【技术实现步骤摘要】
本公开实施例涉及金融监管，尤其涉及一种交易平台资金监管方法及系统。
技术介绍
1、早期银行对交易平台的资金监管方式主要是基本的账户余额管理和人工审核，例如人工审核资金流动，人工定期对账，这存在人工审核效率低、风险控制不足、资金安全性不高等问题。随着互联网和数字化技术的迅速发展，交易平台在全球范围内扮演着重要的角色，成为人们进行交易、投资和金融活动的主要场所之一。交易平台的不断壮大和交易规模的增加，各类基于交易平台的线上交易场景不断丰富促使资金监管方法也在不断发展，“区块链技术”也由此产生。目前“区块链技术”可以实现实时结算，分布式账本，数据一致性等功能，这为传统金融市场带来了更高效、安全的交易方式。
2、随着金融技术的快速发展和全球化趋势的加强，银行对交易平台的资金监管变得越来越重要和复杂。而目前现有的资金监管技术依然存在一些缺陷和挑战，限制了其有效性和适用性，主要表现在如下方面：
3、成本高昂：现有资金监管方法通常依赖于大量的人工参与和复杂的技术支持如区块链技术。这不仅增加了系统的复杂性，也可能导致监管成本昂贵，限制了其广泛采用。
4、资金安全性差：现有的资金监管方法往往可能在欺诈和非法交易出现时反应迟钝，难以检测到欺诈和非法金融活动，这使监管机构无法及时采取必要的措施，从而增加了金融风险，导致资金安全性差。
5、交易准确性和完整性差：现有资金监管方法易出现人为错误和误差如记账和/或对账错误，导致交易的完整性和准确性降低。
6、随着金融体系的复杂化，寻找新的解决方案来
技术实现思路
1、为了解决上述技术问题或者至少部分地解决上述技术问题，本公开实施例提供了一种交易平台资金监管方法及系统。
2、第一方面，本公开实施例提供了一种交易平台资金监管方法，该方法应用于目标服务器，包括：
3、在交易平台每日交易结束后，基于记录的资金入金和出金记录信息生成入金出金文件；其中所述入金出金文件记录所述交易平台中各个会员每日的交易资金流动信息，所述各个会员是预先在所述交易平台中完成注册签约的；
4、接收所述交易平台在每日交易结束后发送的日间交易文件和轧查清算文件；其中，所述日间交易文件和所述轧差清算文件是所述交易平台基于从所述目标服务器下载的所述入金出金文件进行对账生成的，所述对账包括会员出入金对账和会员所有交易的轧差对账；
5、基于所述日间交易文件逐笔清算记账得到第一记账结果，同时基于所述轧差清算文件完成清算记账得到第二记账结果，基于所述第一记账结果和所述第二记账结果确定最终记账结果。
6、在一个实施例中，该方法还包括：
7、接收所述交易平台发送的会员注册签约消息，所述会员注册签约消息携带至少一个会员签约资金账号，且指示会员已在所述交易平台完成注册签约；
8、响应所述注册签约消息，为所述会员分配建立保证金虚拟账号，所述保证金虚拟账号与所述至少一个会员签约资金账号绑定；
9、接收所述交易平台发送的入金校验请求，所述入金校验请求是目标会员在所述交易平台进行入金操作时生成的，所述入金校验请求携带所述入金操作相关的入金账户和入金资金；
10、响应所述入金校验请求，校验确定所述入金账户是所述至少一个会员签约资金账号中的一个时，将所述入金资金转入所述目标会员的保证金虚拟账号。
11、在一个实施例中，该方法还包括：
12、接收所述交易平台发送的出金校验请求，所述出金校验请求是目标会员在所述交易平台进行出金操作时生成的，所述出金校验请求携带所述出金操作相关的出金账户和出金资金；
13、响应所述出金校验请求，校验确定所述出金账户是所述至少一个会员签约资金账号中的目标会员签约资金账号时，执行出金操作将所述出金资金从所述目标会员的保证金虚拟账号转出至所述目标会员签约资金账号中。
14、在一个实施例中，该方法还包括：
15、确定当前时刻所述目标会员的保证金虚拟账号中的账户余额；
16、判断所述出金资金的额度是否大于或等于所述账户余额，若是则执行出金操作，若否则出金失败并输出提示信息。
17、在一个实施例中，该方法还包括：
18、在所述出金操作和所述入金操作完成之后，调整更新所述目标会员的保证金虚拟账号中的账户余额。
19、在一个实施例中，该方法还包括：
20、校验确定所述入金账户不是所述至少一个会员签约资金账号中的一个时，发出警报信息并执行预设操作；
21、或者，
22、校验确定所述出金账户不是所述至少一个会员签约资金账号中的目标会员签约资金账号时，发出警报信息并执行所述预设操作；其中所述预设操作至少包括冻结交易。
23、在一个实施例中，该方法还包括：
24、将所述日间交易文件输入预先建立的监控数据模型，以分析得到违规交易行为信息，基于所述违规交易行为信息生成预警信息。
25、第二方面，本公开实施例提供一种交易平台资金监管系统，包括：
26、文件生成模块，用于在交易平台每日交易结束后，基于记录的资金入金和出金记录信息生成入金出金文件；其中所述入金出金文件记录所述交易平台中各个会员每日的交易资金流动信息，所述各个会员是预先在所述交易平台中完成注册签约的；
27、接收对账模块，用于接收所述交易平台在每日交易结束后发送的日间交易文件和轧查清算文件；其中，所述日间交易文件和所述轧差清算文件是所述交易平台基于从所述目标服务器下载的所述入金出金文件进行对账生成的，所述对账包括会员出入金对账和会员所有交易的轧差对账；
28、双轨记账模块，用于基于所述日间交易文件逐笔清算记账得到第一记账结果，同时基于所述轧差清算文件完成清算记账得到第二记账结果，基于所述第一记账结果和所述第二记账结果确定最终记账结果。
29、第三方面，本公开实施例提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述交易平台资金监管方法。
30、第四方面，本公开实施例提供一种电子设备，包括：
31、处理器；以及
32、存储器，用于存储计算机程序；
33、其中，所述处理器配置为经由执行所述计算机程序来执行上述任一实施例所述交易平台资金监管方法。
34、本公开实施例提供的技术方案与现有技术相比具有如下优点：
35、本公开实施例提供的交易平台资金监管方法及系统，目标服务器在交易平台每日交易结束后，基于记录的资金入金和出金记录信息生成入金出金文件；其中所述入金出金文件记录所述交易平台中各个会员每日的交易资金流动信息，所述各个会员是预先在所述交易平台中完成注册签约的；然后接收所述交易平台在每日交易结束后发送的日间交易文件和轧查清算文件；其中，所述本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法应用于目标服务器，包括：
2.根据权利要求1所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
3.根据权利要求2所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
4.根据权利要求3所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
5.根据权利要求3所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
6.根据权利要求3所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
7.根据权利要求1～6任一项所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
8.一种交易平台资金监管系统，其特征在于，包括：
9.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1～7任一项所述交易平台资金监管方法。
10.一种电子设备，其特征在于，包括：
【技术特征摘要】
1.一种交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法应用于目标服务器，包括：
2.根据权利要求1所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
3.根据权利要求2所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
4.根据权利要求3所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
5.根据权利要求3所述的交易平台资金监管方法，其特征在于，该方法还包括：
6....
【专利技术属性】
技术研发人员：刘畅，张波，张文献，
申请(专利权)人：中国建设银行股份有限公司重庆市分行，
类型：发明
国别省市：
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