本申请公开了一种用于处置在线支付平台中的跑分账号的方法，包括：基于所述在线支付平台的数据库中与在线支付平台账号相关联的数据来自动识别疑似跑分账号；基于所识别的疑似跑分账号标识跑分平台；自动访问所述跑分平台，以收集与所述跑分平台相关联的在线支付平台账号；以及将与所述跑分平台相关联的在线支付平台账号作为疑似跑分账号执行管控。本申请还涉及相应的系统和计算机可读存储介质。本申请能够自动、高效地识别和处置跑分账号。高效地识别和处置跑分账号。高效地识别和处置跑分账号。
【技术实现步骤摘要】
用于处置在线支付平台中的跑分账号的方法和系统
[0001]本说明书的一个或多个实施例涉及在线支付，尤其涉及用于处置在线支付平台中的跑分账号的方法和系统。
技术介绍
[0002]随着在线支付的普及，出现了利用在线支付从事非法行为的非法交易平台。例如，赌博、色情、非法外汇、非法贵金属、虚拟币等非法交易平台利用网络支付平台(例如支付宝、银联在线支付等)来收款和付款。近来，监管机构已经明确禁止在线支付平台为这些非法交易平台提供支付服务。
[0003]为了规避监管，出现了“跑分”平台。所谓跑分，又可称为收款跑分，是指用户代替他人(通常是非法交易平台)收款的行为。具体而言，用户可在某平台上缴纳押金，上传个人在线支付平台账号的收款码，代他人收款，并赚取一定的佣金奖励。这样的平台被称为“跑分平台”，而这样的用户在在线支付平台账号上被称为“跑分账号”。跑分平台与非法交易平台合作，利用跑分账号为非法交易平台提供收款服务。
[0004]举例而言，过去赌博用户在赌博平台上充值10万元，可以通过在线支付平台直接把钱划到对方账上。但是在监管收紧之后，赌博平台已经无法通过在线支付平台直接收款。此时，赌博平台可以与跑分平台合作，赌博用户向多个(例如10个)跑分账号转账(例如向每个跑分账号转账1万元)，这些款项(例如10万元)会汇聚到跑分平台上，再由跑分平台转账给赌博平台。
[0005]跑分行为具有多种风险。首先，跑分平台为非法交易平台提供代收款服务，助长了非法交易平台的非法行为。其次，跑分账号常常带来垃圾注册、恶意认证等账号质量风险。再次，对参与跑分的用户来说，跑分收款看似利润可观，但可能泄露个人隐私，可能因跑分平台跑路而蒙受资金损失，还可能涉嫌洗钱/赌博等违法犯罪行为。
[0006]因此，有必要识别并限制跑分行为。然而，由于用户的正常收款和跑分收款交织在一起，在目前海量的交易数据中自动识别跑分行为存在很大困难。
[0007]因此，需要自动、高效地识别和/或处置跑分账号和跑分平台的解决方案。
技术实现思路
[0008]为了克服现有技术的缺陷，本说明书的一个或多个实施例提供了能够自动、高效地识别和处置跑分账号和跑分平台的方案。
[0009]本说明书的一个或多个实施例通过以下技术方案来实现其上述目的。
[0010]在一个方面中，公开了一种用于处置在线支付平台中的跑分账号的方法，包括：基于该在线支付平台的数据库中与在线支付平台账号相关联的数据来自动识别疑似跑分账号；基于所识别的疑似跑分账号的用户所提交的信息标识跑分平台；自动访问该跑分平台，以收集与该跑分平台相关联的在线支付平台账号；以及将与该跑分平台相关联的在线支付平台账号作为疑似跑分账号执行管控。
[0011]优选地，其中识别疑似跑分账号包括：从该在线支付平台的数据库获得与多个在线支付平台账号相关联的数据；从与该多个在线支付平台账号相关联的数据中提取特征信息；以及基于所提取的特征信息识别一个或多个疑似跑分账号。
[0012]优选地，该特征信息包括：资金流水特征；交易对方特征和/或异常操作特征。
[0013]优选地，该方法还包括自动在该在线支付平台中重新设置该疑似跑分账号的权限以对该疑似跑分账号执行管控。
[0014]优选地，基于所识别的疑似跑分账号的用户所提交的信息标识跑分平台包括：向疑似跑分账号的用户显示引导信息，以引导所识别的疑似跑分账号的用户提交与疑似跑分平台相关的信息；接收由用户提交的与疑似跑分平台相关的信息；以及基于所接收的与疑似跑分平台相关的信息标识经确认的跑分平台。
[0015]优选地，其中与疑似跑分平台相关的信息包括疑似跑分平台的标识信息和证据信息，且该方法还包括基于该证据信息确定将该疑似跑分平台标识为经确认的跑分平台。
[0016]优选地，其中与疑似跑分平台相关的信息包括疑似跑分平台的标识信息，且该方法还包括：基于该疑似跑分平台的标识信息自动访问该疑似跑分平台；以及收集该疑似跑分平台的信息，作为证据信息。
[0017]优选地，其中该方法还包括基于该证据信息确定将该疑似跑分平台标识为经确认的跑分平台。
[0018]优选地，其中该证据信息包括图像、视频、和/或音频，且该方法还包括对该证据信息执行图像识别和/或语音识别。
[0019]优选地，该方法还包括提取该证据信息中的关键字，该关键字用于在该疑似跑分平台与跑分行为之间建立关联。
[0020]优选地，该方法还包括对从该证据信息中提取的文字进行自然语言处理。
