【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及现金管理，具体而言，涉及一种库现区间预测方法、库现区间模型及库存现金管理方法。
技术介绍
1、随着移动支付技术的发展和普及，全社会对现金使用的需求在减少。受到地域和客群的日常交易习惯等影响，银行/企业各分支机构的现金净流量会随其地域、客户群体及政策不同而产生很大的差异性。例如有的机构会呈现净流入状态，有的机构会呈现净流出状态，还有的机构会呈现收支平衡状态。
2、那么对于净流入现象，会导致库存现金增多，由于库存现金也存在各种成本，包括资金占用成本、资金机会成本、管理成本、运输成本、保险成本等。因此造成银行/企业的资金成本增高，且资金利用率低的现象，给银行/企业的经营造成不利影响。
3、而对于净流出现象，为了保证现金充裕，规避银行/企业的流动性风险，分支机构会按现金库存限额及自身业务经验来留存本机构的现金，以确保机构不发生流动性风险。
4、因此需要留存合理的库现金额，既能降低风险，又能提高资金利用率。
5、目前，现有技术中，一般是基于现金流入或流出基本平衡的情况下，即现金流在某个...
【技术保护点】
1.一种库现区间预测方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于历史日现金净流出数据及预警值判别模型确定库存现金区间的预警值包括：
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于现金流预测模型获取现金流预测数据包括：
4.根据权利要求1-3任一所述的方法，其特征在于，所述基于所述现金流预测数据及最优控制模型确定所述库存现金区间的上限值包括：
5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述基于所述库存现金区间的初始上限值、下限值及现金流预测数据计算库存现金成本包括：
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【技术特征摘要】
1.一种库现区间预测方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于历史日现金净流出数据及预警值判别模型确定库存现金区间的预警值包括：
3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于现金流预测模型获取现金流预测数据包括：
4.根据权利要求1-3任一所述的方法，其特征在于，所述基于所述现金流预测数据及最优控制模型确定所述库存现金区间的上限值包括：
5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述基于所述库存现金区间的初始上限值、下限值及现金流预测数据计算库存现金成本包括：
6.根据权利...
【专利技术属性】
技术研发人员：翁志鹏，畅婉伊，张贻琳，王子昂，贾万韬，
申请(专利权)人：东亚银行中国有限公司，
类型：发明
国别省市：
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