【技术实现步骤摘要】
本申请涉及计算机，具体而言，涉及一种资金追踪方法、装置、电子设备和存储介质。
技术介绍
1、随着信息科技的飞速发展，资金流转的成本越来越低，流转渠道也越来越多，流转速度也越来越快，与此同时，资金流转所面临的风险也越来越高。
2、现有技术中，通常依靠人工对海量交易账户的交易明细进行筛选和审查，从而对可疑资金进行追踪，确定可疑资金的流向。然而，这种资金追踪方法准确性差，效率低。
3、因此，如何提高资金追踪的准确性和效率成为业界亟待解决的技术问题。
技术实现思路
1、本申请提供一种资金追踪方法、装置、电子设备和存储介质，用于解决如何提高资金追踪的准确性和效率的技术问题。
2、本申请提供一种资金追踪方法，包括：
3、获取资金交易数据；
4、以所述资金交易数据中的各个交易账户为节点，以各个交易账户之间的资金交易关系为边，构建资金追踪图网络；
5、遍历所述资金追踪图网络，确定所述资金追踪图网络中的多个资金交易链路；
6、基于各个资金交易链路中各个交易账户的历史交易数据以及各个交易账户之间的社交关系数据，确定所述资金追踪图网络中的异常交易账户以及所述异常交易账户之间的异常交易。
7、在一些实施例中，所述基于各个资金交易链路中各个交易账户的历史交易数据以及各个交易账户之间的社交关系数据，确定所述资金追踪图网络中的异常交易账户以及所述异常交易账户之间的异常交易，包括：
8、获取任一资金交易链路
9、基于各个交易账户的历史交易数据，确定所述任一资金交易链路中的第一异常交易账户；
10、基于所述第一异常交易账户与所述任一资金交易链路中其他交易账户之间的社交关系数据，确定所述任一资金交易链路中的第二异常交易账户；
11、基于所述第一异常交易账户和所述第二异常交易账户，确定所述任一资金交易链路中的异常交易账户；
12、基于所述异常交易账户之间的资金交易金额、资金交易时间和资金交易用途中的至少一种，确定所述异常交易账户之间的异常交易。
13、在一些实施例中，所述基于各个交易账户的历史交易数据，确定所述任一资金交易链路中的第一异常交易账户，包括：
14、获取各个交易账户的历史交易数据；
15、基于各个交易账户的历史交易数据中的异常交易记录数量和交易记录数量，确定各个交易账户的异常交易风险系数；
16、在任一交易账户的异常交易风险系数大于预设风险阈值的情况下，将所述任一交易账户确定为第一异常交易账户。
17、在一些实施例中，所述基于所述第一异常交易账户与所述任一资金交易链路中其他交易账户之间的社交关系数据，确定所述任一资金交易链路中的第二异常交易账户，包括：
18、获取所述第一异常交易账户与所述任一资金交易链路中其他交易账户之间的社交关系数据；所述社交关系数据包括社会关系数据和通信联络数据；
19、基于所述第一异常交易账户与所述其他交易账户之间的社交关系数据，以及所述第一异常交易账户与所述其他交易账户之间的异常交易记录，确定所述任一资金交易链路中的第二异常交易账户。
20、在一些实施例中，所述遍历所述资金追踪图网络，确定所述资金追踪图网络中的多个资金交易链路，包括：
21、基于深度优先搜索或者广度优先搜索对所述资金追踪图网络进行遍历，得到多个候选资金交易链路；
22、基于各个候选资金交易链路中各个最后一级子节点与上一级子节点之间的边对应的资金交易关系，对各个候选资金交易链路进行节点删除，得到多个资金交易链路。
23、在一些实施例中，所述基于各个候选资金交易链路中各个最后一级子节点与上一级子节点之间的边对应的资金交易关系，对各个候选资金交易链路进行节点删除，得到多个资金交易链路，包括：
24、在各个候选资金交易链路中，在任一最后一级子节点与上一级子节点之间的边对应的资金交易关系满足正常交易条件的情况下，将所述任一最后一级子节点从各个候选资金交易链路中删除；
25、其中，所述正常交易条件是基于多个样本正常交易的资金交易金额、资金交易时间和资金交易用途确定的。
26、在一些实施例中，所述确定所述资金追踪图网络中的异常交易账户以及所述异常交易账户之间的异常交易，包括：
27、生成所述资金追踪图网络的显示画面；
28、在所述显示画面中，将所述异常交易账户对应的节点设置为第一显示形态，将正常交易账户进行对应的节点设置为第二显示形态；所述第一显示形态与所述第二显示形态不同。
