一种基于互联网的保险双录剧本生成系统技术方案

本发明专利技术涉及一种基于互联网的保险双录剧本生成系统，包括：客户端，设置有数据采集端口；服务端，构建有录制项数据库、数据项数据库、数据解析单元以及双录剧本生成单元；数据解析单元解析生成本次保险产品购买的完整数据；数据解析单元根据录制需求从录制项数据库中筛选出匹配的录制项，其中录制项内容中包含有未赋值的数据项，使用对应数据项的值对录制项中包含的数据项进行替换，生成最终录制项内容；双录剧本生成单元按照录制章节结构归类编排赋值后的录制项；将归类编排后的录制项配置为双录剧本下发给客户端。本发明专利技术能够快速梳理双录录制所需要的资料和流程，使得双录过程简单明了容易操作，成功率提高。

A script generation system of insurance double recording based on Internet

The invention relates to an Internet-based insurance double recording script generation system, which comprises: a client, which is provided with a data acquisition port; a server, which is provided with a recording item database, a data item database, a data analysis unit and a double recording script generation unit; a data analysis unit, which is used to analyze and generate the complete data of this insurance product purchase; and a data analysis unit, which is used to analyze and generate the complete data of this insurance product purchase from The matching recording items are filtered out in the recording item database, among which the recording items contain unassigned data items. The value of the corresponding data items is used to replace the data items contained in the recording items to generate the final recording item content. The double recording script generating unit arranges the assigned recording items according to the recording chapter structure. The recording items classified and arranged are configured as double recording scripts Distributed to the client. The invention can quickly sort out the data and process needed for dual recording, make the dual recording process simple, clear and easy to operate, and improve the success rate.

