【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及金融数据处理和数据分析，尤其涉及一种基于风险收益匹配的基金产品持有调整方法及系统。
技术介绍
1、自动化基金投资组合调整处理方法是一种利用计算机技术和算法来自动调整基金投资组合的方法。这种处理方法可以基于预设的规则和条件，通过监控市场环境和基金表现，自动调整投资组合中的基金分配比例，以达到优化投资组合的目的。
2、现有技术下执行自动化基金投资组合调整处理主要步骤包括：
3、设定投资策略和目标，在开始自动化投资组合调整之前，投资者需要明确自己的投资策略和目标，例如追求稳健收益、高风险高回报等，同时，投资者还需要设定一些参数，如风险承受能力、投资期限、资产配置等；
4、选择合适的基金，根据投资策略和目标，投资者需要选择合适的基金构成投资组合，选择的基金应该符合投资策略和目标，并且具有较好的历史表现和风险等级；
5、设定调整规则和条件，投资者需要设定一些调整规则和条件，以决定何时调整投资组合中的基金分配比例，这些规则和条件可以包括市场环境分析、基金表现评估、资产配置比例限制等；。
6、实施自动化调整，根据设定的调整规则和条件，计算机程序可以自动监控市场环境和基金表现，并实时调整投资组合中的基金分配比例，这种调整可以是自动增加或减少基金的份额，或者自动更换基金；
7、监控和评估，投资者需要定期监控和评估自动化投资组合的表现情况。如果投资组合的表现不佳，投资者需要及时调整规则和条件，以避免损失，同时，投资者还需要了解基金管理人的变动情况和其他可能影响基金
8、但是，现有技术在实际应用中仍然存在多种不足，例如，自动化调整需要依赖计算机程序和算法，如果程序出现故障或算法存在缺陷、优化不足，可能会影响调整的准确性和效率；自动化基金投资组合调整需要依赖大量的历史数据和实时数据，数据的来源和质量直接影响到调整的准确性和效率，同时，处理大量数据也需要强大的计算能力和数据处理技术，如果数据质量不高、更新不及时或处理能力不足，可能会影响调整的及时性和精度；自动化基金投资组合调整需要准确评估市场环境和风险，以便做出合理的调整决策，然而，市场环境和风险的变化是复杂而动态的，如果评估存在偏差或错误，可能会影响调整的准确性和效率。
9、由此可知，自动化基金投资组合调整需要依赖可靠的技术和系统，包括计算机程序、数据库、网络安全等，如果技术和系统出现故障或异常情况，可能会影响调整的准确性和效率，甚至可能造成重大损失。因此，虽然现有技术的自动化调整可以减少人为干预和情绪影响，但其无法完全替代人工判断，仍然需要投资者进行定期的监控和评估，以便做出更明智的投资决策。
技术实现思路
1、为解决现有技术的不足，本专利技术提出一种基于风险收益匹配的基金产品持有调整方法及系统，通过利用趋近期望风险收益的基金产品持有期的拟合预测过程，对相同维度衡量基准及核心样本库的群体性度量，科学定量化地生成趋近满足期望风险收益的、该维度基金产品的持有期，为基金产品持有期判断提供定量化的决策支撑依据。
2、为实现以上目的，本专利技术所采用的技术方案包括：
3、一种基于风险收益匹配的基金产品持有调整方法，其特征在于，包括：
4、s1、建立产品样本库和比较基准，所述产品样本库包括若干指定基金产品；
5、s2、配置持有期时间序列，所述持有期时间序列包括若干预设持有期设定值；
6、s3、对应持有期设定值分别配置衡量指标组合，所述衡量指标组合包括若干指标项和对应指标项的指标权重；
7、s4、使用持有期时间序列和衡量指标组合对产品样本库分别生成对应各持有期设定值的第一指标矩阵，所述第一指标矩阵包括各基金产品对应各指标项的指标值；
8、s5、对第一指标矩阵执行标准化正态处理，生成第二指标矩阵；
9、s6、对第二指标矩阵执行去除量纲处理，生成第三指标矩阵；
10、s7、使用第三指标矩阵匹配对应指标项的指标权重计算生成对应产品样本库的得分矩阵；
11、s8、使用持有期时间序列和衡量指标组合，匹配对应指标项的指标权重计算生成对应比较基准的第一比较分序列；
12、s9、使用得分矩阵对第一比较分序列执行比较计算处理，生成第二比较分序列，依据第二比较分序列中的最大值确定目标持有期设定值。
13、进一步地，所述执行标准化正态处理包括：
14、针对某一持有期设定值对应的第一指标矩阵，分别计算对应该持有期设定值下的第一指标矩阵各列的均值bi,mean和标准差bi,σ；
15、依据公式1对第一指标矩阵中的指标值分别执行标准化正态处理，
16、
