涉诈风险监测方法、装置、设备及存储介质制造方法及图纸

本申请公开了一种涉诈风险监测方法、装置、设备及存储介质，涉及计算机领域，首先依据各账户在连续的一段时间内的交易情况，提取各账户的交易特征，而后按照时间顺序排列各交易特征，构建交易特征序列，从交易特征序列中提取出隐含交易特征，最后依据隐含交易特征，确定账户涉诈概率。本申请无需高度依赖人工构建的风险防控规则，能够在一定程度上避免发生人因错误，并且由于涉诈交易通常不具备周期性，因此本申请利用能够表征账户交易习惯的隐含交易特征确定账户涉诈概率，能够在一定程度上提高涉诈风险监测的准确性，在一定程度上减少了发生涉诈误判的可能性。

【技术实现步骤摘要】

本申请涉及计算机，更具体的说，是涉及一种涉诈风险监测方法、装置、设备及存储介质。

技术介绍

1、在现代金融领域，为了保护客户利益、维护金融体系的正常运转，银行机构需要对银行账户涉诈风险进行评估监测。

2、当前，主要依赖风险控制规则进行涉诈检测，所依赖的风险控制规则通常是依据历史数据和行业经验构建的静态规则，使得现有的涉诈检测方式过渡依赖人工经验，所利用的交易异常指标阈值等较为固定，难以与金融交易的复杂化趋势相适应。

技术实现思路

1、鉴于上述问题，提出了本申请以便提供一种涉诈风险监测方法、装置、设备及存储介质，以实现对银行账户涉诈风险的监测任务。

2、具体方案如下：

3、第一方面，提供了一种涉诈风险监测方法，包括：

4、获取交易流水网络快照图集，所述交易流水网络快照图集包括连续的多个时间段的交易流水网络快照图，所述交易流水网络快照图用于表征在其对应的时间段内发生的各账户交易情况；

5、对所述多个时间段的交易流水网络快照图进行图特征提取，得到各个账户在本文档来自技高网...

【技术保护点】

1.一种涉诈风险监测方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，所述涉诈风险监测方法通过预训练的交易流水动态网络表示学习模型实现，所述交易流水动态网络表示学习模型利用交易流水网络快照样本图集及其中涉及的各个账户的涉诈概率训练得到。

3.根据权利要求2所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，所述交易流水动态网络表示学习模型包括：图特征提取模块，隐含交易特征提取模块和涉诈概率预测模块；

4.根据权利要求3所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，所述交易流水动态网络表示学习模型还包括：账户交易特征识别模块；所述交易流水动态网络表示...

【技术特征摘要】

1.一种涉诈风险监测方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，所述涉诈风险监测方法通过预训练的交易流水动态网络表示学习模型实现，所述交易流水动态网络表示学习模型利用交易流水网络快照样本图集及其中涉及的各个账户的涉诈概率训练得到。

3.根据权利要求2所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，所述交易流水动态网络表示学习模型包括：图特征提取模块，隐含交易特征提取模块和涉诈概率预测模块；

4.根据权利要求3所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，所述交易流水动态网络表示学习模型还包括：账户交易特征识别模块；所述交易流水动态网络表示学习模型基于标注有账户涉诈概率和账户交易特征的交易流水网络快照样本图集训练得到；

5.根据权利要求4所述的涉诈风险监测方法，其特征在于，在确定在所述多个时间段内...

【专利技术属性】
技术研发人员：汪国亮，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：