【技术实现步骤摘要】
一种基于互联网的保险双录剧本生成系统
本专利技术涉及互联网双录处理领域，尤其涉及一种基于互联网的保险双录剧本生成系统。
技术介绍
目前，在金融行业销售产品或者业务的过程中，类似银行、证券以及保险等行业内双录已经成为不可或缺的环节；双录，即录音录像，主要针对客户办理业务的过程，特别是对风险提示的过程进行留痕，规范金融行业的销售行为，同时也为日后产生争议时提供依据。以保险双录为例，根据监管部门规定，对不同的保险产品、不同的购买人群、不同的购买设定，最终的录制规范、录制步骤都会出现差异。双录过程既包括销售过程的关键环节，如销售业务员的自我介绍、出示证件、出示投保书等，又包括针对保险类别、保险产品、被投保人等的特殊要求录制环节，如销售人身保险新型产品时，要求销售人员出示产品说明书、投保人抄录投保单风险提示语句等。但是，由于金融产品和业务的多样化以及双录过程的准确性规定，还是以保险行业为例，保险业务销售人员在和对应客户进行双录前，须仔细分析保单、保险产品、被投保人、产品购买配置信息，了解双录规范，进行资料、数据计算及整理，客户资料(需通知客户携带)整理，必要时需手动整理双录文档。务必要保证双录文档的内容，顺序，录制时间等参数都符合双录规范，该过程需投入大量的时间、精力，极易造成信息错误，例如，在对60岁前和60岁之后的客户销售相同的保险产品时，仅客户年龄信息这一项参数不同，就可能双录的过程就完全不同，针对60岁之后的客户，其双录过程要增加一些双录录制项或者增加一些询问事项并产生相应的双录录制项；进一步的，一旦在双录过程中出现数据错误，重复或者疏漏，就会造成双录过程失败或无效，不得不重新录制甚至无法补录，造成产品无法购买或业务办理失败。综上，目前在双录过程中普遍存在双录录制前期准备过程繁琐，双录录制过程困难以及双录录制失败重复次数过多等导致客户厌烦或不配合等问题。
技术实现思路
本专利技术有鉴于上述现有的状况，其目的在于提供一种能够快速梳理双录录制所需要的资料和流程，使得双录过程简单明了容易操作，成功率大大提高的基于互联网的保险双录剧本生成系统。为此，本专利技术提供了一种基于互联网的保险双录剧本生成系统，所述系统包括：客户端，所述客户端设置有一用于录入保单信息、客户信息以及保险产品信息的数据采集端口；服务端，在所述服务端构建有录制项数据库、数据项数据库、数据解析单元以及双录剧本生成单元；所述数据解析单元基于所述数据采集端口上传的保单信息、客户信息以及保险产品信息，从数据项数据库中筛选出与本次保险产品购买相关的数据项集合并进行赋值，所述数据项数据库中存储有保单信息、客户信息以及保险产品信息与数据项的对应关系；所述数据解析单元从预存的录制需求与保单信息、客户信息以及保险产品信息的关联关系中，确定与所述上传的保单信息、客户信息以及保险产品信息相关的录制需求，并根据所述录制需求从所述录制项数据库中筛选出与所述本次保险购买相匹配的录制项，筛选出的所述录制项内容中包含有未赋值的数据项；所述数据解析单元使用赋值后的数据项的值对所述录制项中包含的未赋值的数据项进行替换，生成最终的录制项内容；所述双录剧本生成单元用于按照录制章节结构归类和排序赋值后的所述录制项；将所述归类排序后的录制项配置为双录剧本下发给所述客户端；其中，所述录制章节结构用于标识双录整体录制与所述保单的包含关系、所述保单与所述保险产品的包含关系。在本专利技术中，本专利技术根据客户端上传的保险相关数据由服务端自动生成双录剧本，客户端通过双录剧本可以控制整体录制过程，进一步的，在双录剧本的引导下，用户可以按照双录剧本进行解说、展示、确认等动作。对客户端来说，只需要上传最为基本的保单信息、客户信息以及保险产品信息到服务端，无需关心双录录制规范，因此不用耗费大量时间和精力整理双录资料和文档，在服务端，基于客户端上传的信息，从录制项数据库中匹配对应的录制项，以及从数据项数据库中筛选匹配的数据项，用匹配的数据项的值替换录制项中的未赋值的数据项，得到最终的模板录制项，按照录制章节结构归类排序录制项得到最终的双录剧本，这样，双录剧本大大降低了双录的录制难度，用户只需要根据剧本内容执行相应动作即可。即双录用户可在双录剧本的引导下精确完成录制过程，难度小、不易疏漏；录制成功率大大提高；因此大大提升了用户体验。另外，在本专利技术所涉及的基于互联网的保险双录剧本生成系统中，所述数据解析单元包括录制项解析单元，所述录制项解析单元用于根据录制需求对录制项数据库进行筛选，生成本次录制的录制项集合，所述录制需求包括通用性的录制需求、保单录制需求、保险公司录制需求、保险类别录制需求、保险产品录制需求、投保人和被保人录制需求、数据项之间的逻辑关系产生的录制需求中的一种或多种。另外，在本专利技术所涉及的基于互联网的保险双录剧本生成系统中，所述录制项是双录录制的最小单元，每个保单对应至少一个保险产品，每个保险产品对应一个至少一个录制章节，每个录制章节对应至少一个录制项，所述录制章节具有顺序属性，所述录制项也具有顺序属性，所述录制章节结构决定录制的总体顺序，所述录制项的顺序属性决定一个录制章节内录制项的排序，所述双录剧本生成单元根据所述录制项的录制章节的顺序属性与录制项的顺序属性排序生成剧本。另外，在本专利技术所涉及的基于互联网的保险双录剧本生成系统中，所述数据采集端口包括手工录入单元以及系统导入单元，所述手工录入单元用于手动从本地导入保单信息、客户信息以及保险产品信息；所述系统导入单元用于从外接服务器中自动导入保单信息、客户信息以及保险产品信息。在这种情况下，提供两种数据上传服务器的方法，使得数据采集端口上传数据的方式多样，可以满足不同情况下用户的需求，并且易于进行系统数据的移植，只要用户曾经使用过相同的保单信息、客户信息以及保险产品信息，再次使用时，就可以重复导入，减少了数据采集的复杂度。另外，在本专利技术所涉及的基于互联网的保险双录剧本生成系统中，所述数据项赋值类型包括：系统赋值，所述系统赋值用于基于系统信息自动赋值，所述系统信息为系统可产生的已知数据，包括来自系统或已知数据库的信息，所述系统赋值方式不依赖于其他数据项；手工录入赋值，所述手工录入赋值用于根据录入信息赋值；询问赋值，所述询问赋值用于标识在录制过程中需询问客户并获取信息进行赋值；计算赋值，所述计算赋值用于针对数据项之间的关系计算赋值；所述数据解析单元还包括数据项赋值方式判断模块，所述数据项赋值方式判断模块判断所述筛选出的数据项是否存在赋值类型为询问赋值的数据项，若存在，则将所述赋值类型为询问赋值的数据项生成询问内容添加到已生成的双录剧本中，以实现在双录过程中，由保险销售人员通过询问客户将补充后的数据通过所述数据采集端口上传到所述服务端更新数据项、重新计算录制项，以及由双录剧本生成单元计算并更新双录剧本；所述双录剧本生成单元还用于在配置双录剧本时，将包含询问赋值类型的数据项的录制项配置于包含与所述询问赋值的数据项的最终值有依赖关系的数据项的录制项之前。在这种情况下，双录过程补充增加的数据可能会引起后续双录过程的改变，补充询本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种基于互联网的保险双录剧本生成系统，其特征在于，所述系统包括：/n客户端，所述客户端设置有一用于录入保单信息、客户信息以及保险产品信息的数据采集端口；/n服务端，在所述服务端构建有录制项数据库、数据项数据库、数据解析单元以及双录剧本生成单元；/n所述数据解析单元基于所述数据采集端口上传的保单信息、客户信息以及保险产品信息，从数据项数据库中筛选出与本次保险产品购买相关的数据项集合并进行赋值，所述数据项数据库中存储有保单信息、客户信息以及保险产品信息与数据项的对应关系；/n所述数据解析单元从预存的录制需求与保单信息、客户信息以及保险产品信息的关联关系中，确定与所述上传的保单信息、客户信息以及保险产品信息相关的录制需求，并根据所述录制需求从所述录制项数据库中筛选出与所述本次保险购买相匹配的录制项，筛选出的所述录制项内容中包含有未赋值的数据项；/n所述数据解析单元使用赋值后的数据项的值对所述录制项中包含的未赋值的数据项进行替换，生成最终的录制项内容；/n所述双录剧本生成单元用于按照录制章节结构归类和排序赋值后的所述录制项；将所述归类排序后的录制项配置为双录剧本下发给所述客户端；其中，所述录制章节结构用于标识双录整体录制与所述保单的包含关系、所述保单与所述保险产品的包含关系。/n...

