理财产品的交易报表的上报方法、计算机设备及存储介质技术

本申请公开了一种理财产品的交易报表的上报方法、计算机设备及存储介质，方法包括：确定待上报交易报表所属的报表类型；在待上报交易报表所属的报表类型为交易日报时，基于前一日发送的历史交易日报，确定待上报交易报表是否异常；在待上报交易报表所属的报表类型为交易月报时，获取在待上报交易报表所在月份的多个历史交易日报，确定待上报交易报表是否异常；在待上报交易报表未异常时，将待上报交易报表发送至预设的理财产品交易管理平台。本申请实施例实现了交易报表的自动校验，提高了交易报表的数据质量和上报效率，并且按照不同报表类型，采用不同的方式对待上报交易报表进行校验，使得交易报表的校验更加准确全面。使得交易报表的校验更加准确全面。使得交易报表的校验更加准确全面。

【技术实现步骤摘要】
理财产品的交易报表的上报方法、计算机设备及存储介质


[0001]本申请涉及交易报表
，具体涉及一种理财产品的交易报表的上报方法、计算机设备及存储介质。

技术介绍

[0002]为了统一管理理财数据，理财托管方每天均需要将理财产品的交易报表上报给对应的管理平台。目前，交易报表的上报往往是由业务人员手动操作，因此常常会出现人为操作不规范、数据遗漏等问题，进而导致上报数据错误的情况发生。
[0003]可以看出，目前基于人工上报的交易报表的数据质量较低，使得交易报表的上报效率也较低。

