述的方法。
[0036]第四方面，本公开实施例提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行以实现第一方面所述的方法。
[0037]第五方面，本公开实施例还提供了一种计算机程序产品，该计算机程序产品包括计算机程序或指令，该计算机程序或指令被处理器执行时实现第一方面所述的方法。
[0038]本公开实施例提供的套现识别方法、装置、设备及计算机可读存储介质，通过获取用户的信用卡账户和储蓄卡账户；获取信用卡账户的第一交易信息和储蓄卡账户的第二交易信息；分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为，通过分析信用卡账户的第一交易信息和储蓄卡账户的第二交易信息，根据分析结果能够识别用户是否存在套现行为，便于金融机构监管用户的信用卡账户，有利于信用卡行业的健康发展。
附图说明
[0039]此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本公开的实施
例，并与说明书一起用于解释本公开的原理。
[0040]为了更清楚地说明本公开实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，对于本领域普通技术人员而言，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0041]图1为本公开实施例提供的套现识别方法流程图；
[0042]图2为本公开实施例提供的一种应用场景的示意图；
[0043]图3为本公开另一实施例提供的套现识别方法流程图；
[0044]图4为本公开实施例提供的套现识别装置的结构示意图；
[0045]图5为本公开实施例提供的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
[0046]为了能够更清楚地理解本公开的上述目的、特征和优点，下面将对本公开的方案进行进一步描述。需要说明的是，在不冲突的情况下，本公开的实施例及实施例中的特征可以相互组合。
[0047]在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解本公开，但本公开还可以采用其他不同于在此描述的方式来实施；显然，说明书中的实施例只是本公开的一部分实施例，而不是全部的实施例。
[0048]随着信用卡在人们生活中的不断普及,使用信用卡消费已经越来越受到消费者的青睐。信用卡消费虽然给人们的日常工作和生活带来了方便、安全和快捷，但同时也滋长了某些人利用信用卡进行非法套现的行为。
[0049]销售点(Point of sales，POS)机是属于支付公司的，信用卡是属于金融机构的，二者属于两个不同的系统，彼此的交易信息不相同，支付公司不知道使用信用卡消费的用户是谁，银行也不知道POS机的机主是谁。因本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种套现识别方法，其特征在于，所述方法包括：获取用户的信用卡账户和储蓄卡账户；获取所述信用卡账户的第一交易信息和所述储蓄卡账户的第二交易信息；分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为，包括：将所述第一交易信息和所述第二交易信息输入训练好的套现识别模型中，输出所述用户是否存在套现行为。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一交易信息包括支出交易和所述支出交易的时间，所述第二交易信息包括收入交易和所述收入交易的时间；其中，所述分析所述第一交易信息和所述第二交易信息，识别所述用户是否存在套现行为之前，所述方法还包括：对所述第一交易信息、所述第二交易信息进行筛选，得到目标支出交易、所述目标支出交易的时间、目标收入交易和所述目标收入交易的时间。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述对所述第一交易信息、所述第二交易信息进行筛选，得到目标支出交易、所述目标支出交易的时间、目标收入交易和所述目标收入交易的时间，包括：通过所述支出交易的交易金额对所述第一交易信息中的支出交易进行筛选，得到目标支出交易和所述目标支出交易的时间；根据所述目标支出交易、所述目标支出交易的时间，对所述第二交易信息中的收入交易进行筛选，得到所述目标收入交易和所述目标收入交易的时间。5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述分析所述第一...

【专利技术属性】
技术研发人员：涂贤玲，曾亮，
申请(专利权)人：北京声智科技有限公司，
类型：发明
国别省市：