一种保险管理系统及保险单据操作授权方法技术方案

本发明专利技术公开了一种保险管理系统及保险单据操作授权方法，所述系统包括保单生成单元和授权单元；所述保单生成单元包括客户信息录入入口、保单生效模块；所述授权单元包含授权入口、授权邀请模块和授权确认模块；所述授权入口供登录用户获取具有授权权限的用户列表，且新增授权，所述新增授权包括选择授权角色及可授权的用户；所述授权角色包含客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种。本发明专利技术的保险管理系统及保险单据操作授权方法中保险公司或者保险经纪人为客户生成保单后，通过系统授权的形式，将保单授权给对应的客户，由客户自主发起保单操作，提升工作效率。

【技术实现步骤摘要】
一种保险管理系统及保险单据操作授权方法
本专利技术涉及保险领域，具体涉及一种保险管理系统及保险单据操作授权方法。
技术介绍
当前，各行业对于行业从业人员的保障越来越规范，越来越完善；企业自身的风险规避意识也提升了很多。尤其在劳动密集型的行业，企业为员工投保团体意外险，或者雇主责任险的情况越来越多，保险产品的类型越来越多。现有的团体险的人员变更，都是由客户反馈给保险业务员，再由保险业务员去对接处理，或在保险公司系统中进行操作，或反馈给保险公司出单员进行制单之后，再将变更凭证反馈给客户。一般情况下，劳动密集型企业会为员工购买团体商业险。如团体意外险、雇主责任险等。因企业会发生员工的入职、离职，企业需要向保险公司/保险经纪人提交人员变更资料，由保险公司业务员/保险经纪人为客户进行保单变更操作，然后再将对应的变更单据发回给企业。会存在如下几种情况：（1）企业获得变更单据的时间长，无法快速获得结果反馈；（2）存在中间渠道的人为因素，可能导致变更漏报；（3）存在企业人员信息提供错误，需要重报；（4）人员信息在上报之后又发生变化，需要在短时间内反复提交资料。以上几点，均导致了企业的团体保险单据变更的效率低下以及数据容易出错。对于劳动密集型行业来说，企业员工的流动频率相对较高，甚至有的企业几乎每天都有人员变更。企业需要及时的将这些信息反馈到保险公司及时投保，用来转嫁工作风险。现有的模式，大部分企业都需要将变更的人员信息制作成excel表格发送给保险业务人员，保险业务人员再将相关的信息发送给保险公司制单员进行出单；出单完毕后，制单员将变更的单据凭证发给保险业务人员，保险业务人员再将凭证发送给客户，整个的变更流程才算全部完成。稍微先进的保险公司，也是由保险业务人员登陆保险公司系统，进行操作之后，再将对应的变更凭证发送给客户。这样的模式导致了客户无法直接操作系统，所有的工作都需要由保险业务员去处理和对接，极大的增加了保险业务员的时间损耗。
技术实现思路
本专利技术的目的在于克服现有技术问题，提出一种保险管理系统及保险单据操作授权方法。本专利技术的一种保险管理系统，具体方案为：包括保单生成单元和授权单元；所述保单生成单元包括客户信息录入入口、保单生效模块；所述客户信息录入入口用于录入客户信息，所述客户信息包括客户基本信息和客户投保资料信息，客户投保资料信息包括保险产品；所述保单生效模块用于将客户的保单进行生效，并生成保单信息，所述保单信息包括客户基本信息、客户投保资料信息、保险产品、客户的超级管理员；所述授权单元包含授权入口、授权邀请模块和授权确认模块；所述授权入口供登录用户获取具有授权权限的用户列表，且新增授权，所述新增授权包括选择授权角色及可授权的用户；所述授权角色包含客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种；所述授权角色包含可授权的角色以及业务权限范围；所述授权邀请模块供用户生成授权邀请凭证，所述邀请凭证包含邀请获得授权的保单；所述授权确认模块获取用户输入的授权凭证，根据授权凭证确认授权是否生效；所述授权角色为超级管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围为客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；所述授权角色为客户管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该角色用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；所述授权角色为客户操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；所述授权角色为保单操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；只可进行人员变更操作，该类型用户的业务权限范围可操作被授权的保单。所述授权角色为保单替换员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；只可进行人员替换操作，该类型用户的业务权限范围只可操作被授权的保单。进一步的，所述授权邀请凭证包含二维码、地址链接、秘钥中的至少一种。进一步的，所述超级管理员的权限还包括删除已授权用户权限。进一步的，所述客户管理员的权限还包括删除客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种。相应的，本专利技术还提供了一种保险单据操作授权方法，包括如下步骤：步骤一，获取通过客户信息录入入口录入的客户信息，并将根据客户信息设定与其相对应的超级管理员为当前用户；所述客户信息包括客户基本信息和客户投保资料信息；步骤二，根据客户信息提交投保请求，生成保单信息，所述生成保单信息包括将保单信息与客户信息相对应关系；步骤三，当前用户生成授权邀请凭证，所述邀请凭证包含邀请获得授权的保单；步骤四，判断从当前用户获得的邀请凭证授权是否有效，若授权无效，则授权失败，授权凭证失效。进一步的，所述保险单据操作授权方法的步骤三中当前用户生成授权邀请凭证，具体包括如下：获取当前用户具有授权权限的用户信息且新增授权，所述新增授权包括选择授权角色、可授权的用户及授权保单。所述保险单据操作授权方法中，若授权有效，进一步的，所述保险单据操作授权方法还包括如下步骤五：判断已授权用户数是否超过该授权的预定用户数，若已授权用户数超过该授权的预定用户数，则授权失败，授权用户数已满。已授权用户数未超过该授权的预定用户数，进一步的，所述保险单据操作授权方法还包括如下步骤：判断授权级别是否超过当前用户授权级别，若授权级别超过当前用户授权级别，则授权成功，更新授权，否则授权失败，授权已存在；所述超级管理员的授权级别大于客户管理员的授权级别，所述客户管理员的授权级别大于客户操作员的授权级别；所述客户操作员的授权级别大于保单操作员的授权级别；所述客户操作员的授权级别大于保单替换员的授权级别。进一步的，所述授权邀请凭包含二维码、地址链接、秘钥中的至少一种。进一步的，当授权有效，获得授权的用户拥有授权角色，获得授权的用户为客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的任意一种角色。进一步的，所述授权角色为客户管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；所述授权角色为客户操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种保险管理系统，其特征在于，包括保单生成单元和授权单元；/n所述保单生成单元包括客户信息录入入口、保单生效模块；/n所述客户信息录入入口用于录入客户信息，所述客户信息包括客户基本信息和客户投保资料信息，客户投保资料信息包括保险产品；/n所述保单生效模块用于将客户的保单进行生效，并生成保单信息，所述保单信息包括客户基本信息、客户投保资料信息、保险产品、客户的超级管理员；/n所述授权单元包含授权入口、授权邀请模块和授权确认模块；/n所述授权入口供登录用户获取具有授权权限的用户列表，且新增授权，所述新增授权包括选择授权角色及可授权的用户；/n所述授权角色包含客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种；/n所述授权角色包含可授权的角色以及业务权限范围；/n所述授权邀请模块供用户生成授权邀请凭证，所述邀请凭证包含邀请获得授权的保单；/n所述授权确认模块获取用户输入的授权凭证，根据授权凭证确认授权是否生效；/n所述授权角色为超级管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围为客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；/n所述授权角色为客户管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该角色用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；/n所述授权角色为客户操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；/n所述授权角色为保单操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；只可进行人员变更操作，该类型用户的业务权限范围可操作被授权的保单；/n所述授权角色为保单替换员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；只可进行人员替换操作，该类型用户的业务权限范围只可操作被授权的保单。/n...

