一种识别一致行动人的方法及系统技术方案

本发明专利技术实施例公开了一种识别一致行动人的方法及系统，其中该方法包括：根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定一致行动人候选集；根据预先定义的一致行动人识别模型从所述一致行动人候选集中确定所述待识别客户的一致行动人。如此，能够从海量股权关系中识别出客户的一致行动人，提升了一致行动人的识别效率。

A method and system for identifying people acting in unison

【技术实现步骤摘要】
一种识别一致行动人的方法及系统
本专利技术实施例涉及数据挖掘技术，尤指一种识别一致行动人的方法及系统。
技术介绍
一致行动人是指通过协议、合作、关联方关系等合法途径扩大其对一个上市公司股份的控制比例,或者巩固其对上市公司的控制地位,在行使上市公司表决权时采取相同意思表示的两个以上的自然人、法人或者其他组织。随着企业集团化运作模式不断深入，企业越来越不是单一的个体，企业与个人、企业与企业之间的联系与交互作用愈加复杂，企业间的社会行为存在紧密且稳定的关联，信用风险传导往往是一致行动人作为背后的真正推手，因此在信用预警的管理上，要建立有效的企业关联关系管理，实现对企业关联客群的监控管理，首先要识别一致行动人。目前为了识别一致行动人，银行基于现有系统及数据采用了以结构化数据库为核心，采用存储过程sql(结构化查询语言，StructuredQueryLanguage)实现一致行动人识别方案。该方案的主要思路是采用深度优先搜索算法(DepthFirstSearch，DFS)对股权关系生成的图(Graph)进行遍历，对所有股权关系进行穷尽搜索，直至所有的满足规则的节点都被触达，即形成最终的控股路径，并为每户企业打上相应的一致行动人标识。例如，依据上述遍历过程，一致行动人识别的具体步骤如下：第一步，提取股权关系并生成图。从数据库中导出所有股权关系(去除重复的股权关系)，以(x，y)表示一条股权关系，x为控制结点，y为被控制企业结点。以控股关系为边，以企业(自然人或法人)为结点，构成一个图。由于控股关系是有向的，所以将其表示为有向图。第二步，将图表示为邻接矩阵(X，Y)。邻接矩阵是一个二维数组，其中每一维度均为图中的所有结点(即企业名，或者自然人或法人)。当结点i和结点j之间存在一条边时(即存在控股关系)，第i行、第j列对应的元素的值为1，否则为0。邻接矩阵将复杂的股权关系表示为清晰的二维矩阵，有利于DFS快速查找图中任意结点的所有相邻结点，确保搜索的高效和准确。第三步，采用DFS算法进行一致行动人识别。利用DFS算法，对邻接矩阵(X，Y)进行搜索遍历，得出一致行动人识别结果。但是，随着银行企业客户数量快速增长，伴随着大量不断变化的股权关系，以此构建的股权关系数量急剧增加，基于现有一致行动人识别方案一般难以满足复杂图挖掘的性能要求。如此，基于上述一致行动人识别方案，由于股权关系网络的复杂性，导致目前的一致行动人识别策略难以满足海量股权关系数据挖掘的要求。例如，传统sql存储过程实现的深度优先算法，难以在大数据环境下，将图表示为邻接矩阵；大量的迭代导致性能及内存瓶颈，难以实现对图数据的搜索；并且通过数据库技术实现的邻接矩阵表示方法，在股权关系增加的情况下，会存在数据稀疏问题，并且实体及关系的增加，带来了高度复杂性，难以满足表示需求。另外，由于一致行动人判定条件的复杂性，传统sql的方式很难实现对一致行动人的识别。
技术实现思路
有鉴于此，本专利技术实施例提供了一种识别一致行动人的方法，包括：根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定一致行动人候选集；根据预先定义的一致行动人识别模型从所述一致行动人候选集中确定所述待识别客户的一致行动人。本专利技术实施例还提供了一种识别一致行动人的系统，包括：第一确定单元，用于根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定识别一致行动人候选集；第二确定单元，用于根据预先定义的一致行动人识别模型从所述一致行动人候选集中确定所述待识别客户的一致行动人。本专利技术实施例还提供了一种识别一致行动人的系统，包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述计算机程序被所述处理器执行时实现上述识别一致行动人的方法。本专利技术实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有信息处理程序，所述信息处理程序被处理器执行时实现上述识别一致行动人的方法的步骤。本专利技术实施例提供的技术方案，能够从海量股权关系中识别出客户的一致行动人，提升了一致行动人的识别效率。本申请的其它特征和优点将在随后的说明书中阐述，并且，部分地从说明书中变得显而易见，或者通过实施本申请而了解。本申请的其他优点可通过在说明书以及附图中所描述的方案来实现和获得。附图说明附图用来提供对本申请技术方案的理解，并且构成说明书的一部分，与本申请的实施例一起用于解释本申请的技术方案，并不构成对本申请技术方案的限制。图1为本专利技术一实施例提供的一种识别一致行动人的方法的流程示意图；图2为本专利技术另一实施例提供的一种识别一致行动人的方法的流程示意图；图3为本专利技术另一实施例提供的一种识别一致行动人的方法的流程示意图；图4为本专利技术一实施例提供的一种识别一致行动人的系统的结构示意图；图5为本专利技术另一实施例提供的一种识别一致行动人的系统的结构示意图；图6为本专利技术一实施例中识别出的一致行动人的展示示意图；图7为本专利技术另一实施例提供的一种识别一致行动人的系统的结构示意图。具体实施方式本申请描述了多个实施例，但是该描述是示例性的，而不是限制性的，并且对于本领域的普通技术人员来说显而易见的是，在本申请所描述的实施例包含的范围内可以有更多的实施例和实现方案。尽管在附图中示出了许多可能的特征组合，并在具体实施方式中进行了讨论，但是所公开的特征的许多其它组合方式也是可能的。除非特意加以限制的情况以外，任何实施例的任何特征或元件可以与任何其它实施例中的任何其他特征或元件结合使用，或可以替代任何其它实施例中的任何其他特征或元件。本申请包括并设想了与本领域普通技术人员已知的特征和元件的组合。本申请已经公开的实施例、特征和元件也可以与任何常规特征或元件组合，以形成由权利要求限定的独特的专利技术方案。任何实施例的任何特征或元件也可以与来自其它专利技术方案的特征或元件组合，以形成另一个由权利要求限定的独特的专利技术方案。因此，应当理解，在本申请中示出和/或讨论的任何特征可以单独地或以任何适当的组合来实现。因此，除了根据所附权利要求及其等同替换所做的限制以外，实施例不受其它限制。此外，可以在所附权利要求的保护范围内进行各种修改和改变。此外，在描述具有代表性的实施例时，说明书可能已经将方法和/或过程呈现为特定的步骤序列。然而，在该方法或过程不依赖于本文所述步骤的特定顺序的程度上，该方法或过程不应限于所述的特定顺序的步骤。如本领域普通技术人员将理解的，其它的步骤顺序也是可能的。因此，说明书中阐述的步骤的特定顺序不应被解释为对权利要求的限制。此外，针对该方法和/或过程的权利要求不应限于按照所写顺序执行它们的步骤，本领域技术人员可以容易地理解，这些顺序可以变化，并且仍然保持在本申请实施例的精神和范围内。图1为本专利技术一实施例提供的一种识别一致行动人的方法的流程示意图，如图1所示，该方法包括：步骤101，根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定一致行动人候选集；步骤102，根据预本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种识别一致行动人的方法，其特征在于，包括：/n根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定一致行动人候选集；/n根据预先定义的一致行动人识别模型从所述一致行动人候选集中确定所述待识别客户的一致行动人。/n

