基于交易信息的监测方法及其装置、电子设备及存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种基于交易信息的监测方法及其装置、电子设备及存储介质，涉及人工智能领域，其中，该监测方法包括：获取目标交易信息，将每种维度数据转化为交易点，并将转化后的交易点绘制到预设多维地图上，确定交易点与每个目标中心点之间的预设距离，在存在大于预设阈值的预设距离的情况下，确定目标交易信息存在异常，并采用预设语音模型与目标终端进行交互。本发明专利技术解决了相关技术中无法对交易信息进行有效监测，导致用户财产受损的技术问题。导致用户财产受损的技术问题。导致用户财产受损的技术问题。

【技术实现步骤摘要】
基于交易信息的监测方法及其装置、电子设备及存储介质


[0001]本专利技术涉及人工智能领域，具体而言，涉及一种基于交易信息的监测方法及其装置、电子设备及存储介质。

技术介绍

[0002]对诈骗行为进行及时预警一直是研究的重点问题。随着科技的不断发展，诈骗手段呈现出多样性、迷惑性、隐秘性等特点，出现了迅速增强的态势。为了应对这种局面，各类反诈骗应用随即产生。
[0003]相关技术中，反诈骗应用主要是利用日常生活中的大数据，采集大量电话号码并进行人工标注，当接收到高频电话或标注为诈骗的电话后，在机主接听电话前自动弹出提示框，让机主提高警惕。并且，还可以根据短信内容，抽取其中的关键词，检测其是否是诈骗短信，从而实现诈骗短信的拦截，进而实现反诈骗。此外，还可以在用户接收到诈骗短信或者诈骗电话后，通过反诈骗应用后台通知相关人员，以使相关人员迅速打电话给用户，提醒用户谨防诈骗。
[0004]然而，相关技术中的反诈骗应用存在如下问题：(1)通过对电话号码进行标注的方式的反诈骗效率较低且效果较差，可通过购买大量新的电话卡号进行规避，并且进行人工标注也需要花费大量人力财力；(2)通过短信内容进行检测的方法容易导致用户隐私数据泄露，并且，可以使用同音字、拼音、错别字、生僻字等方式来迷惑检测模型，将诈骗短信伪装成正常短信；(3)电话回访需要大量人力资源，容易造成检测到了诈骗信息，但是没有足够的人力去通知用户。
[0005]针对上述的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

