【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及信息，尤其涉及一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法。
技术介绍
1、反洗钱是金融安全领域的核心课题，直接关乎全球经济秩序的稳定与社会公平。洗钱活动通过复杂的资金流转掩盖非法所得来源，威胁金融机构的合规性与公共安全。当前，基于安全多方计算的模式挖掘方法成为研究热点，旨在通过多方协作挖掘隐藏的洗钱行为。然而，现有方法在应对新型洗钱手法时存在明显局限。传统技术多依赖单一机构的数据分析，难以还原分布在多家机构的交易链条，且对洗钱手法的快速演变响应迟缓，尤其在资金流向复杂化、交易特征被人为干扰的情况下，识别效率显著下降。新型洗钱手法的洗钱网络的拓扑结构可能发生突变，例如资金流向图谱从简单的链式结构变为多层网状结构，导致传统算法难以准确追踪资金路径。这种拓扑突变进一步引发了时间序列特征的异常，洗钱者通过人为打乱交易周期，破坏了常规的周期性规律，使得基于历史模式的检测方法失效。更深层次的难题在于，交易实体间的关联强度被刻意隐蔽，洗钱团伙通过频繁更换交易主体或使用虚假身份，削弱了实体间关联的可追溯性。这些因素层层递进，共同构成了模...
【技术保护点】
1.一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述获取各金融机构资金流向，针对交易复杂性和数据碎片分布，采用分层采样整合多机构网状路径数据，得到初步流向图谱片段，识别路径密度和隐蔽程度，对关键路径进行扰动处理，得到全局资金流向图谱加密框架，包括：
3.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述通过加密拓扑框架识别节点角色多样性和拓扑突变特性，提取节点间交易路径和多层嵌套关系，分析交易主体的角色...
【技术特征摘要】
1.一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述获取各金融机构资金流向，针对交易复杂性和数据碎片分布，采用分层采样整合多机构网状路径数据，得到初步流向图谱片段，识别路径密度和隐蔽程度，对关键路径进行扰动处理，得到全局资金流向图谱加密框架，包括：
3.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述通过加密拓扑框架识别节点角色多样性和拓扑突变特性，提取节点间交易路径和多层嵌套关系，分析交易主体的角色分布，得到动态路径突变集合，包括：
4.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述根据动态路径突变集合筛选出使用周期短的账户以及频繁变更交易主体的账户，并标记为潜在可疑交易主体，得到初步可疑交易主体清单，包括：
5.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反洗钱数据模型构建方法，其特征在于，所述识别初步可疑交易主体清单的交易记录，筛选出存在虚假注册信息或关键身份信息缺失的高风险交易主体，得到高风险交易主体子集，包括：
6.根据权利要求1所述的一种基于隐私计算的银行反...
【专利技术属性】
技术研发人员：吕小伟，张宇霆，陈智浩，
申请(专利权)人：恒丰银行股份有限公司深圳分行，
类型：发明
国别省市：
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