一种开户监测方法和装置制造方法及图纸

本发明专利技术提供了一种开户监测方法和装置，涉及网络安全，该方法包括：获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。本发明专利技术在手机银行在线开户应用中采集设备的经纬度，对采集的经纬度进行聚类分析，识别出在一定时间范围和位置范围内大量开户的异常行为信息，进行告警。进行告警。进行告警。

【技术实现步骤摘要】
一种开户监测方法和装置


[0001]本专利技术涉及网络安全
，尤其涉及一种开户监测方法和装置。

技术介绍

[0002][0003]银行的手机银行提供在线开立Ⅱ、Ⅲ类账户服务，意图违法人员可能利用非正常渠道获取的真实身份信息大量异常开户，用于买卖账户或电信诈骗等违法活动。因此对于在线开立Ⅱ、Ⅲ类账户的开户申请信息，需要进行监控并识别出大量异常开户的申请。
[0004]因此，如何提供一种新的方案，其能够解决上述技术问题是本领域亟待解决的技术难题。

技术实现思路

[0005]本专利技术实施例提供一种开户监测方法，在手机银行在线开户应用中采集设备的经纬度，对采集的经纬度进行聚类分析，识别出在一定时间范围和位置范围内大量开户的异常行为信息，进行告警，该方法包括：
[0006]获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；
[0007]根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；
[0008]根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；
[0009]根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。
[0010]本专利技术实施例还提供一种开户监测装置，包括：
[0011]在线开户申请信息获取模块，用于获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；
[0012]开户申请流水号信息确定模块，用于根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；
[0013]异常行为信息确定模块，用于根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；
[0014]异常开户告警信息确定模块，用于根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。
[0015]本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述一种开户监测方法。
[0016]本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述一种开户监测方法。
[0017]本专利技术实施例还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述一种开户监测方法。
[0018]本专利技术实施例提供的一种开户监测方法和装置，包括：获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。在手机银行在线开户应用中采集设备的经纬度，对采集的经纬度进行聚类分析，识别出在一定时间范围和位置范围内大量开户的异常行为信息，进行告警。本专利技术实施例除了在线开户所需要的客户身份信息之外，在客户端采集了设备的经纬度数据，对经纬度数据进行聚类分析，从而识别出特定人员在一段时间和同一地理区域内提交的异常开户申请。可实时接收到告警信息，并向银行管理员提供异常数据查询和一键冻结账户的功能。
附图说明
[0019]为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本专利技术的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
[0020]图1为本专利技术实施例一种开户监测方法示意图。
[0021]图2为本专利技术实施例一种开户监测方法的流程图。
[0022]图3为本专利技术实施例一种开户监测方法的确定异常行为信息过程示意图。
[0023]图4为运行本专利技术实施的一种开户监测方法的计算机设备示意图。
[0024]图5为本专利技术实施例一种开户监测装置示意图。
具体实施方式
[0025]为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本专利技术实施例做进一步详细说明。在此，本专利技术的示意性实施例及其说明用于解释本专利技术，但并不作为对本专利技术的限定。
[0026]图1为本专利技术实施例一种开户监测方法示意图，如图1所示，本专利技术实施例提供一种开户监测方法，在手机银行在线开户应用中采集设备的经纬度，对采集的经纬度进行聚类分析，识别出在一定时间范围和位置范围内大量开户的异常行为信息，进行告警，该方法包括：
[0027]步骤101：获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；
[0028]步骤102：根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；
[0029]步骤103：根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；
[0030]步骤104：根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。
[0031]本专利技术实施例提供的一种开户监测方法，包括：获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。在手机银行在线开户应用中采集设备的经纬度，对采集的经纬度进行聚类分析，识别出在一定时间范围和位置范围内大量开户的异常行为信息，进行告警。本专利技术实施例除了在线开户所需要的客户身份信息之外，在客户端采集了设备的经纬度数据，对经纬度数据进行聚类分析，从而识别出特定人员在一段时间和同一地理区域内提交的异常开户申请。可实时接收到告警信息，并向银行管理员提供异常数据查询和一键冻结账户的功能。
[0032]根据相关规定要求，银行可通过电子渠道非面对面为个人客户开立Ⅱ、Ⅲ类账户，电子渠道一般是各银行的手机银行APP。现有的方式是检测在线开户申请中相关客户或账户信息要素(例如身份证号、手机号、绑定银行卡号等)在一定时间范围内重复出现的次数，若超过阈值则告警。但意图违法人员往往掌握了大量不同且真实有效的客户和账户信息，他们可以使用不同的信息进行在线开户。因此针对客户或账户信息要素重复性的监控效果较差。
[0033]图2为本专利技术实施例一种开户监测方法的流程图，如图2所示，本专利技术实施例的一种开户监测方法，可以运行在一种开户监测系统上，主要包括：客户端、服务端、数据分析模块和告警模块，其中，数据分析模块中包括Hbase数据库和DBSCAN聚类分析定时任务，具体实施本专利技术实施例提供的一种开户监测方法时，在一个实施例中，包括：
[0034]获本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种开户监测方法，其特征在于，包括：获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息；根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获取在线开户申请信息，包括：响应于用户在客户端进行的在线开户申请操作，获取用户输入的开户身份信息和客户端在执行开户申请操作时的经纬度信息及开户时间信息，确定为在线开户申请信息。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息，包括：根据用户输入的开户身份信息，调用身份认证接口，执行开户操作，生成开户申请流水号信息。4.如权利要求2所述的方法，其特征在于，根据在线开户申请信息和开户申请流水号信息，进行开户申请行为监测，确定异常行为信息，包括：通过Kafka接收在线开户申请信息和开户申请流水号信息，按照开户时间信息的先后顺序存储至HBase数据库；按照设定周期，定期从HBase数据库中读取客户端在执行开户申请操作时的经纬度信息；按照预设参数，设定DBSCAN算法的epsilon值和minPts值，利用设定的DBSCAN算法对客户端在执行开户申请操作时的经纬度信息进行聚类分析，确定聚类分析结果；所述epsilon值表征在一个点周围邻近区域的半径的大小；所述minPts值表征邻近区域内至少包含点的个数；若聚类分析结果中产生聚类簇，则判定聚类簇中的开户申请操作为异常行为；从开户申请流水号信息中获取对应异常行为的异常开户申请流水号，确定异常行为信息。5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，根据异常行为信息和和在线开户申请信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息，包括：根据异常行为信息中的异常开户申请流水号，确定在线开户申请信息中对应的开户身份信息，定位对应开户申请，确定异常开户告警信息。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：按照预设的通知方式，将异常开户告警信息发送至管理员。7.如权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：根据异常开户告警信息，将开户申请操作对应开立的账户进行冻结。8.一种开户监测装置，其特征在于，包括：在线开户申请信息获取模块，用于获取在线开户申请信息；所述在线开户申请信息，包括：开户申请操作时的经纬度信息；
开户申请流水号信息确定模块，用于根据在线开户申请信息，执行开户操作，确定开户申请流水号信息；...

【专利技术属性】
技术研发人员：杜敏琪，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：