【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及银行异常账户的监测，特别涉及一种银行的涉案账户的评分卡模型及其应用方法。
技术介绍
1、随着互联网时代的不断发展，网络技术的不断进步，银行账户通常被作为资金的转移渠道，这无疑也对银行的正常运营和声誉造成了严重伤害，因此，银行也应该升级相应的涉诈涉赌可疑账户的识别管控技术，以降低欺诈账户带来的风险。
2、评分卡模型是金融领域常用的风控模型，主要用于评估客户的信用，进而决定是否授信、授信额度和利率等，以减少交易中的风险。例如：
3、中国专利技术cn110046783b公开了一种冒用账户识别方法、装置、电子设备及存储介质。其中，所述方法包括：获取多个样本账户的账户地址冲突变量；利用评分卡模型对账户地址冲突变量进行评分，并根据得到的账户地址冲突变量的woe值确定样本账户的样本学习评分值；根据账户地址冲突变量的重要程度以及woe值对样本学习评分值进行修正，以获得样本学习评分修正值；根据样本账户是否被冒用的已知结果、样本学习评分值和样本学习评分修正值确定第一目标取值区间和第二目标取值区间，使得第一目标取值区间和...
【技术保护点】
1.一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，其特征在于：通过下述过程获得：
2.根据权利要求1所述的一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，其特征在于：还包括：
3.根据权利要求1所述的一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，其特征在于：所述基础特征是根据银行涉赌涉诈账户特点加工出一系列基础指标，包括当日进账金额、当日交易对手数以及距上一次发生动账天数；
4.一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型的应用，其特征在于：将客户账户实时加工的规则命中情况特征和客户本身的静态特征导入如权利要求1至3任一项所述的银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，进行涉案概率评分，根据涉...
【技术特征摘要】
1.一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，其特征在于：通过下述过程获得：
2.根据权利要求1所述的一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，其特征在于：还包括：
3.根据权利要求1所述的一种银行涉赌涉诈账户的评分卡模型，其特征在于：所述基础特征是根据银行涉赌涉诈账户特点加工出一系列基础指标，包括当日进账金额...
【专利技术属性】
技术研发人员：韩绍瑜，黄王非，许峻峰，谢素娟，陈亚勤，欧阳明智，阙钰歆，
申请(专利权)人：中国农业银行股份有限公司厦门市分行，
类型：发明
国别省市：
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