一种用于计算机系统的数据核对方法及设备技术方案

本申请公开了一种用于计算机系统的数据核对方法。对账系统在到达预设的对账周期时获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单，根据第一明细数据、第二明细数据进行对账处理以及对第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单，在将待处理账单与第二账单进行关联后，根据已关联的待处理账单与第一业务系统的头寸账户的余额是否平衡确认数据核对是否成功。从而在确保电子凭证信息的安全的前提下能够更好的针对账单以及明细数据进行精确处理，确保了电子凭证信息的准确性，提高了用户的使用体验。

【技术实现步骤摘要】

本申请涉及通信
，特别涉及一种用于计算机系统的数据核对方法。本申请同时还涉及一种用于计算机系统的数据核对设备。
技术介绍
在进行清算处理过程中，一方机构的业务系统利用自身的明细文件结合对方机构的明细文件生成账单并最终判断账单上的资金是否平衡，该过程一般实现方式是取得对方机构的资金明细文件，和内部记录的流水明细逐笔核对进行对账处理，对于存在问题的资金明细，再线下进行排查。目前，每一个周期的清算操作都需要本方的业务系统逐笔检查当天到达清算周期的交易明细，并在完成所有的对账处理后判断本方的头寸账户(存储资金的主要账户)的资金流入流出总额是否与处理完的账单对应。如果外部机构提前将资金在清算日之前汇至本方，或者是在清算日到达的时候未能将相应的资金汇至本方，则会导致账单明细信息记录不一致。即现有技术只能对符合对账日期的明细数据进行处理，而无法针对对于未达到的明细数据或者提前到达的明细数据进行准确的核对，降低了用户的管理效率以及使用体验。
技术实现思路
本申请提供了一种用于计算机系统的数据核对方法，在确保电子凭证信息的安全的前提下，针对账单以及明细数据进行精确处理，从而提高用户的管理效率以及使用体验。该方法包括：在到达预设的对账周期时，对账系统获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单；对账系统根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单；对账系统将所述待处理账单与所述第二账单进行关联；对账系统根据已关联的待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户之间的余额确定数据核对结果。相应地，本申请还提出了一种用于计算机系统的数据核对设备，包括：获取模块，在到达预设的对账周期时获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单；生成模块，根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单；关联模块，将所述待处理账单与所述第二账单进行关联；确定模块，根据已关联的待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户之间的余额确定数据核对结果。由此可见，通过应用本申请的技术方案，对账系统在到达预设的对账周期时获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单，根据第一明细数据、第二明细数据进行对账处理以及对第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单，在将待处理账单与第二账单进行关联后，根据已关联的待处理账单与第一业务系统的头寸账户的余额是否平衡确认数据核对是否成功。从而在确保电子凭证信息的安全的前提下能够更好的针对账单以及明细数据进行精确处理，确保了电子凭证信息的准确性，提高了用户的使用体验。附图说明图1为本申请提出的一种用于计算机系统的数据核对方法的流程示意图；图2为本申请具体实施例中入账明细接收的流程示意图；图3为本申请具体实施例中机构明细接收的流程示意图；图4为本申请具体实施例中入账账单接收的流程示意图；图5为本申请具体实施例中机构账单接收的流程示意图；图6为本申请具体实施例中资金对账的流程示意图；图7为本申请具体实施例中账单关联处理的流程示意图；图8为本申请提出的一种用于计算机系统的数据核对设备的结构示意图。具体实施方式清算为跨金融机构之间针对债权债务的资金清算，用以实现债权债务清偿及资金转移的制度性安排。对于第三方机构或银行机构来说，由于存在和其他机构的资金往来，因此需要进行清算操作。以“T+1清算”为例，对于本方机构的业务系统来说，其在T日产生的交易，外部机构的系统在T+1日才会将资金汇入到本方机构业务系统在其他机构中所指定的实存账号中。因此需要本方机构的业务系统和对方机构的业务系统进行账单以及资金的核对，来确保对方机构打给本方的资金数额和预期是一致的。因此，保存本方业务系统的账务的一致性，是整个交易系统正常运行的基础。有鉴于
技术介绍
中所提出的技术问题，本申请提出了一种用于计算机系统的数据核对方法，在确保资金的安全的前提下，针对账单以及明细数据进行精确处理以及记录，确保电子凭证信息的准确性。如图1所示，为本申请提出的一种用于计算机系统的数据核对方法的流程示意图，包括以下步骤：S101，在到达预设的对账周期时，对账系统获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单。为了便于阐述，本申请将与本方机构相关的账务处理系统统称为第一业务系统，与外部结构相关的账务处理系统统称为第二业务系统，在优选的实施例中，第一业务系统有包括内部系统、信息处理中心以及清算系统等，其中内部系统用于向信息处理中心发送作为第一明细数据的流水信息，清算系统则用于向信息处理中心发送根据入账流水汇总计算得到的第一账单，而信息处理中心则负责根据第一明细数据、第一账单以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单进行数据核对处理。由于需要根据明细数据进行清算处理，因此明细数据中必须包括关键的应清算日期，该应清算日期是用以确定账单是否按时清算的重要依据，此外入账明细数据以及机构明细数据还包括订单信息以及电子凭证信息。在本申请具体的实施例中，入账明细接收的流程示意图如图2所示，入账明细是在内部系统与外部网络完成交易后，自动向数据处理中心发送的明细信息，主要包括订单号、金额等信息，另外还有一个重要的信息是应清算日期，这个日期表示的是外部机构应该在什么时间将这笔明细的金钱清算到本方的头寸账号上。比如明细的交易时间是T日，而清算规则是T+1日，则这笔金钱应该在T+1日清算给本方机构。相应地，机构明细接收的流程具体示意如图3所示，外部机构在完成实际的资金清算后，会将全部明细通过报文或文件的方式发送给被清算机构，本方机构解析出机构明细并发送给数据处理中心。S102，对账系统根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单。在本申请优选实施例中，根据明细的处理结果预先设置了了多种账单类型，具体包括有清算成功账单、提前清算成功账单、提前清算已清算账单以及延迟清算成功账单等，区分不同情况的核对处理的处理流程如下：(1)若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息以及电子凭证信息相互匹配，根据所述入账明细数据和所述机构明细数据生成所述清算成功账单；(2)若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息以及电子凭证信息匹配，但与所述第二明细数据对应的实际清算日期早于与所述第一明细数据对应的应清算日期，根据所述第一明细数据和所述第二明细数据生成所述提取清算成功账单；(3)若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息以及电子凭证信息相互匹配，但与所述第二明细数据对应的实际清算日期晚于与所述第一明细数据对应的应清算日期，根据所述第一明细数据和所述第二明细数据生成所述延迟清算成功账单；(4)若所述第一账单当前存在尚未处理的对账结果，且存在与所述对账结果的应清算日期所对应的提取清算成功账单，将所述第一账单调整为提前清算已清算账单。此外，对于其他异常的账单，本申请本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种用于计算机系统的数据核对方法，其特征在于，包括：在到达预设的对账周期时，对账系统获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单；对账系统根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单；对账系统将所述待处理账单与所述第二账单进行关联；对账系统根据已关联的待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户之间的余额确定数据核对结果。

