产品投前备案管理方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种产品投前备案管理方法及装置，可用于金融领域，其中方法包括：导入待管理产品的产品信息，产品信息中包含产品类别和融资担保主体信息；若产品类别为标类产品，则从数据库中获得所述待管理产品的市场指标与历史投资建议信息，若产品类别为非标类产品，则根据融资担保主体信息与集中度分析结果确定待管理产品的市场指标与历史建议信息；将待管理产品的市场指标与历史建议信息发送给评审组端进行评审；接收评审组端反馈的投资评审建议信息；根据投资评审建议信息，进行产品投前备案管理。本发明专利技术可以进行产品投前备案管理，形成闭环管理模式，降低维护成本，提高管理质效。质效。质效。

【技术实现步骤摘要】
产品投前备案管理方法及装置


[0001]本专利技术涉及金融领域，尤其涉及产品投前备案管理方法及装置。需要说明的是，本专利技术产品投前备案管理方法和装置可用于金融领域，也可用于除金融领域之外的任意领域，本专利技术产品投前备案管理方法和装置的应用领域不做限定。

技术介绍

[0002]本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
[0003]目前对于投资的监管机构而言，对各家投管人所能投资的证券品种、产品类型范围、金融产品的风险特征以及投资经理的投资绩效等信息都需要具有明确的审查和备案的管理流程。现有技术中通常采用邮件申报配合人工审批的管理方式进行产品投前备案，无法统筹考虑历史项目审批情况，也难以实现风险清单自动筛查及交易对手集中度风险自动监控，管理成本高、效率低。
[0004]因此，亟需一种可以克服上述问题的产品投前备案管理方案。

技术实现思路

[0005]本专利技术实施例提供一种产品投前备案管理方法，用以进行产品投前备案管理，形成闭环管理模式，降低本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种产品投前备案管理方法，其特征在于，包括：导入待管理产品的产品信息，所述产品信息中包含产品类别和融资担保主体信息，所述产品类别包括：标类产品和非标类产品；根据所述产品类别，按如下方式获得所述待管理产品的市场指标与历史建议信息：若产品类别为标类产品，则从数据库中获得所述待管理产品的市场指标与历史投资建议信息，若产品类别为非标类产品，则根据融资担保主体信息与集中度分析结果以及信用评级变动情况确定待管理产品的市场指标与历史建议信息；将所述待管理产品的市场指标与历史建议信息发送给评审组端进行评审；接收评审组端反馈的投资评审建议信息；根据所述投资评审建议信息，进行产品投前备案管理。2.如权利要求1所述的产品投前备案管理方法，其特征在于，所述标类产品包括：标类养老金产品，标债除ABS产品，资产证券化产品和无持仓超过资产净值10％底层项目的非标养老金产品；所述非标类产品包括：非标类资产产品和存在持仓超过资产净值10％底层项目的非标养老金产品。3.如权利要求1所述的产品投前备案管理方法，其特征在于，导入待管理产品的产品信息，包括：导入标准格式模板文档；对所述标准格式模板文档进行文档校验；在校验通过的标准格式模板文档中导入待管理产品的产品信息。4.如权利要求1所述的产品投前备案管理方法，其特征在于，若产品类别为非标类产品，则根据融资担保主体信息与集中度分析结果确定待管理产品的市场指标与历史建议信息，包括：若产品类别为非标类产品，则根据融资担保主体信息对待管理产品进行筛选；对具有相同融资担保主体信息的待管理产品设置对应的项目组名称；根据融资担保主体信息，对待管理产品进行可投性分析和集中度分析；根据分析的结果，确定待管理产品的市场指标与历史建议信息。5.一种产品投前备案管理装置，其特征在于，包括：产品信息导入模块，用于导入待管理产品的产品信息，所述产品信息中包含产品类别和融资担保主体信息，所述产品类别包括：标类产品和非标类产品；指标建议获得模块，用于根据所述产品类别，按如下方式获得所述待管理产...

【专利技术属性】
技术研发人员：王浚懿，高娜，平其峻，金业，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：