[0006]本专利技术实施例提供了一种基于交易信息的监测方法及其装置、电子设备及存储介质，以至少解决相关技术中无法对交易信息进行有效监测，导致用户财产受损的技术问题。
[0007]根据本专利技术实施例的一个方面，提供了一种基于交易信息的监测方法，包括：获取目标交易信息，其中，所述目标交易信息包括：N种维度数据，N为正整数；将每种所述维度数据转化为交易点，并将转化后的所述交易点绘制到预设多维地图上，其中，所述预设多维地图包括：N种维度子地图，每个所述交易点位于一种所述维度子地图上，每个所述维度子地图包括的历史交易点分为K类群体，每类所述群体选取有一个中心点，K为正整数；确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离；在存在大于预设阈值的所述预设距离的情况下，确定所述目标交易信息存在异常，并采用预设语音模型与目标终端进行交互，其中，所述目标终端是所述目标交易信息指示的目标汇款账户所绑定的终端。
[0008]可选地，在获取目标交易信息之前，还包括：获取历史交易信息，其中，所述历史交易信息包括下述至少之一：收款账户的开户地点与汇款账户的开户地点之间的物理距离信息、转账金额信息、转账时间段信息、收款账户状态信息；基于预设维度集合，将所述历史交
易信息分为N种历史维度数据，并对所述历史维度数据进行处理，得到多个所述历史交易点，其中，所述预设维度集合包括：N种预设维度，每个所述历史交易点对应有坐标值；基于所述预设维度下的所有所述历史交易点，绘制所述维度子地图；基于所有所述维度子地图，构建所述预设多维地图。
[0009]可选地，在基于所有所述维度子地图，构建所述预设多维地图之后，还包括：基于所述历史交易信息，确定目标群体数，其中，所述目标群体数与K相等；将每种所述预设维度下的所有所述历史交易点划分为K类所述群体；确定每类所述群体中的历史交易点数；基于所述群体的历史交易点数以及所述群体中所有所述历史交易点的所述坐标值，确定所述群体的所述中心点。
[0010]可选地，确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离的步骤，包括：确定所述维度子地图上所述群体中所有所述历史交易点与所述群体中的所述目标中心点之间的第一距离，得到第一距离集合；对所述第一距离集合中的所有所述第一距离进行排序，并基于排序后的所述第一距离集合，确定第二距离，其中，所述第二距离是从排序后的所述第一距离集合选择的位于预设位置上的所述第一距离；确定所述交易点与所述群体中的所述目标中心点之间的第三距离；基于所述第三距离与所述第二距离，确定所述交易点与所述群体中的所述目标中心点之间的所述预设距离。
[0011]可选地，所述预设阈值分为第一阈值、第二阈值，所述第一阈值小于所述第二阈值，在确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离之后，还包括：在所述预设距离大于所述第一阈值且小于等于所述第二阈值的情况下，将所述目标交易信息的异常等级确定为第一等级；在所述预设距离大于所述第二阈值的情况下，将所述目标交易信息的异常等级确定为第二等级，并在所述目标交易信息的所述异常等级为所述第二等级的情况下，封锁当前交易；将所述目标交易信息加入至所述预设多维地图，并更新所述预设多维地图上每种所述维度子地图中所有所述群体的所述中心点。
[0012]可选地，在采用预设语音模型与目标终端进行交互之前，还包括：获取历史异常案例集合，其中，所述历史异常案例集合中的每个历史异常案例对应有异常特征；采用所述历史异常案例集合，训练预设分析模型，其中，所述预设分析模型用于抽取输入的案例的案例特征；获取预设回复数据集合，其中，所述预设回复数据集合中的每条预设回复数据对应有所述异常特征；基于所述预设回复数据集合与所述历史异常案例集合中的所有所述异常特征，训练预设回复模型，其中，所述预设回复模型用于基于所述异常特征，输出所述预设回复数据；基于所述预设分析模型、所述预设回复模型、预设拨号系统以及预设语音合成系统，构建所述预设语音模型。
[0013]可选地，采用预设语音模型与目标终端进行交互的步骤，包括：采用所述预设语音模型将目标回复数据传输至所述目标终端，并接收所述目标终端返回的响应信息，其中，所述目标回复数据是基于目标异常特征确定的所述预设回复数据，所述目标异常特征是基于所述目标交易信息确定的所述异常特征；采用预设语音模型分析所述响应信息，得到响应特征，并基于所述响应特征，继续与所述目标终端进行交互，直到所述目标终端发出终止信息。
[0014]可选地，在所述目标终端发出终止信息之后，还包括：在当前交易继续进行的情况下，将所述目标交易信息转化成待标注案例，并对所述待标注案例进行标注，得到标注案
例；将所述标注案例加入至所述历史异常案例集合，并采用更新后的历史异常案例集合对所述预设语音模型进行增量训练。
[0015]根据本专利技术实施例的另一方面，还提供了一种基于交易信息的监测装置，包括：获取单元，用于获取目标交易信息，其中，所述目标交易信息包括：N种维度数据，N为正整数；转化单元，用于将每种所述维度数据转化为交易点，并将转化后的所述交易点绘制到预设多维地图上，其中，所述预设多维地图包括：N种维度子地图，每个所述交易点位于一种所述维度子地图上，每个所述维度子地图包括的历史交易点分为K类群体，每类所述群体选取有一个中心点，K为正整数；确定单元，用于确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离；交互单元，用于在存在大于预设阈值的所述预设距离的情况下，确定所述目标交易信息存在异常，并采用预设语音模型与目标本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于交易信息的监测方法，其特征在于，包括：获取目标交易信息，其中，所述目标交易信息包括：N种维度数据，N为正整数；将每种所述维度数据转化为交易点，并将转化后的所述交易点绘制到预设多维地图上，其中，所述预设多维地图包括：N种维度子地图，每个所述交易点位于一种所述维度子地图上，每个所述维度子地图包括的历史交易点分为K类群体，每类所述群体选取有一个中心点，K为正整数；确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离；在存在大于预设阈值的所述预设距离的情况下，确定所述目标交易信息存在异常，并采用预设语音模型与目标终端进行交互，其中，所述目标终端是所述目标交易信息指示的目标汇款账户所绑定的终端。2.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，在获取目标交易信息之前，还包括：获取历史交易信息，其中，所述历史交易信息包括下述至少之一：收款账户的开户地点与汇款账户的开户地点之间的物理距离信息、转账金额信息、转账时间段信息、收款账户状态信息；基于预设维度集合，将所述历史交易信息分为N种历史维度数据，并对所述历史维度数据进行处理，得到多个所述历史交易点，其中，所述预设维度集合包括：N种预设维度，每个所述历史交易点对应有坐标值；基于所述预设维度下的所有所述历史交易点，绘制所述维度子地图；基于所有所述维度子地图，构建所述预设多维地图。3.根据权利要求2所述的监测方法，其特征在于，在基于所有所述维度子地图，构建所述预设多维地图之后，还包括：基于所述历史交易信息，确定目标群体数，其中，所述目标群体数与K相等；将每种所述预设维度下的所有所述历史交易点划分为K类所述群体；确定每类所述群体中的历史交易点数；基于所述群体的历史交易点数以及所述群体中所有所述历史交易点的所述坐标值，确定所述群体的所述中心点。4.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离的步骤，包括：确定所述维度子地图上所述群体中所有所述历史交易点与所述群体中的所述目标中心点之间的第一距离，得到第一距离集合；对所述第一距离集合中的所有所述第一距离进行排序，并基于排序后的所述第一距离集合，确定第二距离，其中，所述第二距离是从排序后的所述第一距离集合选择的位于预设位置上的所述第一距离；确定所述交易点与所述群体中的所述目标中心点之间的第三距离；基于所述第三距离与所述第二距离，确定所述交易点与所述群体中的所述目标中心点之间的所述预设距离。5.根据权利要求1所述的监测方法，其特征在于，所述预设阈值分为第一阈值、第二阈值，所述第一阈值小于所述第二阈值，在确定所述交易点与每个目标中心点之间的预设距离之后，还包括：
在所述预设距离大于所述第一阈值且小于等于所述第二阈值的情况下，将所述目标交易信息的异常等级确定为第一等级；在所述预设距离大于所述第二阈值的情况下，将所述目标交易信息的异常等级确定为第二等级，并在所述目标交易信息的所述异常等级为所述第二等级的情况下，封锁当前交易；将所述目标交易信息加入至所述预设多维地图，...

【专利技术属性】
技术研发人员：李翔宇，罗秉安，徐伟锋，高栎淮，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：