【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及大数据，可用于金融科技领域，尤其涉及一种现金流数据处理方法及装置。
技术介绍
1、本部分旨在为权利要求书中陈述的本专利技术实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
2、企业为保障生产经营的正常运转必须持有一定量的现金用于周转，但是现金(活期存款)是高流动性低收益的资产，如果在满足企业日常营运资金需要的前提下持有过多，则会出现资金沉淀多而利用率低的情况，从而影响企业整体效益，反之，则会因为资金短缺难以满足企业对外支付等正常营运需要。
3、目前现有技术中通常在成本分析模式、现金周转模型、历史数据分析法、高低点模型等方式中选择一种对企业现金流最优存量区间进行测算，但单一方式确定现金数据存量区间的准确性不高，而且缺乏灵活性，无法有效适用于不同企业。
技术实现思路
1、本专利技术实施例提供一种现金流数据处理方法，用以提高确定现金数据存量区间的准确性和灵活性，有效适用于不同企业，该方法包括：
2、获取企业预设时长内的：企业现金流数据和银行投资产品交易数据，其中企业现金流数据包括企业现金流入数据和企业现金流出数据；
3、基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建随机模型，利用随机模型，计算第一现金数据上限值和第一现金数据下限值；
4、基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建存货模型，利用存货模型，计算第二现金数据上限值和第二现金数据下限值；
5、根据预先设置的现金权重信
6、获取企业的基本特征信息，其中基本特征信息包括企业规模信息和企业属性信息；
7、根据企业的基本特征信息查询指定数据库，确定企业的特征权重信息，其中指定数据库中存储有不同企业的基本特征信息对应的特征权重信息；
8、根据企业的特征权重信息和企业的初始现金数据存量区间，确定企业的最终现金数据存量区间。
9、本专利技术实施例还提供一种现金流数据处理装置，用以提高确定现金数据存量区间的准确性和灵活性，有效适用于不同企业，该装置包括：
10、数据获取模块，用于获取企业预设时长内的：企业现金流数据和银行投资产品交易数据，其中企业现金流数据包括企业现金流入数据和企业现金流出数据；
11、随机模型构建模块，用于基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建随机模型，利用随机模型，计算第一现金数据上限值和第一现金数据下限值；
12、存货模型构建模块，用于基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建存货模型，利用存货模型，计算第二现金数据上限值和第二现金数据下限值；
13、初始现金数据存量区间确定模块，用于根据预先设置的现金权重信息、第一现金数据上限值、第一现金数据下限值、第二现金数据上限值和第二现金数据下限值，确定企业的初始现金数据存量区间；
14、基本特征信息获取模块，用于获取企业的基本特征信息，其中基本特征信息包括企业规模信息和企业属性信息；
15、查询模块，用于根据企业的基本特征信息查询指定数据库，确定企业的特征权重信息，其中指定数据库中存储有不同企业的基本特征信息对应的特征权重信息；
16、最终现金数据存量区间确定模块，用于根据预先设置的特征权重信息、企业的基本特征信息和企业的初始现金数据存量区间，确定企业的最终现金数据存量区间。
17、本专利技术实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述现金流数据处理方法。
18、本专利技术实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述现金流数据处理方法。
19、本专利技术实施例还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述现金流数据处理方法。
20、本专利技术实施例中，获取预设时长内的：企业现金流数据和银行投资产品交易数据，其中企业现金流数据包括企业现金流入数据和企业现金流出数据；基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建随机模型，利用随机模型，计算第一现金数据上限值和第一现金数据下限值；基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建存货模型，利用存货模型，计算第二现金数据上限值和第二现金数据下限值；根据预先设置的现金权重信息、第一现金数据上限值、第一现金数据下限值、第二现金数据上限值和第二现金数据下限值，确定企业的初始现金数据存量区间；获取企业的基本特征信息，其中基本特征信息包括企业规模信息和企业属性信息；根据企业的基本特征信息查询指定数据库，确定企业的特征权重信息，其中指定数据库中存储有不同企业的基本特征信息对应的特征权重信息；根据企业的特征权重信息和企业的初始现金数据存量区间，确定企业的最终现金数据存量区间，可以提高确定现金数据存量区间的准确性和灵活性，有效适用于不同企业。
本文档来自技高网...【技术保护点】
1.一种现金流数据处理方法，其特征在于，包括：
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述企业现金流入数据包括以下数据其中之一或任意组合：营业收入数据、残值收入数据、变价收入数据和流动资产收回数据；
3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建随机模型，包括：
4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，利用随机模型，计算第一现金数据上限值和第一现金数据下限值，包括：
5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述随机模型包括按照如下公式，计算投资产品的持有量和第一现金数据上限值：
6.如权利要求2所述的方法，其特征在于，基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建存货模型，包括：
7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，所述建存货模型包括按照如下公式，计算第二现金数据上限值和第二现金数据下限值：
8.如权利要求1所述的方法，其特征在于，按照如下公式：根据预先设置的现金权重信息、第一现金数据上限值、第一现金数据下限值、第二现金数据上限值和第二现金数据下限值，
9.如权利要求8所述的方法，其特征在于，按照如下公式：根据企业的特征权重信息和企业的初始现金数据存量区间，确定企业的最终现金数据存量区间：
10.一种现金流数据处理装置，其特征在于，包括：
11.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至9任一所述方法。
12.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至9任一所述方法。
13.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至9任一所述方法。
...【技术特征摘要】
1.一种现金流数据处理方法，其特征在于，包括：
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述企业现金流入数据包括以下数据其中之一或任意组合：营业收入数据、残值收入数据、变价收入数据和流动资产收回数据；
3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建随机模型，包括：
4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，利用随机模型，计算第一现金数据上限值和第一现金数据下限值，包括：
5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述随机模型包括按照如下公式，计算投资产品的持有量和第一现金数据上限值：
6.如权利要求2所述的方法，其特征在于，基于企业现金流数据和银行投资产品交易数据，构建存货模型，包括：
7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，所述建存货模型包括按照如下公式，计算第二现金数据上限值和第二现金数据下限值：
8.如权利要求1所述的方法，...
【专利技术属性】
技术研发人员：毛毛，李晔琳，王进，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。