【技术实现步骤摘要】
一种欺诈识别方法、设备及存储介质
[0001]本公开涉及数据分析
，尤其涉及一种欺诈识别方法、设备及存储介质。
技术介绍
[0002]目前，市场上大多数反欺诈技术都属于面向C端(指面向终端用户或消费者的产品)个人发放的消费类贷款。在大额信用、大额抵押类贷款中，缺少针对B端(指服务于组织的产品)企业的反欺诈全自动识别模型。由于B 端企业客户群体中相对弱势的中小微企业，尤其缺乏各种线上数据，无法很好的满足线上自动化识别的目的，或者识别的依据不够充分，导致无法确定客户是否具有欺诈风险。
技术实现思路
[0003]有鉴于此，本公开的目的在于提出一种欺诈识别方法、设备及存储介质，以解决相关技术中无法确定客户是否具有欺诈风险的问题。
[0004]基于上述目的，本公开的第一方面提供了一种欺诈识别方法、设备及存储介质，包括：响应于目标对象基于目标业务发出的业务请求，获取所述目标对象的第一信息，其中，所述第一信息中包括所述目标对象的不同类型的信息；根据所述第一信息判断所述目标对象是否满足第一组预设条件，其中，所述...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种欺诈识别方法，其特征在于，包括：响应于目标对象基于目标业务发出的业务请求，获取所述目标对象的第一信息，其中，所述第一信息中包括所述目标对象的不同类型的信息；根据所述第一信息判断所述目标对象是否满足第一组预设条件，其中，所述第一组预设条件中包括至少两项用于认定所述目标对象为欺诈对象的条件；响应于所述目标对象满足所述第一组预设条件中的任意一个条件，获取所述目标对象的第二信息，根据所述第二信息判断所述目标对象是否满足第二组预设条件，其中，所述第二组预设条件中至少包括两项用于排除所述目标对象为欺诈对象的条件；响应于所述目标对象满足所述第二组预设条件中的任意两个条件，获取所述目标对象的第三信息，根据所述第三信息确定所述目标对象履行所述目标业务中的约定的能力，其中，所述第一信息、所述第二信息以及所述第三信息均不相同；根据所述目标对象履行所述目标业务中的约定的能力响应所述业务请求。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一信息可包括：所述目标对象的身份信息、所述目标对象提供的数据、所述目标对象在发出所述业务请求之前的预设时间段内的第一行为数据，以及与所述目标对象具有关联关系的其他对象在所述预设时间段内的第二行为数据；根据所述第一信息判断所述目标对象是否满足第一组预设条件，包括：根据所述身份信息判断所述目标对象的身份是否异常，判断所述数据是否异常，根据所述第一行为数据判断所述目标对象发出所述业务请求的行为是否为欺诈行为，以及，根据所述第二行为数据判断与所述目标对象具有关联关系的其他对象在所述预设时间段内是否存在欺诈行为。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，通过以下至少一种方式判断所述数据是否异常：将所述目标对象在所述预设时间段内的收入以及补缴税款与同行业其他企业在所述预设时间段内的收入以及补缴税款进行对比，得到第一对比结果，根据所述第一对比结果判断所述数据是否异常；将所述目标对象在所述预设时间段内的主营业务收入与主营业务成本、费用、利润以及应纳税额之间的配比关系与第一历史配比关系进行对比，得到第二对比结果，根据所述第二对比结果判断所述数据是否异常；将所述目标对象在所述预设时间段内的印花税应纳税额增长率与销售收入增长率的配比关系与第二历史配比关系进行对比，得到第三对比结果，根据所述第三对比结果判断所述数据是否异常；将所述目标对象在所述预设时间段内资源税应纳税额增长率与销售收入增长率之间的配比关系与第三历史配比关系进行对比，得到第四对比结果，根据所述第四对比结果判断所述数据是否异常；将所述目标对象的经营数据以及经营数据的变化趋势与预先设置的行业基准值进行对比，得到第五对比结果，根据所述第五对比结果判断所述数据是否异常。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，根据所述第一行为数据判断所述目标对象发出所述业务请求的行为是否为欺诈行为，包括执行以下至少一种判断：
根据所述第一行为数据判断所述目标对象发出所述业务请求的时间是否异常；根据所述第一行为数据判断所述目标对象申请金融业务的频率是否异常；根据所述第一行为数据判断所述目标对象是否存在与所述业务请求相关的其他业务申请被拒；根据所述第一行为数据判断所述目标对象的网际互连协议IP地址、联系方式以及身份证号以及地址中是否存在至少一项信息被记录在黑名单内。5.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，响应于所述目标对象满足所述第一组预设条件中的任意一个条件，获取所述目标对象的第二信息，根据所...
【专利技术属性】
技术研发人员：李荣花，吕斯琪，周晨晨，周诗琪，
申请(专利权)人：东方微银科技股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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