个性化的财务管理系统技术方案

本发明专利技术提供一种个性化的财务管理系统，安装在至少一计算机装置，包括一管理平台、一用户数据库与一表格数据库，其中，该管理平台内储存有一财务需求模型；该用户数据库内储存有多个用户数据表，每个用户数据表分别包含一用户识别码，与至少一用户信息数据、至少一财务目标数据、至少一财务数据及/或至少一家庭责任数据；该表格数据库内储存有多个表格；该管理平台能读取该用户数据表的内容，并执行该财务需求模型以进行运算，并产生一财务结果。并产生一财务结果。并产生一财务结果。

【技术实现步骤摘要】
个性化的财务管理系统


[0001]本专利技术是关于财务管理系统，尤指一种能够根据个人的财务状况与需求，执行一财务需求模型，并以文字搭配图表方式，产生符合个人需求的财务结果的财务管理系统。

技术介绍

[0002]随着生活水平的提高，人们对于财务的规划与管理愈来愈重视，其中，熟悉财务信息不仅是用于投资理财，在规划个人的日常生活，甚至是退休所需，都需要对财务信息有密切了解与掌握，但是，随着财务信息的繁杂，例如，薪资、负债、保险、股票、不动产...等，对于没有受过专业训练的民众而言，实在难以清楚了解各种财务信息的内容与意义，因此，人们通常会寻求专业人士的帮助，以能够妥善地作出合适的财务决策，进而达成良好的财务规划。
[0003]一般来说，在进行财务规划时，首先最重的是掌握自己的财务现况，例如，自己的收入项目与支出项目，以便在进行开源或节流等计划时，能够适当地调整项目；其次是建立清楚的财务目标，例如，目前生活所需的物品、未来小孩需要就读的学校、装修住家、退休后的生活质量...等；再来是依照财务目标来进行短期或长期的理财规划，例如，投资股票、期货、房地产，或是购买储蓄险，甚至是银行定期存款...等；最后是评估各种理财方式的利/弊，例如，以较慢且稳定的财富累积方式而换取较低风险的投资，或者，追求更快速累积财富的方式，而可能面临潜在的负报酬...等。
[0004]然而，现今的各种理财工具，大多只针对单一且专门的财务信息(如：保险、股票)，因此，个人或专业人士(理财专员)往往需要使用多种理财工具，并且自行记录与整理各个理财工具所提供的信息内容，极为不便。此外，在个人首次向专业人士寻求帮助时，除了通过双方口头交谈与纪录的方式之外，还会借由填写表格的方式进行。为了更够适应更多人的财务情况，前述表格的内容通常会较为广泛与繁杂，但是，随着年龄的增长、工作的稳定与升迁、身体健康状况与结婚生子等不同时期，每个人对于财务的规划都会改变，导致该表格的信息无法深入与贴近个人需求，尤其是，表格都是以文字的形式呈现，如此一来，不仅造成个人或专业人士耗费过多的时间在前期信息的收集与归纳上，也加大了民众解读上的难度。因此，如何有效解决前述问题，且能根据每个人的财务情况与需求，产生个性化的财务规划报告，即为本专利技术的重要课题。

