基于知识图谱的风险员工发现方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种基于知识图谱的风险员工发现方法及装置，该方法包括：构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实体关系的风险值；根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值；确定风险值大于预设阈值的员工实体为风险员工。本发明专利技术可以发现银行内部的风险员工，准确度高。

【技术实现步骤摘要】
基于知识图谱的风险员工发现方法及装置
本专利技术涉及风险预警分析
，尤其涉及一种基于知识图谱的风险员工发现方法及装置。
技术介绍
银行员工一直都在从事金融交易相关的工作。部分违规员工，通过职务便利套取信贷资金、信用卡资金、开展资金过桥等交易，这类员工成为风险员工。业务主管部门通过手工方式或者通过大数据技术、机器学习等技术依据内部员工的基础信息进行判断该员工是否存在违规行为。该种方式在一定程度能发现客户的违规行为，通过行内的信息警告或者阻断交易的方式能挽留我行的损失，但是对于一些嵌套交易、关联交易等相对复杂的交易情况，仅仅通过员工的基础信息、交易信息等很难被挖掘出来。
技术实现思路
本专利技术实施例提出一种基于知识图谱的风险员工发现方法，用以发现银行内部的风险员工，准确度高，该方法包括：构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于知识图谱的风险员工发现方法，其特征在于，包括：/n构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；/n基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；/n通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实体关系的风险值；/n根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值；/n确定风险值大于预设阈值的员工实体为风险员工。/n

【技术特征摘要】
1.一种基于知识图谱的风险员工发现方法，其特征在于，包括：
构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；
基于实体属性，通过查询实体权值表，确定每个实体的身份权值；
通过查询风险关系表，获得每个员工实体对应的实体关系的风险值；
根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值；
确定风险值大于预设阈值的员工实体为风险员工。


2.如权利要求1所述的基于知识图谱的风险员工发现方法，其特征在于，所述实体属性包括个人信息、账户信息、交易信息、行为信息和管理信息中的至少一种。


3.如权利要求1所述的基于知识图谱的风险员工发现方法，其特征在于，所述实体关系包括：人事关系、人与机构关系和交易关系中的至少一种。


4.如权利要求1所述的基于知识图谱的风险员工发现方法，其特征在于，采用如下公式，根据每个员工实体对应的实体关系的风险值，以及所述对应的实体关系的另一端实体的身份权值，确定每个员工实体的风险值：



其中，RV(Ai)为员工实体Ai的风险值；
Rj为员工实体Ai对应的第j个实体关系的风险值；
wj为员工实体Ai对应的第j个实体关系的另一端实体的身份权值。


5.如权利要求1所述的基于知识图谱的风险员工发现方法，其特征在于，还包括：
基于风险员工的属性信息和对应的实体关系，生成预警信息。


6.一种基于知识图谱的风险员工发现装置，其特征在于，包括：
知识图谱构建模块，用于构建风险知识图谱，所述风险知识图谱包括实体、实体属性以及实体关系，所述实体包括银行机构实体、员工实体、客户实体；
身份权值确定模块，用于基于实体属性，...

【专利技术属性】
技术研发人员：丁平，李帅，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11