【技术特征摘要】
1.一种保险管理系统，其特征在于，包括保单生成单元和授权单元；
所述保单生成单元包括客户信息录入入口、保单生效模块；
所述客户信息录入入口用于录入客户信息，所述客户信息包括客户基本信息和客户投保资料信息，客户投保资料信息包括保险产品；
所述保单生效模块用于将客户的保单进行生效，并生成保单信息，所述保单信息包括客户基本信息、客户投保资料信息、保险产品、客户的超级管理员；
所述授权单元包含授权入口、授权邀请模块和授权确认模块；
所述授权入口供登录用户获取具有授权权限的用户列表，且新增授权，所述新增授权包括选择授权角色及可授权的用户；
所述授权角色包含客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种；
所述授权角色包含可授权的角色以及业务权限范围；
所述授权邀请模块供用户生成授权邀请凭证，所述邀请凭证包含邀请获得授权的保单；
所述授权确认模块获取用户输入的授权凭证，根据授权凭证确认授权是否生效；
所述授权角色为超级管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围为客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；
所述授权角色为客户管理员，该角色用户的可授权的授权角色范围客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种，该角色用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；
所述授权角色为客户操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；该类型用户的业务权限范围包含开票申请、结算申请、人员变更操作、客户信息修改操作、可操作客户下的所有保单中至少一种；
所述授权角色为保单操作员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；只可进行人员变更操作，该类型用户的业务权限范围可操作被授权的保单；
所述授权角色为保单替换员，该角色用户的可授权的授权角色范围无法对该客户进行授权相关操作；只可进行人员替换操作，该类型用户的业务权限范围只可操作被授权的保单。


2.根据权利要求1的保险管理系统，其特征在于，
所述授权邀请凭证包含二维码、地址链接、秘钥中的至少一种。


3.根据权利要求1的保险管理系统，其特征在于，
所述超级管理员的权限还包括删除已授权用户权限；
所述客户管理员的权限还包括删除客户管理员、客户操作员、保单操作员、保单替换员中的至少一种。


4.一种保险单据操作授权方法，其特征在于，包括如下步骤：
步骤一，获取通过客户信息录入入口录入的客户信息，并将根据客户信息设定与其相对应的超级管理员为当前用户；所述客户信息包括客户基本信息和客...

【专利技术属性】
技术研发人员：李忠杰，陈学建，蔡和先，李春勇，林圣涛，陈维浙，刘新跃，关彤，雷艳荣，詹小华，林娇惠，
申请(专利权)人：信钛速保厦门信息科技有限公司，
类型：发明
国别省市：福建;35