本发明专利技术提供了一种风控方法及装置，应用于风险控制领域，该方法在接收用户发送的交易风控请求得到待进行风控的交易业务的信息之后，确定预先设置的多个交易风控方案以及交易风控方案对应的历史交易业务的信息，从预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，将候选交易风控方案提供给用户，以使用户从候选交易风控方案中选择目标交易风控方案，基于目标交易风控方案，生成与交易业务对应的最终交易风控方案，基于最终交易风控方案对交易业务进行风控。与现有技术相比，本发明专利技术提供的风控方法，简化了最终交易风控方案的选择流程，使得用户可以更快速的确定最终交易风控方案，提升用户对交易业务风控的效率。提升用户对交易业务风控的效率。提升用户对交易业务风控的效率。
【技术实现步骤摘要】
一种风控方法及装置
[0001]本专利技术属于风险控制领域，尤其涉及一种风控方法及装置。
技术介绍
[0002]为了满足银行交易业务的合规需求，需要对各种交易业务进行风控，不同类型的交易业务适配不同的风控方案，在对交易业务进行风控的过程中，需要从预先设置的多种风控方案中为交易业务筛选适配的风控方案。
[0003]现有技术中，在对一个交易业务进行风控时，需要先确定交易业务的类型，再人工对预先设置的多种风控方案逐个筛选，从中选取与该类型的交易业务适配的风控方案。但是，预先设置的风控方案数量众多，采用人工逐个筛选的方式，导致对交易业务进行风控的效率低下。
技术实现思路
[0004]鉴于上述问题，本申请提出了一种风控方法及装置，帮助用户进行甄别和选择，减少实际执行的交易风控方案数量，简化最终交易风控方案的选择流程，提升用户对交易业务风控的效率，具体方案如下：
[0005]一种风控方法，包括：
[0006]接收用户发送的交易风控请求，所述交易风控请求包括待进行风控的交易业务的信息；
[0007]确定预先设置的多个交易风控方案以及所述交易风控方案对应的历史交易业务的信息，所述交易风控方案对应的历史交易业务的信息用于指示采用所述交易风控方案进行风控的历史交易业务；
[0008]从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务与所述待进行风控的交易业务相似；
[0009]将所述候选交易风控方案发送给用户终端，以使用户从所述候选交易风控方案中选择目标交易风控方案；
[0010]基于所述目标交易风控方案，生成与所述交易业务对应的最终交易风控方案；
[0011]基于所述最终交易风控方案对所述交易业务进行风控。
[0012]可选的，在所述从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案之后，还包括：
[0013]对所述待进行风控的交易业务的信息和所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的信息进行关系抽取，生成所述候选交易风控方案对应的提示信息，所述提示信息用于指示与所述候选交易风控方案对应的历史交易业务与所述待进行风控的交易业务的共同要素信息、相似聚类信息或相同类目信息；
[0014]将所述候选交易风控方案对应的提示信息发送给用户终端，以使用户参考所述候选交易风控方案对应的提示信息从所述候选交易风控方案中选择目标交易风控方案。
[0015]可选的，所述从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，包括：
[0016]确定所述待进行风控的交易业务的要素与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的要素；
[0017]基于所述待进行风控的交易业务的要素与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的要素，从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的要素与所述待进行风控的交易业务的要素匹配。
[0018]可选的，所述从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，包括：
[0019]确定所述待进行风控的交易业务的类别与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的类别；
[0020]基于所述待进行风控的交易业务的类别与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的类别，从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的类别与所述待进行风控的交易业务的类别相同。
[0021]可选的，所述基于目标交易风控方案，生成与所述待进行风控的交易业务对应的最终交易风控方案，包括：
[0022]确定所述目标交易风控方案与所述待进行风控的交易业务是否匹配；
[0023]当所述目标交易风控方案与所述待进行风控的交易业务匹配时，确定所述待进行风控的交易业务的交易指标；
[0024]基于所述待进行风控的交易业务的交易指标对所述目标交易风控方案中相应的交易指标进行参数配置，生成与所述待进行风控的交易业务对应的最终交易风控方案。
[0025]可选的，所述基于所述最终交易风控方案对所述待进行风控的交易业务进行风险控制，包括：
[0026]基于所述最终交易风控方案对所述待进行风控的交易业务的交易指标进行计算和阈值比较，得到风控结果。
[0027]一种风控装置，包括：
[0028]接收单元，用于接收用户发送的交易风控请求，所述交易风控请求包括待进行风控的交易业务的信息；
[0029]确定单元，用于确定预先设置的多个交易风控方案以及所述交易风控方案对应的历史交易业务的信息，所述交易风控方案对应的历史交易业务的信息用于指示采用所述交易风控方案进行风控的历史交易业务；