【技术特征摘要】
1.一种基于互联网的保险双录剧本生成系统，其特征在于，所述系统包括：
客户端，所述客户端设置有一用于录入保单信息、客户信息以及保险产品信息的数据采集端口；
服务端，在所述服务端构建有录制项数据库、数据项数据库、数据解析单元以及双录剧本生成单元；
所述数据解析单元基于所述数据采集端口上传的保单信息、客户信息以及保险产品信息，从数据项数据库中筛选出与本次保险产品购买相关的数据项集合并进行赋值，所述数据项数据库中存储有保单信息、客户信息以及保险产品信息与数据项的对应关系；
所述数据解析单元从预存的录制需求与保单信息、客户信息以及保险产品信息的关联关系中，确定与所述上传的保单信息、客户信息以及保险产品信息相关的录制需求，并根据所述录制需求从所述录制项数据库中筛选出与所述本次保险购买相匹配的录制项，筛选出的所述录制项内容中包含有未赋值的数据项；
所述数据解析单元使用赋值后的数据项的值对所述录制项中包含的未赋值的数据项进行替换，生成最终的录制项内容；
所述双录剧本生成单元用于按照录制章节结构归类和排序赋值后的所述录制项；将所述归类排序后的录制项配置为双录剧本下发给所述客户端；其中，所述录制章节结构用于标识双录整体录制与所述保单的包含关系、所述保单与所述保险产品的包含关系。


2.根据权利要求1所述的保险双录剧本生成系统，其特征在于，所述数据解析单元包括录制项解析单元，所述录制项解析单元用于根据录制需求对录制项数据库进行筛选，生成本次录制的录制项集合，所述录制需求包括通用性的录制需求、保单录制需求、保险公司录制需求、保险类别录制需求、保险产品录制需求、投保人和被保人录制需求、数据项之间的逻辑关系产生的录制需求中的一种或多种。


3.根据权利要求2所述的保险双录剧本生成系统，其特征在于，所述录制项是双录录制的最小单元，每个保单包含至少一个保险产品，每个保险产品包含至少一个录制章节，每个录制章节包含至少一个录制项，所述录制章节具有顺序属性，所述录制项也具有顺序属性，所述录制章节结构决定录制的总体顺序，所述录制项的顺序属性决定一个录制章节内录制项的排序，所述双录剧本生成单元根据所述录制项的录制章节的顺序属性与录制项的顺序属性排序生成剧本。


4.根据权利要求1至3任一所述的保险双录剧本生成系统，其特征在于，所述数据采集端口包括手工录入单元以及系统导入单元，所述手工录入单元用于手动从本地导入保单信息、客户信息以及保险产品信息；所述系统导入单元用于从外接服务器中自动导入保单信息、客户信息以及保险产品信息。


5.根据权利要求4所述的保险双录剧本...

【专利技术属性】
技术研发人员：路九阳，
申请(专利权)人：青岛希望鸟科技有限公司，
类型：发明
国别省市：山东;37