融合多个评估策略来评估业务消息风险等级的方法和系统技术方案

本公开涉及一种融合评估策略集中的评估策略来评估业务消息的风险等级的方法和系统。所述方法包括：接收业务消息；根据所述业务消息获取相关联的一个或多个参数，所述一个或多个参数至少包括所述业务消息的源、所述业务消息的目的地、所述业务消息的发生时间；针对所述评估策略集中的每一评估策略，将所述一个或多个参数中的一者或多者同该评估策略进行匹配，以确定所述业务消息在所述评估策略下的风险等级；以及融合所得到的所述业务消息在所述评估策略集中的诸评估策略下的诸风险等级来得到所述业务消息的经融合的风险等级。得到所述业务消息的经融合的风险等级。得到所述业务消息的经融合的风险等级。

【技术实现步骤摘要】
融合多个评估策略来评估业务消息风险等级的方法和系统


[0001]本公开涉及融合多个评估策略来评估业务消息风险等级的方法和系统。

技术介绍

[0002]在风控的各个领域，包括骚扰、欺诈、盗用等各个领域，都有很多风险识别的策略，且一般会出现多个评估策略对同一风险等级进行评估的情况。这些多个评估策略主要是基于无监督算法，在不同角度对风险事件进行识别、管控、拦截。但是，这些不同评估策略无法统一，其评估结果不具备可比性和可解释性。同时，这些评估策略一般需要在准确率和召回率之间做出平衡，以至于风险识别的效果良莠不齐。
[0003]本公开正是针对但不限于现有系统的以上缺陷作出的。

技术实现思路

[0004]为此，本公开从统计学的角度出发，结合既定事实信息，提出了一种融合多个评估策略来评估业务消息风险等级的方法和系统，从而将不同的评估策略统一在一起，以使得风险等级评估结果是可解释的且准确率更高。
[0005]根据本公开的第一方面，提供了一种融合评估策略集中的评估策略来评估业务消息的风险等级的方法，所述方法包括：接收业务消息；根据本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种融合评估策略集中的评估策略来评估业务消息的风险等级的方法，所述方法包括：接收业务消息；根据所述业务消息获取相关联的一个或多个参数，所述一个或多个参数至少包括所述业务消息的源、所述业务消息的目的地、所述业务消息的发生时间；针对所述评估策略集中的每一评估策略，将所述一个或多个参数中的一者或多者同该评估策略进行匹配，以确定所述业务消息在所述评估策略下的风险等级；以及融合所得到的所述业务消息在所述评估策略集中的诸评估策略下的诸风险等级来得到所述业务消息的经融合的风险等级。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获取一个或多个参数包括解析所述业务消息以获得所述业务消息所包括的一个或多个参数，以及基于所解析出的参数来咨询数据库以获得进一步的参数。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述业务消息是电话呼叫消息，且所获取的一个或多个参数包括以下中的至少一者：电话呼叫的发起电话号码、发起时间、所述电话呼叫消息的发起者的地理位置、被呼叫的电话号码、被呼叫者的身份和/或地理位置。4.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述业务消息是交易消息，且所获取的一个或多个参数包括以下中的至少一者：所述交易消息的汇出账户、汇入账户、交易时间、交易地点、和/或交易金额，汇入账户所有者，汇入账户的地理位置，汇出账户的常用交易地点和/或常用交易时间，汇出账户的常用交易对手账户。5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括通过如下求积运算来融合诸评估策略下的风险等级：其中s是业务消息的经融合的风险等级，p
i
是业务消息在评估策略集中的第i策略下的风险等级，N是评估策略集中的评估策略的数目。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括使用既定事实数据库来调整所述评估策略集中的评估策略的默认风险等级。7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，所述调整是按以下公式来进行的：其中N是评估策略集中的评估策略的数目，m是既定事实数据库中的业务消息的数目；q
i
表示评估策略集中的第i评估策略的初始默认风险等级；α
i
表示评估策略集中的第i评估策略的权重系数；b
j
表示既定事实数据库中的业务消息；C
i
表示命中评估策略集中的第i评估策略的业务消息集合；以及δ(b
j
∈C
i
)是示性函数，表示在既定事实业务消息属于命中评估策略集中的第i评估策略的业务消息集时取值为1，否则为0。8.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括确定所述业务消息的经融合的风险等
级是否超过预定阈值，并且如果是则发出警报消息。9.如权利要求8所述的方法，其...

【专利技术属性】
技术研发人员：庞博，凌芳觉，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：