17、其中，bij表示对应该持有期设定值的第一指标矩阵中的指标值，b′ij表示对应该持有期设定值的第二指标矩阵中的指标值；
18、对各持有期设定值对应的第一指标矩阵分别执行标准化正态处理，生成对应各持有期设定值的第二指标矩阵。
19、进一步地，所述执行去除量纲处理包括：
20、针对某一持有期设定值对应的第二指标矩阵，分别获取第二指标矩阵各列的最大值b′i,max和最小值b′i,min；
21、依据公式2对第二指标矩阵中的指标值分别执行去除量纲处理，
22、
23、其中，b″ij表示第三指标矩阵中的指标值；
24、对各持有期设定值对应的第二指标矩阵分别执行去除量纲处理，生成对应各持有期设定值的第三指标矩阵。
25、进一步地，所述步骤s7包括分步骤：
26、s71、针对某一持有期设定值对应的第三指标矩阵，依据公式3分别计算对应各基金产品的得分，
27、
28、其中，si表示第i个基金产品的得分，n表示指标项数量，b″ij表示第三指标矩阵中的指标值，pj表示对应指标项的指标权重；
29、s72、对各持有期设定值对应的第三指标矩阵分别执行分步骤s71，计算获得得分矩阵，所述得分矩阵包括对应第i个基金产品在第k个持有期的得分sik。
30、进一步地，所述步骤s8包括分步骤：
31、s81、针对某一持有期设定值对应的比较基准，依据公式4计算对应的比较分，
32、
33、其中，s′表示选定持有期设定值对应的比较分，cj表示选定持有期设定值对应的衡量指标序列；
34、s82、对各持有期设定值对应的比较基准分别执行分步骤s81，计算获得第一比较分序列，所述第一比较分序列包括对应第k个持有期的比较分s′k。
35、进一步地，所述比较计算处理包括：
36、分别获取得分矩阵各列的最大值si,max和最小值si,min；
37、依据公式5对衡量指标序列中的比较分执行比较计算处理，
38、
39、其中，s″k表示第本文档来自技高网...
【技术保护点】
1.一种基于风险收益匹配的基金产品持有调整方法，其特征在于，包括：
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述执行标准化正态处理包括：
3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述执行去除量纲处理包括：
4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述步骤S7包括分步骤：
5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述步骤S8包括分步骤：
6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述比较计算处理包括：
7.一种基于风险收益匹配的基金产品持有调整系统，其特征在于，包括：
8.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述的方法。
9.一种电子设备，其特征在于，包括处理器和存储器；
10.一种计算机程序产品，包括计算机程序和/或指令，其特征在于，该计算机程序和/或指令被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述方法的步骤。
【技术特征摘要】
1.一种基于风险收益匹配的基金产品持有调整方法，其特征在于，包括：
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述执行标准化正态处理包括：
3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述执行去除量纲处理包括：
4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述步骤s7包括分步骤：
5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述步骤s8包括分步骤：
6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述比较计算处理包...
【专利技术属性】
技术研发人员：朱槐发，叶荣烜，吴雁江，杨轶淳，杨可涵，陈志明，
申请(专利权)人：中信银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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