【技术实现步骤摘要】
本专利技术涉及企业资金管理，特别涉及一种资金管理系统、方法、设备及存储介质。
技术介绍
1、企业经营和发展的基础就是资金价值的流动，对于集团公司来说，由于其辖内的分支机构数量众多，地区分布、业务类型、组织机构各不相同，给集团型企业的财务管理所带来的压力日益严峻。当集团子户数量非常多时，银行交易流水量也越随之越来越多，如果使用人工记账的方式，会非常影响效率。由此可见，如何针对性对各个账户资金进行管理记账是本领域要解决的问题。
技术实现思路
1、有鉴于此，本专利技术的目的在于提供一种资金管理系统、方法、设备及存储介质，可以针对性对各个账户进行资金记账，可以提高资金管理效率。其具体方案如下：
2、第一方面，本申请提供了一种资金管理系统，包括：
3、资金调拨模块，用于根据预设资金调拨任务对若干银行中相应账户对应的资金进行调拨操作，得到与所述预设资金调拨任务对应的交易流水；所述账户包括子户和总户；
4、账户管理模块，用于从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与目标子户对应的目标交易流水，并根据所述目标交易流水生成与所述目标子户对应的记账数据；
5、资金统计模块，用于根据所述记账数据对所述目标子户的资金使用情况进行评估，以根据评估结果对所述目标子户的资金调拨任务进行调整。
6、可选的，所述资金调拨模块，包括：
7、调拨任务获取单元，用于通过第一预设交互接口获取针对各个账户的初始资金调拨任务；
8、任务整理单元，用
9、可选的，所述资金调拨模块，包括：
10、任务确定单元，用于从所述预设资金调拨任务中确定出与当前时间对应的目标资金调拨任务；
11、任务执行单元，用于基于所述目标资金调拨任务对相应银行的相关账户的资金进行调拨操作，得到与所述目标资金调拨任务对应的交易流水。
12、可选的，所述账户管理模块，包括：
13、账户获取单元，用于通过第二预设交互接口获取待管理子户，并判断所述待管理账户是否存在于预设可管理账户列表中，若是，则将所述待管理账户确定为目标子户；
14、交易流水筛选单元，用于从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与所述目标子户的上划交易流水和下拨交易流水；
15、第一记账单元，用于根据所述上划交易流水生成与所述目标子户对应的第一记账数据；
16、第二记账单元，用于根据所述下拨交易流水生成与所述目标子户对应的第二记账数据。
17、可选的，所述资金统计模块，包括：
18、资金统计单元，用于根据所述记账数据统计所述目标子户的资金使用情况；
19、资金评估单元，用于根据所述预设资金调拨任务对应的资金出入情况对所述资金使用情况进行评估，以计算相应的资金比例，得到评估结果；
20、资金调整单元，用于根据所述评估结果对所述目标子户的资金调拨任务进行调整。
21、可选的，所述系统还包括：
22、资金拆借模块，用于根据预设利率对总户的资金进行拆解，得到与各个账户对应的拆解后资金，以便根据所述预设资金调拨任务对所述账户相应的所述拆解后资金进行调拨操作。
23、第二方面，本申请提供了一种资金管理方法，包括：
24、根据预设资金调拨任务对若干银行中相应账户对应的资金进行调拨操作，得到与所述预设资金调拨任务对应的交易流水；所述账户包括子户和总户；
25、从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与目标子户对应的目标交易流水，并根据所述目标交易流水生成与所述目标子户对应的记账数据；
26、根据所述记账数据对所述目标子户的资金使用情况进行评估，以根据评估结果对所述目标子户的资金调拨任务进行调整。
27、可选的，所述从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与目标子户对应的目标交易流水，并根据所述目标交易流水生成与所述目标子户对应的记账数据，包括：
28、通过第二预设交互接口获取待管理子户，并判断所述待管理账户是否存在于预设可管理账户列表中，若是，则将所述待管理账户确定为目标子户；
29、从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与所述目标子户的上划交易流水和下拨交易流水；
30、根据所述上划交易流水生成与所述目标子户对应的第一记账数据；
31、根据所述下拨交易流水生成与所述目标子户对应的第二记账数据。
32、第三方面，本申请提供了一种电子设备，包括：
33、存储器，用于保存计算机程序；
34、处理器，用于执行所述计算机程序以实现如上述的资金管理方法。
35、第四方面，本申请提供了一种计算机可读存储介质，用于保存计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述的资金管理方法。
36、由此可见，本申请包括：资金调拨模块，用于根据预设资金调拨任务对若干银行中相应账户对应的资金进行调拨操作，得到与所述预设资金调拨任务对应的交易流水；所述账户包括子户和总户；账户管理模块，用于从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与目标子户对应的目标交易流水，并根据所述目标交易流水生成与所述目标子户对应的记账数据；资金统计模块，用于根据所述记账数据对所述目标子户的资金使用情况进行评估，以根据评估结果对所述目标子户的资金调拨任务进行调整。这样一来，通过本申请的技术方案可以进行资金归集，能够满足集团客户(或类集团客户)对下属分支机构或关联企业资金管理的需求。并且根据银行的交易流水对各个子户分别进行资金管理，提高了企业的资金使用效率。
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1.一种资金管理系统，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，所述资金调拨模块，包括：
3.根据权利要求2所述的资金管理系统，其特征在于，所述资金调拨模块，包括：
4.根据权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，所述账户管理模块，包括：
5.根据权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，所述资金统计模块，包括：
6.根据权利要求1至5任一项所述的资金管理系统，其特征在于，还包括：
7.一种资金管理方法，其特征在于，包括：
8.根据权利要求7所述资金管理方法，其特征在于，所述从所述若干银行的所述交易流水中筛选出与目标子户对应的目标交易流水，并根据所述目标交易流水生成与所述目标子户对应的记账数据，包括：
9.一种电子设备，其特征在于，包括：
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，用于保存计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求7或8所述的资金管理方法。
【技术特征摘要】
1.一种资金管理系统，其特征在于，包括：
2.根据权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，所述资金调拨模块，包括：
3.根据权利要求2所述的资金管理系统，其特征在于，所述资金调拨模块，包括：
4.根据权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，所述账户管理模块，包括：
5.根据权利要求1所述的资金管理系统，其特征在于，所述资金统计模块，包括：
6.根据权利要求1至5任一项所述的资金管理系统，其特...
【专利技术属性】
技术研发人员：张振兴，
申请(专利权)人：招银云创信息技术有限公司，
类型：发明
国别省市：
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