监控系统技术方案

本发明专利技术提供一种监控系统，该监控系统能够更严紧、更准确、且更透明地执行营业点的现金出纳业务。所述监控系统具有：出纳员终端（１１），其用于在金融机构的营业点进行金融交易的操作；数据库装置（２３），其从该出纳员终端（１１）取得金融交易或操作的履历，并对相应信息进行登记；管理服务器（２１），其对数据库装置（２３）进行访问，分析金融交易或操作的履历的统计信息；以及管理用终端（１３），其监控营业点的业务风险，管理服务器（２１）根据对统计信息进行分析的结果发现异常时，根据伴随该异常的业务风险进行识别，通知管理用终端（１３）。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及金融机构的现金出纳业务中的监控系统。技术背景以往在银行、信用金库(ShinkinBank)等金融机构执行的存款、取 款、转帐等金融交易中，为了方便客户，例如在长期存在定期交易关系 的客户通过电话委托金融交易时，有时金融机构的职员要进行所述的金 融交易。这类金融交易通常在金融机构内作为特例交易处理。即，日后， 后续办理相关手续，作为正常交易处理。但是，上述特例交易在本质上存在风险，因此，可通过金融机构本 部的管理服务器一元化监控操作金融机构的各营业点的窗口终端所进行 的交易和窗口终端的操作履历。因此，提出了一种业务风险监控系统， 该系统通过在本部监控各营业点的业务内容，能够避免在金融机构的交 易中出现风险(例如，参照专利文献l)。另一方面，还提出了如下的设备监视装置通过将监视设备机器的 动作状态的影像信息或表示设备操作'监视装置的操作状况的影像信息与 过程控制装置的操作状况或运转状况相关联起来记录，从而能够高效率 地确认并验证各种监视控制信息(例如，参照专利文献2)。根据该技术，当设备发生异常时，针对该情况进行显示警报，将其 通知给操作员，操作员能够对该异常进行适当的指示或处理。专利文献1日本特幵2006—251957号公报专利文献2日本特开平8 — 63133号公报但是，根据上述技术，当发现管理服务器的异常时，虽然将该情况 通知给本部终端和主管终端，但不考虑风险程度，准确度方面还有欠缺。 并且，即使作为金融机构侧能够避免发生风险，该技术仍未考虑到职员侧，即，即使职员受到怀疑，也难以证明清白。并且，对于金融机构侧 来说，为了能够严谨地识别职员，避免怀疑的误会，需要多加注意，精 神上负担也大。
技术实现思路
本专利技术的目的在于，解决上述现有问题，提供一种能够以更严紧、 更准确且更透明地执行营业点的现金出纳业务的监控系统。为此，本专利技术的监控系统具有出纳员终端，其用于在金融机构的 营业点进行金融交易的操作；数据库装置，其从该出纳员终端取得金融 交易或操作的履历，对相应信息进行登记；管理服务器，其对所述数据 库装置进行访问，分析所述金融交易或操作的履历的统计信息；以及管 理用终端，其监控所述营业点的业务风险，所述管理服务器在根据对所 述统计信息进行分析的结果发现异常时，根据伴随该异常的业务风险进 行识别，将识别结果通知给所述管理用终端。在所述数据库装置中存储有对每位出纳员预先登记的登记生物体信 息，所述管理服务器按照来自所述管理用终端的指示确定在进行所述交 易操作时取得的生物体信息和所述数据库装置内的登记生物体信息中的 一致率高的出纳员姓名，将该一致率和出纳员姓名返送给所述管理用终 端。通过本专利技术，当根据统计信息分析结果发现异常时，根据伴随该异 常产生的业务风险进行识别，将该情况通知给管理用终端。例如，区分 使用通常、注意、紧急这三种报警信息。此外，通过生物体信息对操作 金融交易终端的出纳员进行认证，因此，能够更严紧、更准确、且更透 明地执行营业点的现金出纳业务。附图说明图1是表示本专利技术的实施例的监控系统的构成的概念图。图2是本专利技术的实施例的动作流程图。图3是表示本专利技术的监控器显示例的说明图。图4是表示本专利技术的监控器显示例的说明图。图5是表示本专利技术的报警分析结果的显示例的说明图。图6是表示本专利技术的账本信息(journal)分析结果的显示例的说明图。符号说明1营业点系统；2集中管理中心；11出纳员终端；13管理用终 端；21管理服务器；23数据库装置。具体实施方式下面，参照附图，详细说明本专利技术的实施方式。实施例图1是表示本专利技术的实施例的监控系统的构成的概念图。