[0030]筛选单元，用于从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务与所述待进行风控的交易业务相似；
[0031]选择单元，用于将所述候选交易风控方案提供给用户，以使用户从所述候选交易风控方案中选择目标交易风控方案；
[0032]生成单元，用于基于所述目标交易风控方案，生成与所述待进行风控的交易业务对应的最终交易风控方案；
[0033]风控单元，用于基于所述最终交易风控方案对所述待进行风控的交易业务进行风控。
[0034]可选的，所述风控装置，还包括：
[0035]提示信息生成单元和提示信息发送单元；
[0036]所述提示信息生成单元，用于对所述待进行风控的交易业务的信息和所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的信息进行关系抽取，生成所述候选交易风控方案对应的提示信息，所述提示信息用于指示与所述候选交易风控方案对应的历史交易业务与所述待进行风控的交易业务的共同要素信息、相似聚类信息或相同类目信息；
[0037]所述提示信息发送单元，用于将所述候选交易风控方案对应的提示信息发送给用户终端，以使用户参考所述候选交易风控方案对应的提示信息从所述候选交易风控方案中选择目标交易风控方案。
[0038]可选的，所述筛选单元，包括：
[0039]要素确定子单元，用于确定所述待进行风控的交易业务的要素与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的要素；
[0040]第一筛选子单元，用于基于所述待进行风控的交易业务的要素与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的要素，从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的要素与所述待进行风控的交易业务的要素匹配。
[0041]可选的，所述生成单元，包括：
[0042]匹配子单元，用于确定所述目标交易风控方案与所述待进行风控的交易业务是否匹配；
[0043]指标确定子单元，用于当所述目标交易风控方案与所述待进行风控的交易业务匹配时，确定所述待进行风控的交易业务的交易指标；
[0044]本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种风控方法，其特征在于，包括：接收用户发送的交易风控请求，所述交易风控请求包括待进行风控的交易业务的信息；确定预先设置的多个交易风控方案以及所述交易风控方案对应的历史交易业务的信息，所述交易风控方案对应的历史交易业务的信息用于指示采用所述交易风控方案进行风控的历史交易业务；从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务与所述待进行风控的交易业务相似；将所述候选交易风控方案发送给用户终端，以使用户从所述候选交易风控方案中选择目标交易风控方案；基于所述目标交易风控方案，生成与所述待进行风控的交易业务对应的最终交易风控方案；基于所述最终交易风控方案对所述待进行风控的交易业务进行风控。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案之后，还包括：对所述待进行风控的交易业务的信息和所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的信息进行关系抽取，生成所述候选交易风控方案对应的提示信息，所述提示信息用于指示与所述候选交易风控方案对应的历史交易业务与所述待进行风控的交易业务的共同要素信息、相似聚类信息或相同类目信息；将所述候选交易风控方案对应的提示信息发送给用户终端，以使用户参考所述候选交易风控方案对应的提示信息从所述候选交易风控方案中选择目标交易风控方案。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，包括：确定所述待进行风控的交易业务的要素与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的要素；基于所述待进行风控的交易业务的要素与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的要素，从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的要素与所述待进行风控的交易业务的要素匹配。4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，包括：确定所述待进行风控的交易业务的类别与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的类别；基于所述待进行风控的交易业务的类别与所述预先设置的多个交易风控方案对应的历史交易业务的类别，从所述预先设置的多个交易风控方案中筛选出候选交易风控方案，所述候选交易风控方案对应的历史交易业务的类别与所述待进行风控的交易业务的类别相同。5.根据权利要求1或2中所述的方法，其特征在于，所述基于目标交易风控方案，生成与所述待进行风控的交易业务对应的最终交易风控方案，包括：
确定所述目标交易风控方案与所述待进行风控的交易业务是否匹配；当所述目标交易风控方案与所述待进行风控的交易业务匹配时，确定所述待进行风控的交易业务的交易指标；基于所述待进行风控的交易业务的交易指标对所述目标交易风控方案中相应的交易指标进行参数...
【专利技术属性】
技术研发人员：李田雨，邹岑，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。