【技术特征摘要】
1.一种用于计算机系统的数据核对方法，其特征在于，包括：在到达预设的对账周期时，对账系统获取来自于第一业务系统的第一明细数据和第一账单，以及来自于第二业务系统的第二明细数据和第二账单；对账系统根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单；对账系统将所述待处理账单与所述第二账单进行关联；对账系统根据已关联的待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户之间的余额确定数据核对结果。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述待处理账单的类型包括清算成功账单、提前清算成功账单、提前清算已清算账单、延迟清算成功账单，所述将所述待处理账单与所述第二账单进行关联，具体为：将所述清算成功账单、所述提前清算成功账单以及延迟清算成功账单与来自于外部机构的机构账单进行关联。3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述第一明细数据以及所述第二明细数据包含订单信息以及电子凭证信息，所述根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单，具体为：若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息以及电子凭证信息相互匹配，根据所述入账明细数据和所述机构明细数据生成所述清算成功账单；若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息以及电子凭证信息匹配，但与所述第二明细数据对应的实际清算日期早于与所述第一明细数据对应的应清算日期，根据所述第一明细数据和所述第二明细数据生成所述提取清算成功账单；若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息以及电子凭证信息相互匹配，但与所述第二明细数据对应的实际清算日期晚于与所述第一明细数据对应的应清算日期，根据所述第一明细数据和所述第二明细数据生成所述延迟清算成功账单；若所述第一账单当前存在尚未处理的对账结果，且存在与所述对账结果的应清算日期所对应的提取清算成功账单，将所述第一账单调整为提前清算已清算账单。4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述待处理账单的类型还包括多账账单以及不等账单，所述根据所述第一明细数据、所述第二明细数据进行对账处理以及对所述第一账单进行账单调整，并生成多个不同类型的待处理账单，还包括：若不存在与所述第二明细数据对应的第一明细数据，根据所述第二明细数据生成所述多账账单；若所述第一明细数据和所述第二明细数据的订单信息匹配，但所述入账明细数据和所述机构明细数据的电子凭证信息不匹配，根据所述第一明细数据和所述第二明细数据生成所述不等账单。5.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述将所述清算成功账单、所述提前清算成功账单以及延迟清算成功账单与来自于外部机构的机构账单进行关联，具体为：分别判断所述清算成功账单、所述提前清算成功账单以及延迟清算成功账单中的电子凭证信息是否与所述第二账单中的电子凭证信息匹配；若匹配，确认关联成功；若不匹配，确认关联失败。6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，在确认关联成功之后，还包括：所述对账系统对所述头寸账户进行前置校验，并在前置校验通过后根据所述第一账单的调整状态对所述第一账单的类型进行更改；其中，所述前置校验包括：确认与所述头寸账户对应的账户完结日期对应的账单是否与所述第二账单关联成功、与所述第二业务系统对应的期初电子凭证信息与关联电子凭证信息之和是否为期末电子凭证信息、确认所述头寸账户在所述账户完结日期的前一天是否为已完结状态。7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一账单的调整状态对所述第一账单的类型进行更改，具体为：若所述第一账单尚未被调整为所述提前清算已清算账单，将所述第一账单调整为延迟清算未清算账单。8.如权利要求1-7任一项所述的方法，其特征在于，所述根据已关联的待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户之间的余额确定数据核对结果，具体为：判断所述待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户的余额是否平衡；若所述待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户的余额平衡，确认本次数据核对成功；若所述待处理账单与所述第一业务系统的头寸账户的余额不平衡，确认本次数据核对失败。9.如权利要求8所述的方法，其特征在于，在确认本次数据核对成功之后...

【专利技术属性】
技术研发人员：吴甲城，
申请(专利权)人：阿里巴巴集团控股有限公司，
类型：发明
国别省市：开曼群岛;KY