交易资金预警方法、服务器及存储介质技术

本发明专利技术提出一种交易资金预警方法，包括：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。本发明专利技术还提出一种服务器及计算机可读存储介质。利用本发明专利技术，可以实现对资产跨境交易过程中的出入境资金额度的有效管控，提升用户的交易体验。

【技术实现步骤摘要】
交易资金预警方法、服务器及存储介质
本专利技术涉及计算机
，尤其涉及一种交易资金预警方法、服务器及计算机可读存储介质。
技术介绍
目前，境内资产的跨境业务多为线下交易，境外机构缺乏渠道及平台获得境内资产的信息和服务商等，缺乏交易平台实现线上的资金交割，额度控制，风险管控等，通常无法有效针对出入境金额进行异常分析，异常情况无法有效规避。而且，境内资产的跨境交易涉及跨境资金流动及特殊账户体系，故需要对跨境交易的资金交割进行管控。因此，亟须提供一种能够应用于资产跨境交易中的交易资金预警方法。
技术实现思路
本专利技术提供一种交易资金预警方法、服务器及计算机可读存储介质，其主要目的在于对资产跨境交易过程中的出入境资金额度实现有效管控，提升用户的交易体验。为实现上述目的，本专利技术提供一种服务器，该服务器包括存储器、处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的交易资金预警程序，该程序被所述处理器执行时实现如下步骤：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种交易资金预警方法，该方法包括：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。此外，为实现上述目的，本专利技术还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有交易资金预警程序，该程序被处理器执行时实现如上所述的交易资金预警方法的任意步骤。相较于现有技术，本专利技术提出的交易资金预警方法、服务器及计算机可读存储介质，通过对境内资产跨境交易过程中出入境的资金额度进行审批，并根据审批结果进行预警，实现了对出入境资金额度的有效管控；通过对不同摘牌方设置确定不同的资金划转时限，在一定程度上避免了交易风险，促进资金交割进程，提高交易成功率，提升用户交易体验。附图说明图1为本专利技术服务器较佳实施例的示意图；图2为图1中交易资金预警程序的程序模块示意图；图3为本专利技术交易资金预警方法较佳实施例的流程图。本专利技术目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。具体实施方式应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本专利技术，并不用于限定本专利技术。本专利技术提供一种交易资金预警方法，该方法应用于一种服务器1。参照图1所示，为本专利技术服务器1较佳实施例的示意图。在本实施例中，服务器1可以是机架式服务器、刀片式服务器、塔式服务器或机柜式服务器。该服务器1包括存储器11、处理器12，通信总线13，以及网络接口14。其中，存储器11至少包括一种类型的可读存储介质，所述可读存储介质包括闪存、硬盘、多媒体卡、卡型存储器(例如，SD或DX存储器等)、磁性存储器、磁盘、光盘等。存储器11在一些实施例中可以是所述服务器1的内部存储单元，例如该服务器1的硬盘。存储器11在另一些实施例中也可以是所述服务器1的外部存储设备，例如该服务器1上配备的插接式硬盘，智能存储卡(SmartMediaCard,SMC)，安全数字(SecureDigital,SD)卡，闪存卡(FlashCard)等。进一步地，存储器11还可以既包括该服务器1的内部存储单元也包括外部存储设备。存储器11不仅可以用于存储安装于该服务器1的应用软件及各类数据，例如交易资金预警程序10等，还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。处理器12在一些实施例中可以是一中央处理器(CentralProcessingUnit,CPU)、控制器、微控制器、微处理器或其他数据处理芯片，用于运行存储器11中存储的程序代码或处理数据，例如交易资金预警程序10等。通信总线13用于实现这些组件之间的连接通信。网络接口14可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如WI-FI接口)，通常用于在该服务器1与其他电子设备之间建立通信连接。图1仅示出了具有组件11-14的服务器1，但是应理解的是，并不要求实施所有示出的组件，可以替代的实施更多或者更少的组件。可选地，该服务器1还可以包括用户接口，用户接口可以包括显示器(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选的用户接口还可以包括标准的有线接口、无线接口。可选地，在一些实施例中，显示器可以是LED显示器、液晶显示器、触控式液晶显示器以及有机发光二极管(OrganicLight-EmittingDiode，OLED)触摸器等。其中，显示器也可以称为显示屏或显示单元，用于显示在服务器1中处理的信息以及用于显示可视化的用户界面。在图1所示的服务器实施例中，存储器11中存储有交易资金预警程序10。处理器12执行存储器11中存储的交易资金预警程序10时实现如下步骤：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。资产跨境交易过程包括三个部分：资产挂牌、资产摘牌及摘牌后的资金交割。本方案仅涉及摘牌成功后的资金交割部分。例如，境内金融机构Q通过某跨境业务系统，对境内资产P的挂牌信息进行公示，境外投资机构A通过该跨境业务系统针对境内资产P发出摘牌请求，待境外投资机构A摘牌成功后，双方需进行资金交割，也就是说，摘牌方需将交易金额从第一账户(境外投资机构A的账户)划转至第三账户(境内金融机构Q的账户)中。为了保证资金安全，设置一个第二账户作为中转账户，先将交易资金从第一账户划转至第二账户，待资产变更完成后，再将交易资金从第二账户划转至第三账户中。由于对境内资产P进行跨境交易时，存在资金出入境，为了避免可能存在的风险，需对出入境资金进行审批。在本实施例中，资金从境外流入境内，因此，需针对该笔入金业务，对境内资产P的跨境交易的交易金额进行审批。具体地，首先对该入金业务单笔入金额度进行审批：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令，其中，划转指令包括：待划转的划转金额(即，该笔入金业务对应的入金金额)、划出账户(即，第一账户)、划入账户(即，第二账户)及划转时间；分别获取该入金业务对应的入金金额a1(即，针对境内资产P的摘牌金额)及该资产P对应的资产金额b1(例如，可以是该境内资产P抵押的贷款金额)；根据入金金额a1及境内资产P对应的资产金额b1，计算该笔入金业务对应的单笔入金预警值K1，例如，K1＝(b1-a1)，其中，K1指挂牌方(境内金融机构Q)通过交易该境内资产P获得的收益；当该单笔入金预警值K1大于第一预设阈值时，说明挂牌方通过本文档来自技高网...

