投保单分配方法及装置制造方法及图纸

本发明专利技术公开了一种投保单分配方法，包括：在接收到待分配的投保单之后，确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录，若存在所述客户与第一人工坐席之间的通话记录，则确定该第一人工坐席是否处于在线状态，若该第一人工坐席未处于在线状态，则根据预先设置的第一分配规则将该投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席，若该第一人工坐席处于在线状态，则将该投保单分配给第一人工坐席。本发明专利技术还公开了一种投保单分配装置，使得能够由处于在线状态的人工坐席及时对该投保单进行跟进，避免客户流失，且能够有效的兼顾人工坐席的利益。

【技术实现步骤摘要】
投保单分配方法及装置
本专利技术涉及通信
，尤其涉及一种投保单分配方法及装置。
技术介绍
目前，产险销售一般包含电话销售、APP销售及官网销售等多个销售渠道。客户可以通过上述任意一种销售渠道购买保险，且客户通过APP销售渠道或官网销售渠道购买保险时，对应渠道的销售服务器会根据用户提交的信息生成待缴费的投保单，该待缴费的投保单被保存至核心服务器，然后由该核心服务器发送给电话销售子系统，由电话销售子系统中的管理服务器统一分配给人工坐席进行跟进。在理想场景下，人工坐席会在接收到待缴费的投保单时，及时对客户进行电话跟进，解答客户问题，消除客户顾虑，协助客户完成缴费，最终完成保险的销售。然而，在现实中，人工坐席侧的坐席员可能会因为各种原因而处于缺席状态(例如生病没上班)，若分配待缴费的投保单给该人工坐席，则该人工坐席可能会长时间无法对待缴费的投保单进行跟进，进而导致客户的体验不好，导致客户流失。此外，通过APP销售渠道或者官网销售渠道购买保险的客户可能在前期由人工坐席电话推销过，然而目前投保单的分配并未考虑到该点，导致不能由与客户沟通过的人工坐席跟进客户的投保单，影响人工坐席的利益。上述内容仅用于辅助理解本专利技术的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。
技术实现思路
本专利技术的主要目的在于提供一种投保单分配方法，旨在解决现有技术中不能及时跟进投保单的状态，导致客户流失及不能由前期与客户电话沟通过的人工坐席跟进客户的投保单，影响人工坐席利益的问题。为实现上述目的，本专利技术提供的一种投保单分配方法，所述方法包括：在接收到待分配的投保单之后，确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；若存在所述客户与第一人工坐席之间的通话记录，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；若所述第一人工坐席未处于在线状态，则根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席；若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单分配给所述第一人工坐席。优选地，所述根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席的步骤包括：确定处于在线状态的人工坐席中，坐席级别与所述第一人工坐席的坐席级别相同的人工坐席集合；确定所述人工坐席集合中，已分配的处于待缴费状态的投保单的数目最小的人工坐席为第二人工坐席，将所述投保单分配给所述第二人工坐席。优选地，所述根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席的步骤之后还包括：每间隔预置时长判断所述投保单的状态是否发生变化；若所述投保单的状态未发生变化，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单从所述第二人工坐席的任务中调出，重新分配给所述第一人工坐席。优选地，所述若所述投保单的状态未发生变化，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态的步骤之后还包括：若所述第一人工坐席未处于在线状态，则向所述第二人工坐席发送提醒消息，以提醒所述第二人工坐席及时跟进所述投保单。优选地，所述确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录的步骤之前还包括：监测所述投保单的状态在预置的第二时间段内是否发生变化；若监测到在预置的第二时间段内未发生变化，则继续执行所述确定所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内是否由人工坐席跟进过的步骤；若监测到在预置的第二时间段内已发生变化，则判断是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；若存在，则将所述投保单分配给与所述投保单对应的客户有通话记录的人工坐席；若不存在，则基于预先设置的第二分配规则将所述投保单分配给相应的人工坐席。为实现上述目的，本专利技术还提供一种投保单分配装置，所述装置包括：跟进确定模块，用于在接收到待分配的投保单之后，确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；状态确定模块，用于若存在所述客户与第一人工坐席之间的通话记录，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；第一分配模块，用于若所述第一人工坐席未处于在线状态，则根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席；第二分配模块，用于若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单分配给所述第一人工坐席。优选地，所述第一分配模块包括：集合确定模块，用于若所述第一人工坐席未处于在线状态，则确定处于在线状态的人工坐席中，坐席级别与所述第一人工坐席的坐席级别相同的人工坐席集合；确定分配模块，用于确定所述人工坐席集合中，已分配的处于待缴费状态的投保单的数目最小的人工坐席为第二人工坐席，将所述投保单分配给所述第二人工坐席。优选地，所述装置还包括：变化判断模块，用于在所述第一分配模块之后，每间隔预置时长判断所述投保单的状态是否发生变化；状态判断模块，用于若所述投保单的状态未发生变化，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；重分配模块，用于若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单从所述第二人工坐席的任务中调出，重新分配给所述第一人工坐席。优选地，所述装置还包括：提醒模块，用于若所述状态判断模块确定所述第一人工坐席未处于在线状态，则向所述第二人工坐席发送提醒消息，以提醒所述第二人工坐席及时跟进所述投保单。优选地，所述装置还包括：监测模块，用于在跟进确定模块之前，监测所述投保单的状态在预置的第二时间段内是否发生变化；跟进触发模块，用于若监测到在预置的第二时间段内未发生变化，则触发所述跟进确定模块；监测判断模块，用于若监测到在预置的第二时间段内已发生变化，则判断是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；第三分配模块，用于若存在，则将所述投保单分配给与所述投保单对应的客户有通话记录的人工坐席；第四分配模块，用于若不存在，则基于预先设置的第二分配规则将所述投保单分配给相应的人工坐席。本专利技术提供一种投保单分配方法，该方法包括：在接收到待分配的投保单之后，确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录，若存在所述客户与第一人工坐席之间的通话记录，则确定该第一人工坐席是否处于在线状态，若该第一人工坐席未处于在线状态，则根据预先设置的第一分配规则将该投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席，若该第一人工坐席处于在线状态，则将该投保单分配给第一人工坐席。通过确定与该投保单对应的客户在第一时间段内有通话记录的第一人工坐席是否处于在线状态，且在该第一人工坐席处于在线状态时，才将投保单分配给该第一人工坐席，否则分配给其他的处于在线状态的第二人工坐席，使得该投保单能够分配给处于在线状态的人工坐席，能够由处于在线状态的人工坐席及时对该投保单进行跟进，避免客户流失，且通过优先将该投保单分配给在预置的第一时间段内与该投保单对应的客户有通话记录的第一人工坐席，使得能够由与客户电话沟通过的人工坐席继续跟进该客户的投保单，能够有效的兼顾人工坐席的利益。附图说明图1为本专利技术第一实施例中投保单分配方法的流程示意图；图2为本专利技术图1所示第一实施例中步骤103的细化步骤的流程示意图；图3为本专利技术图1所示第一实施例的追加步骤的流程示意本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种投保单分配方法，其特征在于，所述方法包括：在接收到待分配的投保单之后，确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；若存在所述客户与第一人工坐席之间的通话记录，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；若所述第一人工坐席未处于在线状态，则根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席；若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单分配给所述第一人工坐席。

