基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质技术方案

本申请提供了一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质，涉及反洗钱预警技术领域，该方法包括：根据目标名单过滤模型进行PEP名单过滤，得到过滤后的目标名单；将过滤后的目标名单及其对应的交易信息输入至黑名单服务系统进行用户筛查，得到黑名单用户；通过目标校验匹配模型对筛查后的黑名单用户进行校验，将黑名单用户所对应的用户匹配信息的匹配结果低于预设匹配阈值的用户进行筛选；将筛选后的用户校验结果输出至业务处理系统。本申请基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱模型体系在降低风险、减少无效警报、辅助经办查核以及提高业务效率上均具有较大提升。

【技术实现步骤摘要】

本申请涉及反洗钱预警，尤其是涉及一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质。

技术介绍

1、目前，银行业务中的反洗钱业务，需要对零售、对公、互联网客户在开展相关业务时进行反洗钱预警扫描。相关技术中，通过黑名单服务系统black name screening（bln），进行批量和实时扫描，对比路透、红通等制裁和监管名单对可疑客户进行识别后发出告警，在经过人工查核之后，推送结果给下游系统供业务使用。然而，目前bln系统及其算法预测出现错误告警极多，导致后续经办人员查核工作量巨大，人力费用高昂，整体运营效率低下。

技术实现思路

1、本申请的目的在于提供一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质，以提升了反洗钱的预警准确率。

2、第一方面，本专利技术提供一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，所述方法包括：

3、根据目标名单过滤模型进行pep名单过滤，得到过滤后的目标名单；其中，所述目标名单过滤模型用于通过蒸馏深度学习nlp模型对pep文本进本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根据权利要求1所述的基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述目标名单过滤模型包括改进蒸馏学习自然语言处理的基于Transformer的MobileBERT的模型的MobileBERT-multi-dimension模型；

3.根据权利要求2所述的基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述MobileBERT-multi-dimension模型包括64维8层、128维8层和256维8层的多维度嵌入层MobileBERT网络组合。

4....

【技术特征摘要】

1.一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根据权利要求1所述的基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述目标名单过滤模型包括改进蒸馏学习自然语言处理的基于transformer的mobilebert的模型的mobilebert-multi-dimension模型；

3.根据权利要求2所述的基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述mobilebert-multi-dimension模型包括64维8层、128维8层和256维8层的多维度嵌入层mobilebert网络组合。

4.根据权利要求1所述的基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述目标校验匹配模型为卷积神经网络与transformer网络模型的混合架构mobilevit模型；

5.根据权利要求4所述的基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业...

【专利技术属性】
技术研发人员：伍思文，洪建帮，陈春旺，刘婷，林诗杰，曹磊，鲍晓莹，翁志鹏，夏骏，丁有韬，罗卓尔，孙国为，金龙，凌凯文，戴剑芸，
申请(专利权)人：东亚银行中国有限公司，
类型：发明
国别省市：