[0021]优选地，该方法还包括：基于该证据信息来确定该疑似跑分平台的分数；将该分数与阈值分数进行比较；以及基于该分数与该阈值分数的比较，来确定是否将与该疑似跑分平台相关的信息传送给风控人员以供进一步确认。
[0022]优选地，该方法还包括对经确认的跑分平台执行管控。
[0023]优选地，该方法还包括基于由执法机构提供的接口向该执法机构传送与经确认的跑分平台相关的信息。
[0024]在另一方面中，公开了一种用于处置在线支付平台中的跑分账号的系统，包括：疑似跑分账号识别模块，用于基于该在线支付平台的数据库中与在线支付平台账号相关联的数据来自动识别疑似跑分账号；跑分账号标识模块，用于基于所识别的疑似跑分账号的用户所提交的信息标识跑分平台；爬取模块，用于自动访问该跑分平台，以收集与该跑分平台相关联的在线支付平台账号；以及管控模块，用于将与该跑分平台相关联的在线支付平台账号作为疑似跑分账号执行管控。
[0025]优选地，该跑分平台标识模块包括图像识别模块、语音识别模块和/或自然语言处理模块。
[0026]优选地，该爬取模块还用于基于该疑似跑分平台的标识信息自动访问该疑似跑分平台，以收集该疑似跑分平台的信息，作为证据信息。
[0027]优选地，该系统还包括执行机构接口访问模块，用于基于由执法机构提供的接口
向该执法机构传送与经确认的跑分平台相关的信息。
[0028]在又一方面中，公开了一种存储指令的计算机可读存储介质，该指令当被计算机执行时，使所述计算机执行上述方法。
[0029]在再一方面中，公开了一种系统，所述系统包括用于执行上述方法的装置。
[0030]与现有技术相比，本说明书的一个或多个实施例能够自动识别疑似跑分账号，还可在识别出少量疑似跑分账号的情况下自动、高效地标识出跑分平台并爬取该跑分平台上的所有跑分账号，从而大大提高了效率，并且可以通过执法机构的数据接口来提交相关信息，从而从根源上禁止跑分行为。
附图说明
[0031]以上
技术实现思路
以及下面的具体实施方式在结合附图阅读时会得到更好的理解。需要说明的是，附图仅作为所请求保护的专利技术的示例。在附图中，相同的附图标记代表相同或类似的元素。
[0032]图1示出跑分平台的运行机制的示意图。
[0033]图2示出跑分行为的示意资金流向图。
[0034]图3示出根据本说明书的实施例的用于处置跑分账号的示本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种用于处置在线支付平台中的跑分账号的方法，包括：基于所述在线支付平台的数据库中与在线支付平台账号相关联的数据来自动识别疑似跑分账号；基于所识别的疑似跑分账号的用户所提交的信息标识跑分平台；自动访问所述跑分平台，以收集与所述跑分平台相关联的在线支付平台账号；以及将与所述跑分平台相关联的在线支付平台账号作为疑似跑分账号执行管控。2.如权利要求1所述的方法，其中识别疑似跑分账号包括：从所述在线支付平台的数据库获得与多个在线支付平台账号相关联的数据；从与所述多个在线支付平台账号相关联的数据中提取特征信息；以及基于所提取的特征信息识别一个或多个疑似跑分账号。3.如权利要求2所述的方法，所述特征信息包括：资金流水特征；交易对方特征和/或异常操作特征。4.如权利要求1所述的方法，还包括自动在所述在线支付平台中重新设置所述疑似跑分账号的权限以对所述疑似跑分账号执行管控。5.如权利要求1所述的方法，其中基于所识别的疑似跑分账号的用户所提交的信息标识跑分平台包括：向所述用户显示引导信息，以引导所述用户提交与疑似跑分平台相关的信息；接收由所述用户提交的与疑似跑分平台相关的信息；以及基于所接收的与疑似跑分平台相关的信息标识跑分平台。6.如权利要求5所述的方法，其中与疑似跑分平台相关的信息包括疑似跑分平台的标识信息和证据信息。7.如权利要求5所述的方法，其中与疑似跑分平台相关的信息包括疑似跑分平台的标识信息，且所述方法还包括：基于所述疑似跑分平台的标识信息自动访问所述疑似跑分平台；以及收集所述疑似跑分平台的信息，作为证据信息。8.如权利要求6或7所述的方法，其中所述方法还包括基于所述证据信息确定将所述疑似跑分平台标识为经确认的跑分平台。9.如权利要求8所述的方法，其中所述证据信息包括图像、视频、和/或音频，且所述方法还包括对所述证据信息执行图像识别和/或语音识别。10.如权利要求8所述的方法，还包括提取所述证据信息中的关键字，所述关键字用于在所述疑似跑分平台与跑分行为之间建立关联。11.如权利要求8所述的方法，还包括对从所述证据信息中提取的文字进...
【专利技术属性】
技术研发人员：张超，孙传亮，
申请(专利权)人：支付宝杭州信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：
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