技术实现思路

[0005]专利技术人凭借着多年的实务经验，并在多次的研究、尝试与实际操作后，终于设计出本专利技术的一种个性化的财务管理系统，能有效解决前述问题。
[0006]本专利技术的一目的，是提供一种个性化的财务管理系统，其安装在至少一计算机装置，包括一管理平台、一用户数据库与一表格数据库，其中，该管理平台内储存有一财务需求模型；该用户数据库内储存有多个用户数据表，每个用户数据表分别包含一用户识别码，与至少一用户信息数据、至少一财务目标数据、至少一财务数据及/或至少一家庭责任数
据；该表格数据库内储存有多个表格；该管理平台能读取该用户数据表的内容，并执行该财务需求模型以进行运算，并产生一财务结果，又，该财务需求模型还包含多个财务指标，该管理平台是根据该用户数据表的内容与每个财务指标的偏离程度，而产生该财务结果，如此，由于该财务管理系统能够取得用户的多种财务信息，并且根据用户的财务现况与其财务目标，执行该财务需求模型后，将财务结果以文字搭配图表方式呈现给用户察看，故能大幅降低用户阅读上的难度，令用户能易于掌握自身的财务状况。
附图说明
[0007]为方便贵审查委员能对本专利技术目的、技术特征及其功效，做更进一步的认识与了解，在此例举实施例配合图式，详细说明如下：
[0008]图1是本专利技术的财务管理系统的示意图；
[0009]图2是本专利技术的用户数据表的示意图；
[0010]图3是本专利技术的成员输入画面的示意图；
[0011]图4是本专利技术的用户价值观输入画面的示意图；
[0012]图5是本专利技术的价值观展示画面的示意图；
[0013]图6是本专利技术的“家庭”的标签选项被选取的画面的示意图；
[0014]图7是本专利技术的财务目标画面的示意图；
[0015]图8是本专利技术的财务目标输入画面的示意图；
[0016]图9是专利技术的资产画面的示意图；
[0017]图10是本专利技术的资产明细输入画面的示意图；
[0018]图11是本专利技术的负债画面的示意图；
[0019]图12是本专利技术的保险数据画面的示意图；
[0020]图13是本专利技术的现金收入画面的示意图；
[0021]图14是本专利技术的现金支出画面的示意图；
[0022]图15是本专利技术的家庭责任画面的示意图；
[0023]图16是本专利技术的医疗费用画面的示意图；
[0024]图17是本专利技术的风险需求分析画面的示意图；
[0025]图18是本专利技术的资产调整画面的示意图；
[0026]图19是本专利技术说我原资产信息与调整后资产信息的比较示意图；
[0027]图20是本专利技术的财务指标画面的示意图；
[0028]图21是本专利技术的风险规划表画面的示意图；
[0029]图22是本专利技术的收入与支出表画面的示意图；
[0030]图23是本专利技术的资产与负债表画面的示意图；
[0031]图24是本专利技术的全生涯财务模型现况报表画面的示意图；
[0032]图25是本专利技术的全生涯财务模型现况报表画面的展开示意图；及
[0033]图26是本专利技术的全生涯财务模型现况图表画面的示意图。
[0034]【附图标记说明】
[0035]1‑
财务管理系统
[0036]10A
‑
处理单元
[0037]10B
‑
储存单元
[0038]11
‑
管理平台
[0039]12
‑
用户数据库
[0040]121
‑
用户数据表
[0041]1211
‑
用户识别码
[0042]1212
‑
用户信息数据
[0043]1213
‑
财务目标数据
[0044]1214
‑
财务数据
[0045]1215
‑
家庭责任数据
[0046]13
‑
表格数据库
[0047]14
‑
问卷数据库
[0048]2‑
终端装置
[0049]31
‑
标签选项
[0050]32
‑
栏位名称
[0051]33
‑
输入框
[0052]34
‑
比例图
[0053]35
‑
比例数值
[0054]41
‑
目标标的
[0055]51
‑
调整输入框
[0056]61
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【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种个性化的财务管理系统，安装在至少一计算机装置，其特征在于，包括：一管理平台，其内储存有一财务需求模型；一用户数据库，其内储存有多个用户数据表，每个用户数据表分别包含一用户识别码，与至少一用户信息数据、至少一财务目标数据、至少一财务数据及/或至少一家庭责任数据；及一表格数据库，其内储存有多个表格；该管理平台能读取该用户数据表的内容，并执行该财务需求模型以进行运算，并产生一财务结果，其中，该财务需求模型包含多个个财务指标，该管理平台根据该用户数据表的内容与每个财务指标的偏离程度，而产生该财务结果。2.根据权利要求1所述的财务管理系统，其特征在于，还包括一问卷数据库，该问卷数据库内设有多个问卷数据，其中，该管理平台能将该问卷数据库中的至少一个问卷数据，转换成对应的问卷画面，并传送至一终端装置，并在接收与读取该终端装置回传的回复内容后，执行一投资需求运算，以产生一投资评量值。3.根据权利要求2所述的财务管理系统，其特征在于，该问卷数据能够具有至少一个用户资讯标的、至少一个财务目标标的、至少一个个人财务标的及/或至少一家庭责任标的，该用户资讯标的能对应于至少一个用户资讯数据，该财务目标标的能对应于至少一个财务目标数据，该个人财务标的能对应于至少一个财务数据，该家庭责任标的能对应于至少一个家庭责任数据，该管理平台能根据该用户数据表的内容，选取匹配的问卷数据，并整合形成对应的问卷画面。4.根据权利要求3所述的财务管理系统，其特征在于，该用...

【专利技术属性】
技术研发人员：张道麟，
申请(专利权)人：绿点金融科技股份有限公司，
类型：发明
国别省市：