【技术保护点】
1.一种交易资金预警方法，应用于服务器，其特征在于，该方法包括：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

【技术特征摘要】
1.一种交易资金预警方法，应用于服务器，其特征在于，该方法包括：接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。2.如权利要求1所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：当该单笔入金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该入金业务对应的入金金额与第一预设时间内该第二账户内的已入金总金额，计算得到待分析总入金金额；根据该待分析总入金金额与预设的总入金限额，计算该入金业务对应的总入金预警值；及当该总入金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。3.如权利要求2所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：获取该划转指令中的划转时间，判断该划转指令中的划转时间是否超出预设时限；及当划转时间超出该预设时限时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。4.如权利要求3所述的交易资金预警方法，其特征在于，所述预设时限的确定步骤包括：获取该第一账户对应的用户在第二预设时间内的历史交易记录，计算该用户在该第二预设时间内的交易成功率；根据交易成功率与客户类别的对应关系，确定该用户所属的客户类别；及根据该用户所属的客户类别，确定该用户将该入金金额从该第一账户划转至该第二账户的时限。5.如权利要求1-4所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：接收根据该资产跨境交易的出金业务将出金金额从第二账户划转至第三账户的划转指令；分别获取该出金业务对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该资产对应的入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及当该单笔出金预警值大于第三预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至...

【专利技术属性】
技术研发人员：冯恩，刘欢，
申请(专利权)人：深圳前海金融资产交易所有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44