一种外汇处理方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种外汇处理方法及系统，可以应用于金融领域和业务处理领域。本发明专利技术可以获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。本发明专利技术可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工进行计算，有效减少人力消耗，提高汇总效率。提高汇总效率。提高汇总效率。

【技术实现步骤摘要】
一种外汇处理方法及系统


[0001]本专利技术涉及金融领域和业务处理领域，尤其涉及一种外汇处理方法及系统。

技术介绍

[0002]随着经济全球化的进行，国家之间的交流日益密切，外汇交易数量不断增多。
[0003]其中，如果金融机构如银行企业中存在外汇敞口，汇率的变动可能会给金融机构带来经济损失，形成汇率风险。对此，金融机构需要对外汇交易金额进行汇总，根据汇总金融进行外汇调拨。
[0004]但是，当前的外汇交易金额的汇总是由人工计算完成的，效率较低。

技术实现思路

[0005]鉴于上述问题，本专利技术提供一种克服上述问题或者至少部分地解决上述问题的外汇处理方法及系统，技术方案如下：
[0006]一种外汇处理方法，包括：
[0007]获得待处理的交易记录集；其中，所述交易记录集中包括至少一条交易记录，各所述交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各所述交易记录的账号信息中均包括核算码；
[0008]获得预设的外汇核算码组，所述外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；
[0009]从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录；
[0010]将核算码为外汇核算码的各所述交易记录确定为目标交易记录；
[0011]基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。
[0012]可选的，各所述交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；所述从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录，包括：
[0013]对所述交易记录集中的任一所述交易记录：将所述交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为所述交易记录的核算码，确定所述外汇核算码组中是否包括所述交易记录的核算码，如果是，则将所述交易记录确定为核算码为外汇核算码的所述交易记录。
[0014]可选的，所述基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，包括：
[0015]在所述目标交易记录中，对汇率为1的各所述交易记录中的交易金额进行求和，获得第一汇总金额；
[0016]在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算，获得相应的各转换后金额，将获得的各所述转换后金额进行求和，获得第二汇总金额；
[0017]将所述第一汇总金额和所述第二汇总金额进行求和；
[0018]所述确定最终汇总金额，包括：
[0019]将所述第一汇总金额与所述第二汇总金额求和所获得的和值确定为所述最终汇总金额。
[0020]可选的，所述在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算，包括：
[0021]针对所述目标交易记录中的任一所述交易记录：基于所述交易记录中的汇率，对所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。
[0022]可选的，在所述确定最终汇总金额之后，所述外汇处理方法还包括：
[0023]如果所述最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。
[0024]可选的，在所述确定最终汇总金额之后，所述外汇处理方法还包括：
[0025]如果所述最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。
[0026]一种外汇处理系统，包括：第一获得单元、第二获得单元、第一查找单元、第一确定单元、第一汇总单元和第二确定单元，其中：
[0027]所述第一获得单元，用于获得待处理的交易记录集；其中，所述交易记录集中包括至少一条交易记录，各所述交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各所述交易记录的账号信息中均包括核算码；
[0028]所述第二获得单元，用于获得预设的外汇核算码组，所述外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；
[0029]所述第一查找单元，用于从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录；
[0030]所述第一确定单元，用于将核算码为外汇核算码的各所述交易记录确定为目标交易记录；
[0031]所述第一汇总单元，用于基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总；
[0032]所述第二确定单元，用于确定最终汇总金额。
[0033]可选的，各所述交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；
