一种对账和账务处理方法及系统技术方案

本申请公开了一种对账和账务处理方法及系统，用于提高对账准确性

【技术实现步骤摘要】
一种对账和账务处理方法及系统


[0001]本申请涉及数据处理领域，尤其涉及一种对账和账务处理方法及系统
。

技术介绍

[0002]随着移动互联网技术的发展，很多传统行业开始将线下业务逐渐扩展至线上，线上支付需求也越来越大
。
目前支持线上支付功能的有支付宝
、
微信
、
各银行等
。
[0003]每种支付渠道对接方式不同，交易对账的时间和要求也不尽相同
。
由于系统日切原因，经常会遇到系统交易的业务数据记在
D
‑1日，而渠道交易的流水数据记在
D
日
。
[0004]但是，这种系统业务交易与支付渠道日切时间点不一致导致的业务数据和渠道流水数据的日期不一致容易造成对账出现差错，给对账带来困扰，影响对账的准确性和一致性
。

技术实现思路

[0005]本申请提供了一种对账和账务处理方法及系统，用于降低对账出现差错的风险，提高对账的准确性和一致性
。
[0006]本申请第一方面提供了一种对账和账务处理方法，包括：
[0007]定时获取业务系统端关于
D
天的交易数据和账务数据，并对所述交易数据和所述账务数据进行目标格式的数据清洗，生成目标系统数据；
[0008]获取渠道系统端在所述
D
天的渠道账单，并对所述渠道账单进行解析，得到目标渠道数据；
[0009]获取
D
‑1天的r/>D
‑1天或有差错数据，所述
D
‑1天或有差错数据为因系统日切导致
D
‑1天的渠道数据与系统数据在对账时存在差异的数据；
[0010]将所述目标系统数据
、
所述目标渠道数据和所述
D
‑1天或有差错数据按照对账要素执行对账，确定对账结果；
[0011]若根据所述对账结果确定账务对平，则将对账结果账记入会计系统；
[0012]若确定所述对账结果存在差异，则确定因系统日切产生的
D
天或有差错数据，并对所述
D
天或有差错数据进行挂账处理，以使得当通过上述步骤对
D+1
天进行对账和账务处理时，获取所述
D
天或有差错数据参与对账
。
[0013]可选地，所述将所述目标系统数据
、
所述目标渠道数据和所述
D
‑1天或有差错数据按照对账要素执行对账，确定对账结果包括：
[0014]所述
D
‑1天或有差错数据包括
D
‑1天系统单边或有差错数据和
D
‑1天渠道单边或有差错数据；
[0015]将所述目标系统数据和所述
D
‑1天系统单边或有差错数据设置为系统端数据，将所述目标渠道数据和所述
D
‑1天渠道单边或有差错数据设置为渠道端数据；
[0016]将所述系统端数据和所述渠道端数据按照所述对账要素进行逐一匹配的对账处理，确定对账结果
。
[0017]可选地，当所述
D
‑1天或有差错数据不存在时，确定所述系统端数据和所述渠道端数据为首次核对；
[0018]所述将所述系统端数据和所述渠道端数据按照所述对账要素进行逐一匹配的对账处理，确定对账结果包括：
[0019]将所述目标系统数据和所述目标渠道数据按照所述对账要素进行逐一匹配的对账处理；
[0020]若所述目标系统数据未记账且所述目标渠道数据存在记录，当渠道交易时间未超过系统日切点时，对出渠道单边，将所述目标渠道数据写入差错表并计入渠道单边挂账，当所述渠道交易时间超过所述系统日切点时，对出
D
天渠道单边或有差错，并将所述目标渠道数据计入所述渠道单边挂账；
[0021]若所述目标系统数据已记账且所述目标渠道数据未存在记录，当系统交易时间未超过所述系统日切点时，对出系统单边，将所述目标系统数据写入所述差错表并计入系统单边挂账，当所述系统交易时间超过所述系统日切点时，对出暂不处理；
[0022]若所述目标系统数据已记账且所述目标渠道数据存在记录，则判断所述目标系统数据和所述目标渠道数据的交易金额是否相等；
[0023]若是，则当所述目标系统数据记账的会计日期大于所述目标渠道数据的渠道日期时，对出
D
天系统单边或有差错
,
计入渠道单边挂账，当所述会计日期等于所述渠道日期时，确定对账状态为对平，将所述目标系统数据和所述目标渠道数据计入对平账；
[0024]若否，则当系统金额大于渠道金额时，对出系统金额大，将所述渠道金额计入对平账，将所述系统金额与所述渠道金额的差额计入所述系统单边挂账，当所述系统金额小于所述渠道金额时，对出渠道金额大，将所述系统金额计入对平账，将所述渠道金额与所述系统金额的差额计入所述渠道单边挂账
。
[0025]可选地，当所述
D
‑1天或有差错数据存在，则确定所述系统端数据和所述渠道端数据为非首次核对；
[0026]若所述系统端数据和所述渠道端数据的对账状态为对平，则将所述系统端数据计入系统单边抹平和
/
