一种资金追踪方法及装置制造方法及图纸

技术编号:46569783 阅读:1 留言:0更新日期:2025-10-10 21:17
本说明书实施例提供一种资金追踪方法,包括:接收资金追踪请求,其中包括追踪时间范围和第一交易。在追踪时间范围的起始时间在历史时段内、终止时间在当前时段内的情况下,获取当前时段对应的当前增量图。在该当前增量图中,对第一交易进行资金追踪,得到第一资金追踪图。根据第一资金追踪图中的起始账户,从历史数据库中查询对应的第二资金追踪图,该历史数据库中记录有多个账户对应的多个历史资金追踪图,单个历史资金追踪图通过在历史时段对应的历史存量图中,对对应账户的一笔交易进行资金追踪得到。对第一资金追踪图和第二资金追踪图进行融合,得到最终资金追踪图。

【技术实现步骤摘要】

本说明书实施例属于计算机,尤其涉及一种资金追踪方法及装置


技术介绍

1、支付系统每天有数千亿额度的交易发生,这些交易链接着用户、商户、机构等之间复杂的交易关系。我们对交易数据抽象、建模可以转化成交易网络图。这个交易网络图的背后是一条条资金流转的路径对应着现实生活中的一笔笔资金在流转,梳理清楚交易网络图中的每一笔资金的资金流转路径,可以在降低业务风险,打击黑灰产活动、用户意图分析、资金风险和安全保障等方面具有较大的挖掘/分析价值。通常情况下,希望在对交易网络图进行计算(也称进行资金追踪)后,能够及时和完整的获得资金流转路径。但实际情况看,由于交易网络图通常非常庞大,因此针对该交易网络图的计算通常耗时又费力。


技术实现思路

1、本专利技术的目的在于提供一种资金追踪方法及装置,可以提升资金追踪的效率。

2、本说明书第一方面提供一种资金追踪方法,包括:

3、接收资金追踪请求,其中包括追踪时间范围和第一交易;

4、在所述追踪时间范围的起始时间在历史时段内、终止时间在当前时段内的情况本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种资金追踪方法,包括:

2.根据权利要求1所述的方法,还包括:

3.根据权利要求1所述的方法,还包括:

4.根据权利要求1所述的方法,其中,所述当前时段按照第一时间周期更新;所述方法还包括:

5.根据权利要求4所述的方法,其中,所述历史时段按照第二时间周期更新;所述方法还包括:

6.根据权利要求5所述的方法,其中,所述第一时间周期的时长与所述第二时间周期相同。

7.根据权利要求5所述的方法,其中,所述对更新的历史存量图中的目标新增交易进行资金追踪,包括:

8.根据权利要求7所述的方法,其中,所述预定...

【技术特征摘要】

1.一种资金追踪方法,包括:

2.根据权利要求1所述的方法,还包括:

3.根据权利要求1所述的方法,还包括:

4.根据权利要求1所述的方法,其中,所述当前时段按照第一时间周期更新;所述方法还包括:

5.根据权利要求4所述的方法,其中,所述历史时段按照第二时间周期更新;所述方法还包括:

6.根据权利要求5所述的方法,其中,所述第一时间周期的时长与所述第二时间周期相同。

7.根据权利要求5所述的方法,其中,所述对更新的历史存量图中的目标新增交易进行资金追踪,包括:

8.根据权利要求7所述的方法,其中,所述预定规则包括基于时间的规则和基于金额的规则...

【专利技术属性】
技术研发人员:唐坤易鹏梁磊
申请(专利权)人:支付宝杭州信息技术有限公司
类型:发明
国别省市:

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