技术实现思路

[0004]本申请实施例提供一种理财产品的交易报表的上报方法、计算机设备及存储介质，旨在提高上报的交易报表的数据质量。
[0005]一方面，本申请提供一种理财产品的交易报表的上报方法，包括：
[0006]接收用户端发送的待上报交易报表，所述待上报交易报表包括理财托管方对于各理财产品的交易数据；
[0007]确定所述待上报交易报表所属的报表类型，报表类型包括交易日报和交易月报；
[0008]在所述待上报交易报表所属的报表类型为交易日报时，获取所述用户端在所述待上报交易报表所在日期的前一日发送的历史交易日报，基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常；
[0009]在所述待上报交易报表所属的报表类型为交易月报时，获取所述用户端在所述待上报交易报表所在月份发送的多个历史交易日报，基于所述多个历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常；
[0010]在所述待上报交易报表异常时，发送修改提示信息至所述用户端，以使所述用户端对所述待上报交易报表进行修改；
[0011]在所述待上报交易报表未异常时，将所述待上报交易报表发送至预设的理财产品交易管理平台。
[0012]在一些实施例中，所述基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常的步骤包括：
[0013]依次将各理财产品作为目标理财产品，获取目标理财产品在所述前一日发送的历史交易日报中的第一交易数据，以及获取目标理财产品在所述待上报交易报表中的第二交易数据；
[0014]获取第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度；
[0015]基于所述变化幅度，判断目标理财产品是否异常，以确定各理财产品是否异常；
[0016]基于各理财产品是否异常，确定所述待上报交易报表是否异常。
[0017]在一些实施例中，所述交易数据包括理财产品的至少一个交易记录，所述交易记录包括理财产品的持仓市值，所述获取第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度的步骤包括：
[0018]获取第二交易数据中目标理财产品的第二总持仓市值，以及获取第一交易数据中目标理财产品的第一总持仓市值；
[0019]将第二总持仓市值相对于第一总持仓市值的变化幅度，作为第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度。
[0020]在一些实施例中，所述基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常的步骤还包括：
[0021]获取所述前一日发送的历史交易日报中包括的交易记录的第一总条数，以及获取所述待上报交易报表中包括的交易记录的第二总条数；
[0022]基于第二总条数相对于第一总条数的变化幅度，确定所述待上报交易报表是否异常。
[0023]在一些实施例中，所述基于所述变化幅度，判断目标理财产品是否异常的步骤包括：
[0024]确定所述目标理财产品所属的产品类型，所述产品类型包括信托投资、银行理财和基金理财中的至少一个；
[0025]获取与所述产品类型对应的变化幅度阈值；
[0026]基于所述变化幅度与所述变化幅度阈值，判断目标理财产品是否异常。
[0027]在一些实施例中，所述基于所述变化幅度与所述变化幅度阈值，判断目标理财产品是否异常的步骤包括：
[0028]获取目标理财产品的网络舆情数据；
[0029]基于所述网络舆情数据，确定目标理财产品的网络舆情风险指数；
[0030]基于所述网络舆情风险指数，修正所述变化幅度阈值，得到修正后的变化幅度阈值；
[0031]基于所述变化幅度与修正后的变化幅度阈值，判断目标理财产品是否异常。
[0032]在一些实施例中，所述基于所述多个历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常的步骤包括：
[0033]对所述多个历史交易日报中同一理财产品的交易数据进行整合，得到所述同一理财产品在所述待上报交易报表所在月份的预期交易月报；
[0034]将所述预期交易月报与所述待上报交易报表进行比对，得到比对结果；
[0035]基于所述比对结果，确定所述待上报交易报表是否异常。
[0036]在一些实施例中，所述交易数据包括理财产品的至少一个交易记录，所述对所述多个历史交易日报中同一理财产品的交易数据进行整合，得到所述同一理财产品在所述待上报交易报表所在月份的预期交易月报的步骤包括：
[0037]在所述多个历史交易日报中同一理财产品的交易数据中，获取所述同一理财产品的买入交易记录和卖出交易记录；
[0038]确定所述买入交易记录中的买入金额、所述买入交易记录中的卖出金额；
[0039]基于所述买入金额和所述卖出金额的差值，确定所述同一理财产品在所述待上报
交易报表所在月份的预期交易月报。
[0040]另一方面，本申请实施例提供一种理财产品的交易报表的上报装置，所述理财产品的交易报表的上报装置包括：
[0041]接收模块，用于接收用户端发送的待上报交易报表，所述待上报交易报表包括理财托管方对于各理财产品的交易数据；
[0042]确定模块，用于确定所述待上报交易报表所属的报表类型，报表类型包括交易日报和交易月报；
[0043]判断模块，用于在所述待上报交易报表所属的报表类型为交易日报时，获取所述用户端在所述待上报交易报表所在日期的前一日发送的历史交易日报，基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常；
[0044]判断模块，还在所述待上报交易报表所属的报表类型为交易月报时，获取所述用户端在所述待上报交易报表所在月份发送的多个历史交易日报，基于所述多个历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常；
[0045]输出模块，用于在所述待上报交易报表异常时，发送修改提示信息至所述用户端，以使所述用户端对所述待上报交易报表进行修改；
[0046]输出模块，还用于在所述待上报交易报表未异常时，将所述待上报交易报表发送至预设的理财产品交易管理平台。
[0047]在一些实施例中，判断模块具体用于：
[0048]依次将各理财产品作为目标理财产品，获取目标理财产品在所述前一日发送的历史交易日报中的第一交易数据，以及获取目标理财产品在所述待上报交易报表中的第二交易数据；
[0049]获取第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度；...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种理财产品的交易报表的上报方法，其特征在于，所述方法包括：接收用户端发送的待上报交易报表，所述待上报交易报表包括理财托管方对于各理财产品的交易数据；确定所述待上报交易报表所属的报表类型，报表类型包括交易日报和交易月报；在所述待上报交易报表所属的报表类型为交易日报时，获取所述用户端在所述待上报交易报表所在日期的前一日发送的历史交易日报，基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常；在所述待上报交易报表所属的报表类型为交易月报时，获取所述用户端在所述待上报交易报表所在月份发送的多个历史交易日报，基于所述多个历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常；在所述待上报交易报表异常时，发送修改提示信息至所述用户端，以使所述用户端对所述待上报交易报表进行修改；在所述待上报交易报表未异常时，将所述待上报交易报表发送至预设的理财产品交易管理平台。2.如权利要求1所述的理财产品的交易报表的上报方法，其特征在于，所述基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常的步骤包括：依次将各理财产品作为目标理财产品，获取目标理财产品在所述前一日发送的历史交易日报中的第一交易数据，以及获取目标理财产品在所述待上报交易报表中的第二交易数据；获取第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度；基于所述变化幅度，判断目标理财产品是否异常，以确定各理财产品是否异常；基于各理财产品是否异常，确定所述待上报交易报表是否异常。3.如权利要求2所述的理财产品的交易报表的上报方法，其特征在于，所述交易数据包括理财产品的至少一个交易记录，所述交易记录包括理财产品的持仓市值，所述获取第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度的步骤包括：获取第二交易数据中目标理财产品的第二总持仓市值，以及获取第一交易数据中目标理财产品的第一总持仓市值；将第二总持仓市值相对于第一总持仓市值的变化幅度，作为第二交易数据相对于第一交易数据的变化幅度。4.如权利要求3所述的理财产品的交易报表的上报方法，其特征在于，所述基于所述前一日发送的历史交易日报，确定所述待上报交易报表是否异常的步骤还包括：获取所述前一日发送的历史交易日报中包括的交易记录的第一总条数，以及获取所述待上报交易报表中包括的交易记录的第二总条数；基于第二总条数相对于第一总条数的变化幅度，确定所述待上报交易报表是否异常。5.如权利要求...

【专利技术属性】
技术研发人员：郑添喜，
申请(专利权)人：平安银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：