【技术特征摘要】
1.一种识别一致行动人的方法，其特征在于，包括：
根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定一致行动人候选集；
根据预先定义的一致行动人识别模型从所述一致行动人候选集中确定所述待识别客户的一致行动人。


2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，
所述股权网络是由点与点之间有向连接构成的点边关系图，其中点关系存储对应客户的属性，点与点之间连接的边关系存储对应关联客户属性及关联关系属性；
所述一致行动人识别模型中的一致行动人的类型包括以下至少之一：
控股目标企业超过50％的企业股东与所述目标企业是一致行动人；企业股东控股至少两个目标企业超过50％的，所述至少两个目标企业是一致行动人；存在自然人同时在至少两个目标企业任职董监高的，所述至少两个目标企业是一致行动人；至少两个目标企业同时投资某企业的，所述至少两个目标企业是一致行动人；自然人持有目标企业股份超过30％的，所述自然人和目标企业是一致行动人；自然人在目标企业任职董监高的，所述自然人和目标企业是一致行动人；自然人的亲属在目标企业任职董监高或者在目标企业持股超过30％的，所述自然人和目标企业是一致行动人；至少两个自然人同时投资目标的企业且所述至少两个自然人为亲属关系的，所述至少两个自然人是一致行动人；。


3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据待识别客户标识从预先保存的股权网络中确定一致行动人候选集，包括：
利用图计算引擎加载预先保存的股权网络；
利用最大连通图算法从所述股份网络中识别出所述待识别客户标识关联的股权子网络，作为所述待识别客户的一致行动人候选集。


4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预先定义的一致行动人识别模型从所述一致行动人候选集中确定...

【专利技术属性】
技术研发人员：刘鹏飞，耿少华，
申请(专利权)人：北京明略软件系统有限公司，
类型：发明
国别省市：北京;11