个险销售方法、装置、电子设备及计算机可读存储介质制造方法及图纸

本发明专利技术涉及金融销售服务领域，具体涉及一种个险销售方法、装置、电子设备和计算机可读存储介质。所述方法包括：接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；接收针对产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在所述产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及在收费界面上显示待缴纳保费。本发明专利技术能够提升用户投保体验。

Personal Insurance Sales Method, Device, Electronic Equipment and Computer Readable Storage Media

The invention relates to the field of financial sales service, in particular to a personal insurance sales method, device, electronic equipment and computer readable storage medium. The method includes: receiving customer information input for the customer information page and storing the customer information; receiving confirmation instructions for the purchase of insurance products input for the product selection interface, in which a variety of main insurance options matching customer information are displayed on the product selection page according to the customer information; and according to the customer information and the above-mentioned confirmation instructions. The insurance product corresponding to the recognition instruction generates the insurance agreement document; inspects and outputs the inspection result to the insurance agreement document; when the inspection result of the insurance agreement document is passed, obtains the electronic signature information of the salesman on the insurance agreement document and the customer signature information corresponding to the customer information; and displays the pending premium on the charging interface. The invention can improve the user insurance experience.

【技术实现步骤摘要】
个险销售方法、装置、电子设备及计算机可读存储介质
本专利技术涉及金融销售服务领域，具体涉及一种个险销售方法、装置、电子设备和计算机可读存储介质。
技术介绍
现有的保险通常需要经过确立投保意向、填写投保单、交单、初审、扣款、生效、保单打印、保单递送等环节。在现有的流程下，以上环节难以省略且各环节均需一定的时间完成，客户由发出投保意向至收到保险单时间较长且难以大幅提高实效。因而传统行销模式因为呈保时间过长影响客户投保体验。
技术实现思路
鉴于以上内容，有必要提出一种个险销售方法及装置、电子设备和计算机可读存储介质，以提升用户投保体验。本申请的第一方面提供一种个险销售方法，所述方法包括：接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；接收针对产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在所述产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及在收费界面上显示待缴纳保费。优选地，所述方法包括：所述客户资料页面包括姓名栏位、性别栏位、出生日期栏位、年收入栏位、证件类型栏位、证件号码栏位、职业栏位；及接收用户的操作将后台数据库中已存在的客户信息导入到客户资料页面中的姓名栏位、性别栏位、出生日期栏位、年收入栏位、证件类型栏位、证件号码栏位、职业栏位中。优选地，所述方法包括：所述产品详情界面包括保险期限栏位、交费期限栏位及计算保费按钮，所述保险期限栏位用于接收保险期限，所述交费期限栏位用于接收交费期限；接收所述计算保费按钮被触发的触摸指令并根据客户选购的险种、输入的保险期限及输入的交费期限计算保费信息。优选地，所述根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件包括：获取选购险种的协议模板文件；及根据所述客户信息及所述协议模板文件生成与所述客户信息对应的保险协议文件。优选地，所述方法包括：当保险协议文件的检验结果为通过时通过读取预先存储的电子签名信息获取业务员的电子签名信息。优选地，所述获取所述客户信息对应的客户的签名信息包括：获取客户的电子签名的签名选择方式；判断客户的电子签名的选择方式是本地签名还是异地签名；当确定客户的电子签名的选择方式是本地签名时，根据客户在所述电子设备上输入的签名生成对应客户的电子签名信息，其中，所述电子设备显示一签名弹窗，所述签名弹窗用于记录客户在所述签名弹窗上的触摸轨迹、触摸事件和触摸速度等具有签名特征的签名信息；及当确定客户的电子签名的选择方式是异地签名时，获取由与所述电子设备相通信连接的服务器发送的客户的电子签名信息。优选地，所述方法还包括：通过一产品介绍页面显示险种产品的说明。本申请的第二方面提供一种个险销售装置，所述装置包括：客户信息获取模块，接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；险种获取模块，用于接收产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；协议文件生成模块，用于根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；校验模块，用于对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；第一签名模块，用于当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及收费模块，用于在收费界面上显示待缴纳保费。本申请的第三方面提供一种电子设备，所述电子设备包括处理器，所述处理器用于执行存储器中存储的计算机程序时实现所述个险销售方法。本申请的第四方面提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现所述个险销售方法。本专利技术业务员只需随身携带连接电子设备，就能在日常与客户接触过程中轻松完成自我介绍、公司品牌宣传、以及从产品讲解到投保信息填写的完整投保流程，完成保险签单，提升客户投保体验。附图说明图1是本专利技术个险销售方法的应用环境示意图。图2是本专利技术个险销售方法一实施方式中的流程图。图3是本专利技术一实施方式中产品详情界面的示意图。图4是本专利技术一实施方式中副险选择界面的示意图。图5是本专利技术一实施方式中收费界面的示意图。图6是本专利技术个险销售装置较佳实施例的结构图。图7为本专利技术电子设备较佳实施例的示意图。具体实施方式为了能够更清楚地理解本专利技术的上述目的、特征和优点，下面结合附图和具体实施例对本专利技术进行详细描述。需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请的实施例及实施例中的特征可以相互组合。在下面的描述中阐述了很多具体细节以便于充分理解本专利技术，所描述的实施例仅仅是本专利技术一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本专利技术保护的范围。除非另有定义，本文所使用的所有的技术和科学术语与属于本专利技术的
的技术人员通常理解的含义相同。本文中在本专利技术的说明书中所使用的术语只是为了描述具体的实施例的目的，不是旨在于限制本专利技术。优选地，本专利技术的个险销售方法应用在一个或者多个电子设备中。所述电子设备是一种能够按照事先设定或存储的指令，自动进行数值计算和/或信息处理的设备，其硬件包括但不限于微处理器、专用集成电路(ApplicationSpecificIntegratedCircuit，ASIC)、可编程门阵列(Field－ProgrammableGateArray，FPGA)、数字处理器(DigitalSignalProcessor，DSP)、嵌入式设备等。所述电子设备可以是桌上型计算机、笔记本电脑、平板电脑及云端服务器等计算设备。所述设备可以与用户通过键盘、鼠标、遥控器、触摸板或声控设备等方式进行人机交互。实施例1图1是本专利技术个险销售方法的应用环境示意图。参阅图1所示，所述个险销售方法应用在电子设备1。所述电子设备1通过网络2与服务器3连接。其中，所述网络2可以是有线网络，也可以是无线网络，例如无线电、无线保真(WirelessFidelity,WIFI)、蜂窝、卫星、广播等。在一实施方式中，所述电子设备1可以是笔记本电脑、台式电脑、平板电脑、移动手机等装置。所述服务器3可以是一服务器群或云服务器。图2是本专利技术个险销售方法一实施方式的流程图。根据不同的需求，所述流程图中步骤的顺序可以改变，某些步骤可以省略。参阅图2所示，所述个险销售方法具体包括以下步骤：步骤S201，通过产品介绍页面显示险种产品的说明。本实施方式中，电子设备1还提供一产品介绍页面。所述产品界面介绍页面中包括多个险种以及与多个险种相对应的产品说明内容。业务员可以通过所述产品介绍页面中的产品说明内容对客户进行产品推荐及介绍。在其他实施方式中，所述电子设备1还显示有公司介绍页面。所述公司介绍页面显示对公司介绍的信息，如公司所取得的过往荣誉等。步骤S202，接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储。本实施方式中，所述电子设备1提供一客户资料页面供客户录入客户信息。具体的，所述客户资料页面包括姓名、性别本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种个险销售方法，应用在一电子设备上，其特征在于，所述方法包括：接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；接收针对产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在所述产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及在收费界面上显示待缴纳保费。

