【技术实现步骤摘要】
一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质
本专利技术涉及计算机领域，尤其涉及一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质。
技术介绍
随着经济的发展，经济类犯罪越来越多。目前，对于经济类犯罪，分析人员往往都是先调取嫌疑人的资金交易数据，然后通过SQL或Excel等工具对资金交易数据进行分析，这种分析方法主要通过人工来进行分析。由于资金交易关系复杂，每个账户可能会和大量的其他账户发生交易关系，使得数据量非常大，依赖人工对这些大量交易数据进行处理分析，不仅工作量巨大，而且需要大量的人力；此外，学习具体地分析思路也需要花费一定的时间，不仅降低工作效果，而且分析过程中也容易出现人为的操作失误。
技术实现思路
本专利技术的目的是提供一种基于资金交易的可疑账户分析方法、系统及存储介质，实现提高分析的效率，减少人为失误的目的。本专利技术提供的技术方案如下：一方面，提供一种基于资金交易的可疑账户分析方法，包括：获取待分析账户；获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，...
【技术保护点】
1.一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，包括：/n获取待分析账户；/n获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；/n根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；/n查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；/n查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；/n展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。/n
【技术特征摘要】
1.一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，包括：
获取待分析账户；
获取所述待分析账户的资金交易信息，其中，每个待分析账户对应一个资金交易信息；
根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户；
查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户；
查找与指定账户均存在交易的共同账户，其中，所述指定账户包括所述待分析账户、所述异常账户和所述快出快进账户中的至少两个账户；
展示目标账户的资金交易信息，其中，所述目标账户包括所述异常账户、所述快出快进账户和所述共同账户中的一种或多种。
2.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述根据所述资金交易信息确定所述待分析账户中的异常账户具体包括：
根据当前待分析账户对应的所述资金交易信息，得到所述当前待分析账户在每个统计周期内的交易额信息；
计算每个统计周期的总交易额与剩余统计周期的平均交易额的比值，得到每个统计周期的异常倍数值；
若所述当前待分析账户中存在当前统计周期的总交易额大于预设交易额，且当期统计周期的异常倍数值大于预设异常倍数值时，确定所述当前待分析账户为异常账户。
3.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户具体包括：
获取与所述异常账户存在资金交易的关联账户；
在所述关联账户中查找出在预设时间间隔内特征比小于预设特征比，且单笔限额大于预设值的账户作为快出快进账户，其中，所述特征比为在所述预设时间间隔内流入流出差额与流入总金额的比值。
4.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述查找与指定账户均存在交易的共同账户具体包括：
获取与所述指定账户中的第一账户存在交易且满足交易条件的第一交易账户；
获取与所述指定账户中的第二账户存在交易且满足交易条件的第二交易账户；
获取所述第一交易账户和所述第二交易账户中的相同账户作为共同账户。
5.如权利要求1所述的一种基于资金交易的可疑账户分析方法，其特征在于，所述查找出与所述异常账户存在资金交易的快出快进账户之后还包括：
查找所述指定账户的交易路径；
根据所述交易路径生成交易网络图。
6.一种基于资金交易的可疑账户分析...
【专利技术属性】
技术研发人员：王海波，苏坤，
申请(专利权)人：智器云南京信息科技有限公司，
类型：发明
国别省市：江苏;32
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