或将所述渠道端数据计入渠道单边抹平；
[0027]若所述系统端数据和所述渠道端数据的对账状态存在差异，则将所述系统端数据和所述渠道端数据写入差错表
。
[0028]可选地，在所述确定对账结果之后，所述方法还包括：
[0029]对所述对账结果进行平衡校验
。
[0030]可选地，在所述确定对账结果之后，所述方法还包括：
[0031]判断所述差错表中是否存在需人工对账的数据，若是，则触发人工对账程序并接收人工对账结果
。
[0032]可选地，所述定时获取业务系统端关于
D
天的交易数据和账务数据，并对所述交易数据和所述账务数据进行目标格式的数据清洗，生成目标系统数据包括：
[0033]设定目标时间点，若当前日期处于所述目标时间点，则从业务系统端获取
D
天的交易数据表
、D
天的账务数据表和
D+1
天的账务数据表；
[0034]基于所述交易数据表提取交易数据，基于所述账务数据表提取账务数据；
[0035]将所述交易数据和所述账务数据通过数据仓库工具
HIVE
进行数据清洗，合并生成
目标系统数据
。
[0036]可选地，所述获取渠道系统端在所述
D
天的渠道账单包括：
[0037]响应于对账任务发起后
FTP
服务器定时推送的渠道账单，获取所述渠道系统端在所述
D
天的渠道账单
。
[0038]可选地本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
一种对账和账务处理方法，其特征在于，所述方法包括：定时获取业务系统端关于
D
天的交易数据和账务数据，并对所述交易数据和所述账务数据进行目标格式的数据清洗，生成目标系统数据；获取渠道系统端在所述
D
天的渠道账单，并对所述渠道账单进行解析，得到目标渠道数据；获取
D
‑1天的
D
‑1天或有差错数据，所述
D
‑1天或有差错数据为因系统日切导致
D
‑1天的渠道数据与系统数据在对账时存在差异的数据；将所述目标系统数据
、
所述目标渠道数据和所述
D
‑1天或有差错数据按照对账要素执行对账，确定对账结果；若根据所述对账结果确定账务对平，则将对账结果账记入会计系统；若确定所述对账结果存在差异，则确定因系统日切产生的
D
天或有差错数据，并对所述
D
天或有差错数据进行挂账处理，以使得当通过上述步骤对
D+1
天进行对账和账务处理时，获取所述
D
天或有差错数据参与对账
。2.
根据权利要求1所述的对账和账务处理方法，其特征在于，所述将所述目标系统数据
、
所述目标渠道数据和所述
D
‑1天或有差错数据按照对账要素执行对账，确定对账结果包括：所述
D
‑1天或有差错数据包括
D
‑1天系统单边或有差错数据和
D
‑1天渠道单边或有差错数据；将所述目标系统数据和所述
D
‑1天系统单边或有差错数据设置为系统端数据，将所述目标渠道数据和所述
D
‑1天渠道单边或有差错数据设置为渠道端数据；将所述系统端数据和所述渠道端数据按照所述对账要素进行逐一匹配的对账处理，确定对账结果
。3.
根据权利要求2所述的对账和账务处理方法，其特征在于，当所述
D
‑1天或有差错数据不存在时，确定所述系统端数据和所述渠道端数据为首次核对；所述将所述系统端数据和所述渠道端数据按照所述对账要素进行逐一匹配的对账处理，确定对账结果包括：将所述目标系统数据和所述目标渠道数据按照所述对账要素进行逐一匹配的对账处理；若所述目标系统数据未记账且所述目标渠道数据存在记录，当渠道交易时间未超过系统日切点时，对出渠道单边，将所述目标渠道数据写入差错表并计入渠道单边挂账，当所述渠道交易时间超过所述系统日切点时，对出
D
天渠道单边或有差错，并将所述目标渠道数据计入所述渠道单边挂账；若所述目标系统数据已记账且所述目标渠道数据未存在记录，当系统交易时间未超过所述系统日切点时，对出系统单边，将所述目标系统数据写入所述差错表并计入系统单边挂账，当所述系统交易时间超过所述系统日切点时，对出暂不处理；若所述目标系统数据已记账且所述目标渠道数据存在记录，则判断所述目标系统数据和所述目标渠道数据的交易金额是否相等；若是，则当所述目标系统数据记账的会计日期大于所述目标渠道数据的渠道日期时，对出
D
天系统单边或有差错
,
计入渠道单边挂账，当所述会计日期等于所述渠道日期时，确
定对账状态为对平，将所述目标系统数据和所述目标渠道数据计入对平账；若否，则当系统金额大于渠道金额时，对出系统金额大，将所述渠道金额计入对平账，将所述系统金额与所述渠道金额的差额计入所述系统单边挂账，当所述系统金额小于所述渠道金额时，对出渠道金额大，将所述系...

【专利技术属性】
技术研发人员：彭金辉，王云洲，厉佐瑞，
申请(专利权)人：嘉联支付有限公司，
类型：发明
国别省市：