数据稽核系统、方法、设备及介质技术方案

技术编号：41878034 阅读：38 留言：0更新日期：2024-07-02 00:31

本申请公开了一种数据稽核系统、方法、设备及介质，涉及合规科技领域。该系统包括：异常准则模块、异常识别模块、异常预警模块和异常应对模块；异常准则模块，用于异常获取异常准则，异常准则用于表示数据的合规信息；异常识别模块，用于获取业务系统数据；对所述业务系统数据进行异常识别，输出异常数据；异常预警模块，用于根据异常数据生成稽核工单，数据仓库用于存储至少两种类型的数据；异常应对模块，用于根据稽核工单确定稽核帐号；通过通讯应用向稽核帐号提供稽核工单，通讯应用是数据稽核系统外的应用；异常应对模块，用于根据稽核帐号提供的稽核审查结果生成稽核处理方案；执行稽核处理方案。该系统可以提高了数据稽核的效率。

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【技术实现步骤摘要】

本申请涉及合规科技领域，特别涉及一种数据稽核系统、方法、设备及介质。

技术介绍

1、随着金融科技的快速发展，金融产品和金融供给创新层出不穷，在有效提升金融服务便利性和可得性的同时，金融异常也出现了一些新特征异常。合规科技作为金融科技的一个分支，不仅可帮助金融机构降低合规异常管理成本，更重要的是，为金融机构建立一套金融运营实时监测，异常识别、评估及处置的监管体制。其中，金融数据稽核是合规异常管理的重要检查手段和方法，它可以帮助企业处理监管合规和异常控制等相关问题的各种信息技术应用和解决方案。

2、相关技术采用oltp(online analytical processing，联机分析处理)系统进行数据稽核，该系统会识别出存在异常数据，并根据异常数据生成并存储异常记录。而后，核验人员会在系统上根据异常记录去核验异常数据是否属于误报，在确认不是误报的情况下，核验人员会在系统上把异常记录提交给稽核人员，稽核人员根据异常记录填写稽核工单，并提交稽核处理方案。

3、但是相关技术在进行数据稽核时，需要通过复杂的流程才能实现，而且只能通在oltp系统上实现，导致数据稽核需要花费较多时间，效率低下。且在线支付的应用程序具有海量的用户、交易量、复杂多样的业务场景，同时，各业务团队分布在不同城市和职场，异常事件的识别、应对存在沟通不便等问题，常规的数据稽核方法和系统难以支持。

技术实现思路

1、本申请实施例提供了一种数据稽核系统、方法、设备及介质，该系统打通与通讯应用之间连接，通

2、根据本申请的一个方面，提供了一种数据稽核系统，该系统包括：异常准则模块、异常识别模块、异常预警模块和异常应对模块；

3、所述异常准则模块，用于获取异常准则，所述异常准则用于表示数据的合规信息；

4、所述异常识别模块，用于根据所述异常准则从数据仓库中异常获取业务系统数据；对所述业务系统数据进行异常识别，输出异常数据；

5、所述异常预警模块，用于根据所述异常数据生成稽核工单，所述数据仓库用于存储至少两种类型的数据，所述稽核工单包括所述异常数据的相关信息；

6、所述异常应对模块，用于根据所述稽核工单确定稽核帐号；通过通讯应用向所述稽核帐号提供所述稽核工单；

7、所述异常应对模块，还用于根据所述稽核帐号提供的稽核审查结果生成稽核处理方案；执行所述稽核处理方案。

8、根据本申请的一个方面，提供了一种数据稽核方法，该方法包括：

9、从数据仓库中提取异常数据；

10、根据所述异常数据生成稽核工单，所述数据仓库用于存储至少两种类型的数据，所述稽核工单包括所述异常数据的相关信息；

11、根据所述稽核工单确定稽核帐号；

12、通过通讯应用向所述稽核帐号提供所述稽核工单；

13、根据所述稽核帐号提供的稽核审查结果生成稽核处理方案；执行所述稽核处理方案。

14、根据本申请的另一方面，提供了一种计算机设备，该计算机设备包括：处理器和存储器，存储器中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集由处理器加载并执行以实现如上方面提供的数据稽核方法。

15、根据本申请的另一方面，提供了一种计算机存储介质，计算机可读存储介质中存储有至少一条程序代码，程序代码由处理器加载并执行以实现如上方面提供的数据稽核方法。

16、根据本申请的另一方面，提供了一种计算机程序产品或计算机程序，上述计算机程序产品或计算机程序包括计算机指令，上述计算机指令存储在计算机可读存储介质中。计算机设备的处理器从上述计算机可读存储介质读取上述计算机指令，上述处理器执行上述计算机指令，使得上述计算机设备执行如上方面提供的数据稽核方法。

17、本申请实施例提供的技术方案带来的有益效果至少包括：

18、数据稽核系统在生成稽核工单后，会通过数据稽核系统外的通讯应用向稽核人员使用的稽核帐号提供稽核工单，使得稽核人员在通讯应用上也能够完成数据稽核的整个流程。即使稽核人员因特殊原因不能登录数据稽核系统，稽核人员也能够参与数据稽核的流程，提高了数据稽核的实时性和效率。

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【技术保护点】

1.一种数据稽核系统，其特征在于，所述系统包括：异常准则模块、异常识别模块、异常预警模块和异常应对模块；

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，所述异常应对模块包括异常通知子模块；

3.根据权利要求2所述的系统，其特征在于，所述网络空间包括群聊空间和在线会议中的至少一种；

4.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，

5.根据权利要求3所述的系统，其特征在于，

6.根据权利要求1至5任一项所述的系统，其特征在于，所述系统还包括异常评估模块；所述稽核工单还包括异常评估结果，所述异常评估结果用于表示所述异常数据的可靠性；

7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述异常评估模块还包括异常评估模型训练子模块；

8.根据权利要求1至5任一项所述的系统，其特征在于，

9.根据权利要求8所述的系统，其特征在于，所述异常应对模块包括方案预测模型训练子模块；

10.根据权利要求1至5任一项所述的系统，其特征在于，异常应对模块包括处理方案生成子模块和处理方案执行子模块；

12.一种数据稽核方法，其特征在于，所述方法包括：

13.一种计算机设备，其特征在于，所述计算机设备包括：处理器和存储器，所述存储器中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由所述处理器加载并执行以实现如权利要求12所述的数据稽核方法。

14.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质中存储有至少一条程序代码，所述程序代码由处理器加载并执行以实现如权利要求12所述的数据稽核方法。

15.一种计算机程序产品，包括计算机程序或指令，其特征在于，该计算机程序或指令被处理器执行时实现如权利要求12所述的数据稽核方法。

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【技术特征摘要】