29、本申请提供一种资金追踪装置，包括：
30、获取单元，用于获取资金交易数据；
31、构建单元，用于以所述资金交易数据中的各个交易账户为节点，以各个交易账户之间的资金交易关系为边，构建资金追踪图网络；
32、遍历单元，用于遍历所述资金追踪图网络，确定所述资金追踪图网络中的多个资金交易链路；
33、追踪单元，用于基于各个资金交易链路中各个交易账户的历史交易数据以及各个交易账户之间的社交关系数据，确定所述资金追踪图网络中的异常交易账户以及所述异常交易账户之间的异常交易。
34、本申请提供一种电子设备，包括存储器和处理器，所述存储器中存储有计算机程序，所述处理器被设置为通过所述计算机程序执行所述的资金追踪方法。
35、本申请提供一种计算机可读的存储介质，所述计算机可读的存储介质包括存储的程序，其中，所述程序运行时执行所述的资金追踪方法。
36、本申请提供的资金追踪方法、装置、电子设备和存储介质，以资金交易数据中的各个交易账户为节点，以各个交易账户之间的资金交易关系为边，构建资金追踪图网络；遍历资金追踪图网络，确定资金追踪图网络中的多个资金交易链路；基于各个资金交易链路中各个交易账户的历史交易数据以及各个交易账户之间的社交关系数据，确定资金追踪图网络中的异常交易账户以及异常交易账户之间的异常交易；由于采用了构建图网络的方法，结合了历史交易数据和社交关系数据对异常交易账户和异常交易进行识别，提高了资金追踪的准确性，同时可以自动地对海量数据中的异常交易账户和异常交易账户之间的异常交易进行识别，实现了对资金流向的自动追踪，无需人工参与，节约了人力投入，提高了资金追踪的效率。
本文档来自技高网...【技术保护点】
1.一种资金追踪方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于各个资金交易链路中各个交易账户的历史交易数据以及各个交易账户之间的社交关系数据，确定所述资金追踪图网络中的异常交易账户以及所述异常交易账户之间的异常交易，包括：
3.根据权利要求2所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于各个交易账户的历史交易数据，确定所述任一资金交易链路中的第一异常交易账户，包括：
4.根据权利要求2所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于所述第一异常交易账户与所述任一资金交易链路中其他交易账户之间的社交关系数据，确定所述任一资金交易链路中的第二异常交易账户，包括：
5.根据权利要求1所述的资金追踪方法，其特征在于，所述遍历所述资金追踪图网络，确定所述资金追踪图网络中的多个资金交易链路，包括：
6.根据权利要求5所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于各个候选资金交易链路中各个最后一级子节点与上一级子节点之间的边对应的资金交易关系，对各个候选资金交易链路进行节点删除，得到多个资金交易链路，包括：
<...【技术特征摘要】
1.一种资金追踪方法，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于各个资金交易链路中各个交易账户的历史交易数据以及各个交易账户之间的社交关系数据，确定所述资金追踪图网络中的异常交易账户以及所述异常交易账户之间的异常交易，包括：
3.根据权利要求2所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于各个交易账户的历史交易数据，确定所述任一资金交易链路中的第一异常交易账户，包括：
4.根据权利要求2所述的资金追踪方法，其特征在于，所述基于所述第一异常交易账户与所述任一资金交易链路中其他交易账户之间的社交关系数据，确定所述任一资金交易链路中的第二异常交易账户，包括：
5.根据权利要求1所述的资金追踪方法，其特征在于，所述遍历所述资金追踪图网络，确定所述资金追踪图网络中的多个资金交易链路，包括：...
【专利技术属性】
技术研发人员：龚晶晶，
申请(专利权)人：中银金融科技有限公司，
类型：发明
国别省市：
还没有人留言评论。发表了对其他浏览者有用的留言会获得科技券。