[0034]所述第一查找单元，用于对所述交易记录集中的任一所述交易记录：将所述交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为所述交易记录的核算码，确定所述外汇核算码组中是否包括所述交易记录的核算码，如果是，则将所述交易记录确定为核算码为外汇核算码的所述交易记录。
[0035]可选的，所述第一汇总单元包括：第一求和单元、第三获得单元、第一计算单元、第四获得单元、第二求和单元、第五获得单元和第三求和单元；其中：
[0036]所述第一求和单元，用于在所述目标交易记录中，对汇率为1的各所述交易记录中的交易金额进行求和；
[0037]所述第三获得单元，用于获得第一汇总金额；
[0038]所述第一计算单元，用于在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算；
[0039]所述第四获得单元，用于获得相应的各转换后金额；
[0040]所述第二求和单元，用于将获得的各所述转换后金额进行求和；
[0041]所述第五获得单元，用于获得第二汇总金额；
[0042]所述第三求和单元，用于将所述第一汇总金额和所述第二汇总金额进行求和；
[0043]所述第二确定单元，用于将所述第一汇总金额与所述第二汇总金额求和所获得的和值确定为所述最终汇总金额。
[0044]可选的，所述第一计算单元，用于针对所述目标交易记录中的任一所述交易记录：基于所述交易记录中的汇率，对所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。
[0045]可选的，所述外汇处理系统还包括：第一标识单元；
[0046]所述第一标识单元，用于在所述确定最终汇总金额之后，如果所述最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。
[0047]可选的，所述外汇处理系统还包括：第二标识单元；
[0048]所述第二标识单元，用于在所述确定最终汇总金额之后，如果所述最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。
[0049]本专利技术提出的外汇处理方法及系统，可以获得待处理的交易记录集；其中，交易记录集中包括至少一条交易记录，各交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各交易记录的账号信息中均包括核算码；获得预设的外汇核算码组，外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；从交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各交易记录；将核算码为外汇核算码的各交易记录确定为目标交易记录；基于目标交易记录中各交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。本专利技术可以实现对外汇交易金额的汇总计算，无需人工本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种外汇处理方法，其特征在于，包括：获得待处理的交易记录集；其中，所述交易记录集中包括至少一条交易记录，各所述交易记录中均包括账号信息、交易金额和汇率，各所述交易记录的账号信息中均包括核算码；获得预设的外汇核算码组，所述外汇核算码组由至少一条外汇核算码构成；从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录；将核算码为外汇核算码的各所述交易记录确定为目标交易记录；基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，确定最终汇总金额。2.根据权利要求1所述的外汇处理方法，其特征在于，各所述交易记录中的账号信息均是由多位字符构成，账号信息中处于预设位置次序的字符为核算码；所述从所述交易记录集中，查找出核算码为外汇核算码的各所述交易记录，包括：对所述交易记录集中的任一所述交易记录：将所述交易记录的账号信息中处于预设位置次序的字符确定为所述交易记录的核算码，确定所述外汇核算码组中是否包括所述交易记录的核算码，如果是，则将所述交易记录确定为核算码为外汇核算码的所述交易记录。3.根据权利要求1所述的外汇处理方法，其特征在于，所述基于所述目标交易记录中各所述交易记录的交易金额和汇率，进行外汇汇总，包括：在所述目标交易记录中，对汇率为1的各所述交易记录中的交易金额进行求和，获得第一汇总金额；在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算，获得相应的各转换后金额，将获得的各所述转换后金额进行求和，获得第二汇总金额；将所述第一汇总金额和所述第二汇总金额进行求和；所述确定最终汇总金额，包括：将所述第一汇总金额与所述第二汇总金额求和所获得的和值确定为所述最终汇总金额。4.根据权利要求3所述的外汇处理方法，其特征在于，所述在所述目标交易记录中，分别对汇率不为1的各所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算，包括：针对所述目标交易记录中的任一所述交易记录：基于所述交易记录中的汇率，对所述交易记录中的交易金额进行汇率转换计算。5.根据权利要求1所述的外汇处理方法，其特征在于，在所述确定最终汇总金额之后，所述外汇处理方法还包括：如果所述最终汇总金额为正数，则将汇总结果标识为收益。6.根据权利要求1所述的外汇处理方法，其特征在于，在所述确定最终汇总金额之后，所述外汇处理方法还包括：如果所述最终汇总金额为负数，则将汇总结果标识为亏损。7.一种...

【专利技术属性】
技术研发人员：梁绍文，党平，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：