【技术特征摘要】
1.一种投保单分配方法，其特征在于，所述方法包括：在接收到待分配的投保单之后，确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；若存在所述客户与第一人工坐席之间的通话记录，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；若所述第一人工坐席未处于在线状态，则根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席；若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单分配给所述第一人工坐席。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席的步骤包括：确定处于在线状态的人工坐席中，坐席级别与所述第一人工坐席的坐席级别相同的人工坐席集合；确定所述人工坐席集合中，已分配的处于待缴费状态的投保单的数目最小的人工坐席为第二人工坐席，将所述投保单分配给所述第二人工坐席。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预先设置的第一分配规则将所述投保单分配给处于在线状态的第二人工坐席的步骤之后还包括：每间隔预置时长判断所述投保单的状态是否发生变化；若所述投保单的状态未发生变化，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态；若所述第一人工坐席处于在线状态，则将所述投保单从所述第二人工坐席的任务中调出，重新分配给所述第一人工坐席。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述若所述投保单的状态未发生变化，则确定所述第一人工坐席是否处于在线状态的步骤之后还包括：若所述第一人工坐席未处于在线状态，则向所述第二人工坐席发送提醒消息，以提醒所述第二人工坐席及时跟进所述投保单。5.根据权利要求1至4任意一项所述的方法，其特征在于，所述确定管理服务器中是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录的步骤之前还包括：监测所述投保单的状态在预置的第二时间段内是否发生变化；若监测到在预置的第二时间段内未发生变化，则继续执行所述确定所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内是否由人工坐席跟进过的步骤；若监测到在预置的第二时间段内已发生变化，则判断是否存在所述投保单对应的客户在预置的第一时间段内与人工坐席之间的通话记录；若存在，则将所述投保单分配给与所述投保单对应的客户有通话记录的人工坐席；若不存在，则基于预先设置的第二分配规则将所述投保单分配给相应的人工...

【专利技术属性】
技术研发人员：蔡灵敏，
申请(专利权)人：平安科技深圳有限公司，
类型：发明
国别省市：广东,44