基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质技术

本发明专利技术公开了一种基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质，方法包括：从待分析的资金交易网络中随机抽取多个子资金交易网络；分别计算各子资金交易网络中的各账号的入度、出度以及在预设周期内的资金通量；分别根据各账号的入度和出度，计算各账号的第一积分，并分别根据各账号的所述资金通量，计算各账号的第二积分；分别根据各账号的第一积分和第二积分以及预设的积分阈值，识别各账号的账号类型，所述账号类型包括收集账号、分发账号和中转账号。本发明专利技术可快速识别出可能存在异常的资金账号，进而可快速定位出可能存在异常的资金交易网络。

【技术实现步骤摘要】
基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质
本专利技术涉及金融安全
，尤其涉及一种基于图计算的资金账号识别方法及计算机可读存储介质。
技术介绍
随着社会经济的发展，资金交易的规模成级数性的爆炸增长。过往对资金网络中异常交易的识别主要通过网络拓扑分析、规则匹配、交易行为监测等方式进行。而随着资金交易规模的不断扩大，异常交易中使用的账号数也越来越多，交易行为也越来越隐蔽。异常交易获利者往往会建立大量中间账号，不断进行资金的转移，而且不同中间账号间资金交易的特征也不相同，这就给现有异常交易监控策略带来了挑战。另一方面，通过对现有异常资金交易行为的分析来看，虽然中间账号有了显著增加，同时中转的层级、交易的特征都有了新的变化，但是在整体的资金交易网络中，总是存在资金收集过程、资金分发转移过程。所谓资金收集过程，就是资金异常交易者将众多中间账号的资金向少量账号上汇总套现，在资金交易网络上，将这些账号连接起来，就像一个漏斗形状。所谓资金分发转移过程，指的是资金异常交易者将获利的资金不断拆散，借助大量的中间账号进行转移过渡，在资金交易网络上本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于图计算的资金账号识别方法，其特征在于，包括：/n从待分析的资金交易网络中随机抽取多个子资金交易网络；/n分别计算各子资金交易网络中的各账号的入度、出度以及在预设周期内的资金通量；/n分别根据各账号的入度和出度，计算各账号的第一积分，并分别根据各账号的所述资金通量，计算各账号的第二积分；/n分别根据各账号的第一积分和第二积分以及预设的积分阈值，识别各账号的账号类型，所述账号类型包括收集账号、分发账号和中转账号。/n

【技术特征摘要】
1.一种基于图计算的资金账号识别方法，其特征在于，包括：
从待分析的资金交易网络中随机抽取多个子资金交易网络；
分别计算各子资金交易网络中的各账号的入度、出度以及在预设周期内的资金通量；
分别根据各账号的入度和出度，计算各账号的第一积分，并分别根据各账号的所述资金通量，计算各账号的第二积分；
分别根据各账号的第一积分和第二积分以及预设的积分阈值，识别各账号的账号类型，所述账号类型包括收集账号、分发账号和中转账号。


2.根据权利要求1所述的基于图计算的资金账号识别方法，其特征在于，所述分别根据各账号的第一积分和第二积分以及预设的积分阈值，识别各账号的账号类型之后，进一步包括：
若一子资金交易网络中的收集账号、分发账号和中转账号的数量超过预设的数量阈值，则将所述一子资金交易网络及其中的收集账号、分发账号和中转账号标记为重点关注。


3.根据权利要求2所述的基于图计算的资金账号识别方法，其特征在于，所述若一子资金交易网络中的收集账号、分发账号和中转账号的数量超过预设的数量阈值，则将所述一子资金交易网络及其中的收集账号、分发账号和中转账号标记为重点关注具体为：
若一子资金交易网络中的收集账号、分发账号和中转账号的数量满足预设的预警条件，则将所述一子资金交易网络及其中的收集账号、分发账号和中转账号标记为重点关注，所述预警条件包括收集账号的数量大于预设的第一数量阈值、分发账号的数量大于预设的第二数量阈值、中转账号的数量大于预设的第三数量阈值、收集账号和分发账号的总数量大于第一数量阈值和第二数量阈值之和、收集账号和中转账号的总数量大于第一数量阈值和第三数量阈值之和、分发账号和中转账号的总数量大于第二数量阈值和第三数量阈值之和，以及收集账号、分发账号和中转账号的总数量大于第一数量阈值、第二数量阈值和第三数量阈值之和中的至少一个。


4.根据权利要求1所述的基于图计算的资金账号识别方法，其特征在于，所述分别计算各子资金交易网络中的各账号的入度、出度以及在预设周期内的资金通量具体为：
根据第一公式计算一子资金交易网络中一账号的入度，所述第一公式为λi为所述一账号的入度，αij表...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈捷，邱胜立，朱朝霞，栾江霞，章正道，王仁斌，左军，梁秋梅，方凤妹，
申请(专利权)人：厦门市美亚柏科信息股份有限公司，
类型：发明
国别省市：福建;35