一种基于智能匹配的金融咨询系统和方法技术方案

本发明专利技术公开了一种基于智能匹配的金融咨询系统和方法，涉及金融咨询系统技术领域；该系统包括：用户信息收集模块，基于电子问卷或在线交互的方式，获取用户的信息；用户需求分析模块，用户需求分析模块根据用户提供的信息，对用户的需求进行分析和挖掘；金融产品筛选模块，金融产品筛选模块根据用户需求和市场情况，对市场上的各种金融产品进行筛选和匹配，选取最符合用户需求的产品；金融产品评估模块，金融产品评估模块对于选定的金融产品，对其进行全面评估和分析，确定其风险收益特征和投资价值

【技术实现步骤摘要】
一种基于智能匹配的金融咨询系统和方法


[0001]本专利技术涉及金融咨询系统
，尤其涉及一种基于智能匹配的金融咨询系统和方法
。

技术介绍

[0002]股票投资是一项高风险
、
高回报的投资活动
。
在进行股票投资时，投资者需要对市场
、
公司财务状况
、
行业趋势等进行全面分析和评估，以确定是否值得投资
。
同时，投资者还需要考虑各种风险因素，如市场风险
、
信用风险
、
流动性风险和操作风险等
。
因此，如何快速准确地评估这些风险并制定相应的投资策略，对于投资者来说至关重要
。
[0003]经检索，中国专利申请号为
CN202110013614.3
的专利，公开了一种运用于金融经济活动的策略咨询系统，包括云端服务器
、
客户端
、
数据分析模块
、
数据存储模块
、
无线传输模块
、
登入模块
、
咨询端
、
金融咨询模块与访问记录模块；所述云端服务器同时与数据分析模块和数据存储模块通讯连接，用于接收数据分析模块分析的数据信息，并通过云端服务器将信息传输给数据存储模块进行存储；所述客户端与云端服务器之间通讯连接，用于接收云端服务器的数据信息，所述客户端同时与数据分析模块和数据存储模块连接
。
上述专利中的策略咨询系统存在以下不足：不能够根据用户需求和用户的特点，提供针对性的投资建议，还有待改进
。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的是为了解决现有技术中存在的缺点，而提出的一种基于智能匹配的金融咨询系统和方法
。
[0005]为了实现上述目的，本专利技术采用了如下技术方案：
[0006]一种基于智能匹配的金融咨询系统，包括：
[0007]用户信息收集模块，基于电子问卷或在线交互的方式，获取用户的信息；
[0008]用户需求分析模块，用户需求分析模块根据用户提供的信息，对用户的需求进行分析和挖掘；
[0009]金融产品筛选模块，金融产品筛选模块根据用户需求和市场情况，对市场上的各种金融产品进行筛选和匹配，选取最符合用户需求的产品；
[0010]金融产品评估模块，金融产品评估模块对于选定的金融产品，对其进行全面评估和分析，确定其风险收益特征和投资价值；
[0011]建议报告生成模块，建议报告生成模块根据用户需求和市场情况，以及对金融产品的评估结果，生成详细的建议报告；
[0012]跟踪服务模块，跟踪服务模块在用户使用金融产品的过程中，跟踪其投资情况和市场变化，为用户提供持续的投资建议和服务支持
。
[0013]优选的：所述金融咨询系统的金融投资服务方法，包括如下步骤：
[0014]S1
：通过用户填写问卷或在线交互等方式，获取用户的基本信息
、
投资偏好
、
风险
承受能力的关键信息；
[0015]S2
：根据用户提供的信息，对用户的需求进行分析和挖掘，了解其具体的投资目标
、
风险偏好
、
资产配置方面的要求；
[0016]S3
：根据用户需求和市场情况，利用机器学习算法和大数据分析技术，对市场上的各种金融产品进行筛选和匹配，选取最符合用户需求的产品；
[0017]S4
：对于选定的金融产品，利用量化模型和风险评估模型等方法，对其进行全面评估和分析，确定其风险收益特征和投资价值；
[0018]S5
：根据用户需求和市场情况，以及对金融产品的评估结果，生成一份详细的建议报告，包括产品推荐
、
投资组合建议
、
风险提示内容；
[0019]S6
：在用户使用金融产品的过程中，及时跟踪其投资情况和市场变化，为用户提供持续的投资建议和服务支持；
[0020]S7
：收集用户的反馈意见，并对系统中的不足之处进行改进和优化，以提高咨询系统的服务质量和用户满意度
。
[0021]优选的：所述
S1
步骤中，收集用户信息包括：