【技术特征摘要】
1.一种个险销售方法，应用在一电子设备上，其特征在于，所述方法包括：接收针对客户资料页面录入的客户信息并将所述客户信息进行存储；接收针对产品选择界面输入的用于选购险种产品的确认指令，其中，根据所述客户信息在所述产品选择页面上显示有多种与客户信息相匹配的主险选项；根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件；对所述保险协议文件进行检验并输出检验结果；当所述保险协议文件的检验结果为通过时，获取所述保险协议文件上业务员的电子签名信息以及所述客户信息对应的客户的签名信息；及在收费界面上显示待缴纳保费。2.如权利要求1所述的个险销售方法，其特征在于，所述方法包括：所述客户资料页面包括姓名栏位、性别栏位、出生日期栏位、年收入栏位、证件类型栏位、证件号码栏位、职业栏位；及接收用户的操作将后台数据库中已存在的客户信息导入到客户资料页面中的姓名栏位、性别栏位、出生日期栏位、年收入栏位、证件类型栏位、证件号码栏位、职业栏位中。3.如权利要求1所述的个险销售方法，其特征在于，所述方法包括：所述产品详情界面包括保险期限栏位、交费期限栏位及计算保费按钮，所述保险期限栏位用于接收保险期限，所述交费期限栏位用于接收交费期限；接收所述计算保费按钮被触发的触摸指令并根据客户选购的险种、输入的保险期限及输入的交费期限计算保费信息。4.如权利要求1所述的个险销售方法，其特征在于，所述根据所述客户信息及所述确认指令对应的险种产品生成保险协议文件包括：获取选购险种的协议模板文件；及根据所述客户信息及所述协议模板文件生成与所述客户信息对应的保险协议文件。5.如权利要求1所述的个险销售方法，其特征在于，所述方法包括：当保险协议文件的检验结果为通过时通过读取预先存储的电子签名信息获取业务员的电子签名信息。6.如权利...

【专利技术属性】
技术研发人员：陈琳，谢海，丁艳阳，
申请(专利权)人：中国平安人寿保险股份有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44