一种银行可疑账户布控方法、装置、系统和介质制造方法及图纸

本申请提供一种银行可疑账户布控方法、装置、系统和介质，获取布控账户信息、布控策略和布控条件；布控策略包括监控渠道和监控期限；布控条件包括交易金额和交易次数；根据布控账户信息和布控策略对布控账户进行监控，当布控账户的交易信息与布控条件一致时，则将布控账户进行冻结；根据布控账户的交易信息，获取与布控账户进行交易的对手账户的出现次数和交易金额；当对手账户的交易金额大于或等于第一预设值，或，对手账户的交易频率大于或等于第二预设值时，则将对手账户进行冻结。可及时对银行可疑账户进行布控，起到事前布控的作用，有利于在最短时间内控制住可疑账户及其对手账户，从而控制住诈骗钱款并尽早做到资金归还，避免客户的损失。避免客户的损失。避免客户的损失。

【技术实现步骤摘要】
一种银行可疑账户布控方法、装置、系统和介质


[0001]本申请涉及计算机
，特别涉及一种银行可疑账户布控方法、装置、系统和介质。

技术介绍

[0002]近年来，伴随日益先进的通讯手段和互联网技术，电信诈骗犯罪案件屡见不鲜，案件发生率不断上升，故打击和预防电信网络新型违法犯罪案件、及时挽回受害人的经济损失、不断降低电信诈骗涉案人员利用银行账户作案的犯罪率成为公安各级刑侦部门和银行共同的迫切需求。
[0003]传统的账户查询与冻结方式存在着“滞后性”的弊端，公安机关在案件发生接到报案后才能对犯罪嫌疑人账户实施查询控制，而在冻结发起及生效前的空档期内，犯罪嫌疑人可能已经将诈骗案款转出至其他账户。
[0004]因此，如何有效及时的防范电信诈骗，是本领域需要解决的技术问题。

技术实现思路

[0005]有鉴于此，提供该
技术实现思路
部分以便以简要的形式介绍构思，这些构思将在后面的具体实施方式部分被详细描述。该
技术实现思路
部分并不旨在标识要求保护的技术方案的关键特征或必要特征，也不旨在用于限制所要求的保护的技术方案的范围。本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种银行可疑账户布控方法，其特征在于，包括：获取布控账户信息、布控策略和布控条件；所述布控策略包括监控渠道和监控期限；所述布控条件包括交易金额和交易次数；根据所述布控账户信息和所述布控策略对所述布控账户进行监控，当所述布控账户的交易信息与所述布控条件一致时，则将所述布控账户进行冻结；根据所述布控账户的交易信息，获取与所述布控账户进行交易的对手账户的出现次数和交易金额；当所述对手账户的交易金额大于或等于第一预设值，或，所述对手账户的交易频率大于或等于第二预设值时，则将所述对手账户进行冻结。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述布控账户的交易信息，通过以下方式获得：利用分布式消息队列获取所述布控账户的交易信息。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：获取所述布控账户的更新请求；所述更新请求包括所述布控账户的更新渠道和更新对手账户；根据所述布控账户的更新渠道和所述更新对手账户对所述布控账户进行监控。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：当所述布控账户的交易信息与所述布控条件不一致时，则解除对所述布控账户的监控。5.一种银行可疑账户布控装置，其特征在于，包括：第一获取单元，用于获取布控账户信息、布控策略和布控条件；所述布控策略包括监控渠道和监控期限；所述布控条件包括交易金额和交易次数；第一冻结单元，用于根据所述布控账户信息和所述布控策略对所述布控账户进行监控，当所述布控...

【专利技术属性】
技术研发人员：丁笑远，唐浩雲，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：