[0022]S11
：收集用户基本信息：包括姓名
、
性别
、
年龄
、
职业
、
教育程度；
[0023]S12
：收集投资偏好信息：包括股票
、
基金
、
债券
、
期货
、
外汇的投资偏好；
[0024]S13
：收集风险承受能力信息：包括投资者的风险承受能力评估结果
。
[0025]优选的：所述
S2
步骤中，分析用户需求具体包括：
[0026]S21
：分析投资目标：了解用户的投资期限
、
收益预期
、
风险承受能力，以确定最适合用户的投资产品；
[0027]S22
：挖掘用户投资偏好：根据用户在问卷中填写的投资偏好，结合大数据分析技术，为用户推荐最符合其偏好的投资产品；
[0028]S23
：分析资产配置：根据用户的财务状况和投资目标，为其制定最优的资产配置方案
。
[0029]优选的：所述
S3
步骤中，筛选金融产品具体包括：
[0030]S31
：利用机器学习算法对市场上的金融产品进行分类和聚类，以便更好地了解不同类型的金融产品的特点和优劣势；
[0031]S32
：利用大数据分析技术对市场上各种金融产品的收益率
、
风险系数
、
历史表现等数据进行分析和比较，以确定最优的投资产品；
[0032]S33
：根据用户需求和市场情况，结合机器学习和大数据分析的结果，为用户推荐最合适的金融产品
。
[0033]优选的：所述
S4
步骤中，评估金融产品具体包括：
[0034]S41
：利用量化模型对金融产品的收益率
、
波动率等指标进行预测和模拟，以确定其未来的表现趋势；
[0035]S42
：利用风险评估模型对金融产品的信用风险
、
市场风险
、
流动性风险等进行评估和分析，以确定其风险水平；
[0036]S43
：根据评估结果，为用户提供相应的投资建议和风险提示
。
[0037]优选的：所述
S5
步骤中，生成建议报告具体包括：
[0038]S51
：根据用户需求和市场情况，为用户推荐最合适的金融产品组合；
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【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
一种基于智能匹配的金融咨询系统，其特征在于，包括：用户信息收集模块，基于电子问卷或在线交互的方式，获取用户的信息；用户需求分析模块，用户需求分析模块根据用户提供的信息，对用户的需求进行分析和挖掘；金融产品筛选模块，金融产品筛选模块根据用户需求和市场情况，对市场上的各种金融产品进行筛选和匹配，选取最符合用户需求的产品；金融产品评估模块，金融产品评估模块对于选定的金融产品，对其进行全面评估和分析，确定其风险收益特征和投资价值；建议报告生成模块，建议报告生成模块根据用户需求和市场情况，以及对金融产品的评估结果，生成详细的建议报告；跟踪服务模块，跟踪服务模块在用户使用金融产品的过程中，跟踪其投资情况和市场变化，为用户提供持续的投资建议和服务支持
。2.
根据权利要求1所述的一种基于智能匹配的金融咨询系统，其特征在于，所述金融咨询系统的金融投资服务方法，包括如下步骤：
S1
：通过用户填写问卷或在线交互等方式，获取用户的基本信息
、
投资偏好
、
风险承受能力的关键信息；
S2
：根据用户提供的信息，对用户的需求进行分析和挖掘，了解其具体的投资目标
、
风险偏好
、
资产配置方面的要求；
S3
：根据用户需求和市场情况，利用机器学习算法和大数据分析技术，对市场上的各种金融产品进行筛选和匹配，选取最符合用户需求的产品；
S4
：对于选定的金融产品，利用量化模型和风险评估模型等方法，对其进行全面评估和分析，确定其风险收益特征和投资价值；
S5
：根据用户需求和市场情况，以及对金融产品的评估结果，生成一份详细的建议报告，包括产品推荐
、
投资组合建议
、
风险提示内容；
S6
：在用户使用金融产品的过程中，及时跟踪其投资情况和市场变化，为用户提供持续的投资建议和服务支持；
S7
：收集用户的反馈意见，并对系统中的不足之处进行改进和优化，以提高咨询系统的服务质量和用户满意度
。3.
根据权利要求2所述的一种基于智能匹配的金融咨询系统，其特征在于，所述
S1
步骤中，收集用户信息包括：
S11

【专利技术属性】
技术研发人员：郭艳平，
申请(专利权)人：北京中盛九橙企业管理咨询有限公司，
类型：发明
国别省市：