The present invention provides a method for matching transaction documents, including: data transaction documents receive at least two financial institutions of the customers; receives the transaction documents according to customer information, in order to produce a corresponding global client identification code; the seller for global recognition code between the number of repeat number, identity similarity by the seller; global recognition and transaction data code selected identity similarity is greater than a specific identity similarity value, and on the basis of the two transaction in the transaction data in documents associated with two transaction data similarity; transaction documents selected transactions associated two similarity is greater than a specific relevance similarity value, comparing different seller transaction documents and determine whether the similarity. For the different stages of the same transaction documents; and generate a warning message to financial institutions. The invention also provides a transaction document comparison system. The invention can reduce the phenomenon of repeated financing.
【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及一种降低有关金融风险管理的系统及方法,尤其是涉及一种避免假交易及重复融资的交易单据比对系统及方法。
技术介绍
在现有的金融行为中,卖方(例如供货商)常会有融资需求。在向金融机构进行融资时,卖方将应收帐款或其他交易资料提供给金融机构,以期得到所需资金。这种应收帐款或贸易融资方式可使企业藉由任何交易单据(如发票、订货单等)进行融资,而不需要提供担保品。然而,卖方利用金融机构间信息不对称的漏洞,以各式交易单据去不同的金融机构重复融资。从而,金融机构在承作应收帐款或贸易融资时,若无法查出是否为重复融资,将承受非常大的风险。在金融机构对卖方所提交的交易单据进行比对时,多为人工比对确认,或仅针对单据号码以计算机进行比对,确认是否为重复融资。人工比对确认耗费工时与人力成本,且容易在比对的过程中因各种客观原因(例如疲劳、粗心等)导致比对产生错误,无法保证比对的正确性。自动比对单据号码有其限制,其主要适用于比对特定的单据号码,如政府机关发行的发票等。其他交易单据如订货单、出货单,或不同商业机构间往来的商业发票,比对不同号码格式则增加了判断难度,且仅比对单据号码信息并不完整,有时无法通过单据号码比对确认是否存在重复融资。因此,需寻求一种交易单据比对方法,通过自动分析不同交易单据的各栏位资料的相似度,据以提供自动由交易单据资料初步判断是否为重复融资。
技术实现思路
鉴于以上内容,有必要提供一种交易单据比对系统及方法,可以通过自动分析不同交易单据的各栏位资料的相似度,以根据交易单据资料来完成是否为重复融资的初步判断。一种交易单据比对系统,包括:多个金融机构;一交易单据 ...
【技术保护点】
一种交易单据比对系统,其特征在于,该系统包括:多个金融机构;一交易单据比对平台,与该些金融机构建立通信连接,包括:一收发数据模块,接收至少两个金融机构的卖方客户的交易单据资料,及接收该些交易单据的客户资料;一全域识别码产生模块,根据该些交易单据的客户资料产生至少一卖方客户对应的全域识别码;一模糊比对模块,针对该些卖方全域识别码间重复号码数多寡,产生对应的身份相似度;该模糊比对模块,选取身份相似度大于特定身份相似度值的卖方全域识别码及其交易资料,并依据该交易资料中两交易单据,产生买方全域识别码及其对应的身份相似度;该模糊比对模块,依据买方全域识别码间身份相似度及卖方全域识别码间身份相似度产生两交易之关联相似度;该模糊比对模块,选取两交易之关联相似度大于特定关联相似度值的交易单据资料,比对不同卖方交易单据资料相似度,并当存在至少两笔交易单据具特定数值以上之相似度的单据数据,且该些交易单据对应不同金融机构融资时,进一步判断是否为同一交易不同阶段单据;及该收发数据模块,依据以上卖方客户的相似度、买卖方交易关联的相似度、交易单据本身的相似度及同一交易不同阶段的单据相似度,产生警示讯息予金融机构。
【技术特征摘要】
2014.09.25 TW 1031333771.一种交易单据比对系统,其特征在于,该系统包括:多个金融机构;一交易单据比对平台,与该些金融机构建立通信连接,包括:一收发数据模块,接收至少两个金融机构的卖方客户的交易单据资料,及接收该些交易单据的客户资料;一全域识别码产生模块,根据该些交易单据的客户资料产生至少一卖方客户对应的全域识别码;一模糊比对模块,针对该些卖方全域识别码间重复号码数多寡,产生对应的身份相似度;该模糊比对模块,选取身份相似度大于特定身份相似度值的卖方全域识别码及其交易资料,并依据该交易资料中两交易单据,产生买方全域识别码及其对应的身份相似度;该模糊比对模块,依据买方全域识别码间身份相似度及卖方全域识别码间身份相似度产生两交易之关联相似度;该模糊比对模块,选取两交易之关联相似度大于特定关联相似度值的交易单据资料,比对不同卖方交易单据资料相似度,并当存在至少两笔交易单据具特定数值以上之相似度的单据数据,且该些交易单据对应不同金融机构融资时,进一步判断是否为同一交易不同阶段单据;及该收发数据模块,依据以上卖方客户的相似度、买卖方交易关联的相似度、交易单据本身的相似度及同一交易不同阶段的单据相似度,产生警示讯息予金融机构。2.如权利要求1所述的交易单据比对系统,其特征在于,所述交易单据为报价单、订货单、出货单、验货单、发票或付款通知。3.如权利要求1所述的交易单据比对系统,其特征在于,所述客户资料包含公司证别、公司证号、公司中文名称、公司英文名称、负责人身份证别、负责人身份证号、负责人中文名称、负责人英文名称、国别、城市、邮政编码、住址、电话、集团中英文名称及/或上传银行。4.如权利要求1所述的交易单据比对系统,其特征在于,所述两交易之关联相似度等于两交易之卖方相似度乘以两交易之买方相似度。5.如权利要求1所述的交易单据比对系统,其特征在于,所述模糊比对模块通过以下步骤比对不同卖方交易单据资料相似度:根据卖方各式历史单据号码,归纳卖方各式单据号码格式,若单据...
【专利技术属性】
技术研发人员:温峰泰,
申请(专利权)人:天逸财金科技服务股份有限公司,
类型:发明
国别省市:中国台湾;71
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