图1中， IO表示监视系统，所述监控系统10是用于监视银行、信用金库等金融机 构中发生业务风险的可能性的、即用于监控的监控系统。业务风险相伴于金融机构的业务处理、即操作而产生，给金融机构 带来有形无形的损失。并且，业务风险包括操作中的单纯失误等过失、 金融机构的职员的不当、违规等不当'故意行为而产生的粗糙处理、诱发 业务上的错误的诈骗、盗窃等犯罪行为等。1表示营业点系统，该营业点系统1通过线路与配设于本部等的集 中管理中心2连接，该集中管理中心2是用于在金融机构的总店或营运 中心等监控业务风险的可能性的部署。3表示连接营业点系统1和集中管 理中心2的业内网络。业内网络3是由专用通信线路等构成的LAN (local-area network:局域网)、WAN (Wide Area Network:广域网)等 专用通信线路网，还以可通信方式与对金融机构的金融业务进行在线处 理的未图示的作为主计算机的结算系统上位装置连接。4表示可以通过线路连接营业点系统1和集中管理中心2的公共网， 可以使它们与作为一般移动终端的可进行无线通信的移动电话5进行通 信。由以上的营业点系统l、集中管理中心2、业内网络3、以及公共网4等构成主监控系统10。另外，图1中，仅记载了 1个营业点系统，自不必说，也可以通过所述业内网络3将多个营业点系统1与集中管理中 心2连接，在集中管理中心2中监控这些营业点系统整体。 接着，说明营业点系统l。11表示出纳员终端，该出纳员终端11配设于营业点的窗口等，用于 由出纳员等职员执行与金融交易有关的操作，该出纳员终端11是配设在 营业点的高精度计数器(high counter)、低精度计数器(low counter)等 窗口、由出纳员等进行操作的一种计算机，该出纳员终端ll具备CPU、 MPU等运算单元；半导体存储器、HDD等存储单元；键盘/鼠标等输入 单元；液晶显示器等显示单元lla;通信接口；以及用于控制各部的控制 单元llc等。此外，出纳员终端11上连接有CCD (Charge Coupled Device:电荷 耦合元件)等作为摄像单元的未图示的扫描仪llb，该扫描仪llb用于读 取与金融交易有关的票据的图像数据。出纳员终端ll用于处理例如金融机构的客户或涉外人员或出纳员制 作的普通存款的提款票据、转帐票据等，该票据上记载有账号、金额、 客户姓名等，盖有登记印鉴。并且，票据还包括金融交易不满足预定要件的情况下附加的临时票 据12a。在此，临时票据12a在金融交易属于简便处理交易这类包含业务 风险的应监控的金融交易时，附加在与该金融交易有关的通常的票据12b 上。另外，作为识别信息的票据ID以符号、数字、条形码这类代码等形 式附加在临时票据12a上。13表示管理用终端，该管理用终端13用于由营业点的管理者、分 店长等作为管理者的主管人员监控营业点的操作。图中，区分记载为分 店长终端13a和主管终端13b，但在本说明中将两者统称为管理用终端 13。该管理用终端13是一种计算机，其具备CPU、 MPU等运算单元; 半导体存储器、HDD等存储单元；键盘/鼠标等输入单元；液晶显示器等显示单元14;通信接口；以及用于控制各部的控制单元13C等。营业点 的主管人员操作管理用终端13，访问后述的管理服务器21，从而取得营 业点的与操作有关的全部数据。因此，主管人员将营业点的与操作有关的风险管理项目的数据显示到管理用终端13的显示单元14上，或者，印刷到纸介质上，从而能够监控营业点的业务风险。15表示出纳终端，该出纳终端15用于实现营业点的本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种监控系统，其特征在于，所述监控系统具有：出纳员终端，其用于在金融机构的营业点进行金融交易的操作；数据库装置，其从该出纳员终端取得金融交易或操作的履历，并对相应信息进行登记；管理服务器，其对所述数据库装置进行访问，分析所述金融交易或操作的履历的统计信息；以及管理用终端，其监控所述营业点的业务风险，所述管理服务器在根据对所述统计信息进行分析的结果发现异常时，根据伴随该异常的业务风险进行识别，将识别结果通知给所述管理用终端。

【技术特征摘要】
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【专利技术属性】
技术研发人员：伊势浩明，笠井幸治，
申请(专利权)人：冲电气工业株式会社，
类型：发明
国别省市：JP[]