一种电诈潜在受害人挖掘方法技术

本发明专利技术公开一种电诈潜在受害人挖掘方法

【技术实现步骤摘要】
一种电诈潜在受害人挖掘方法、设备及介质


[0001]本专利技术涉及计算机
，特别是一种电诈潜在受害人挖掘方法
、
设备及介质
。

技术介绍

[0002]随着经济的持续高速成长，金融业
、
通讯和网络技术的迅猛发展，电信网络诈骗犯罪近年也随之快速的蔓延增长
。
电诈犯罪手段复杂多变且更新迅速
、
地域跨度广
、
社会危害性和打击难度相对较大
。
[0003]目前对于反电诈，主要是事后拦截与追赃
。
相较于案发后的拦截与追赃，做好有效预防工作，更能从根源遏制电诈案件的发生
。
但当前防诈骗只是采用传统的线下宣讲，无目标
、
无重点，宣讲往往开销巨大
、
收效甚微
。
如果能够在电诈案件发生前进行管控，提前预警，将大大提高了反电诈有效率，同时也节约了成本
。

技术实现思路

[0004]本专利技术的目的在于克服上述现有技术的缺陷，提供一种电诈潜在受害人挖掘方法，该方法能够在电诈案件发生前预测出潜在可能的受害人，使得有关机构及部门可以在电诈案件发生前有目标
、
有重点地进行宣传
、
拦截，做好有效预防工作，从根源遏制电诈案件的发生
。
[0005]为实现上述目的，本专利技术采用如下技术方案：
[0006]一种电诈潜在受害人挖掘方法，其包括以下步骤：
[0007]获取疑似涉案账户的交易流水；
[0008]根据所述交易流水提取交易特征，所述交易特征包括交易活跃时间段
、
平均交易间隔时间
、
交易次数
、
交易账户个数
、
借贷差额
、
小金额试卡次数
、
满分次数；
[0009]按照预设特征评分规则对每个所述交易特征进行评分，再将每个所述交易特征的评分值乘以预设的特征权重并求和，得到所述疑似涉案账户的综合评分；
[0010]当所述综合评分值低于预设的受害阈值时，判断所述疑似涉案账户为潜在受害人的账户
。
[0011]所述交易活跃时间段为所述疑似涉案账户每天中交易次数最多的时间段；所述平均交易间隔时间为所述疑似涉案账户相邻两次交易之间的间隔时间的平均值；所述交易次数为所述疑似涉案账户的收入交易次数和支出交易次数之和；所述交易账户个数为所述疑似涉案账户的收入交易的对方账户个数和支出交易的对方账户个数之和；所述借贷差额为在所述交易活跃时间段内转入所述疑似涉案账户的总金额与所述疑似涉案账户转出的总金额的差额；所述小金额试卡次数为所述交易活跃时间段内交易金额小于预设金额的次数；所述满分次数为评分的分数达到最高分的所述交易特征的个数
。
[0012]进一步的，所述交易流水包括交易时间
、
交易对方账户信息
、
交易金额
、
借贷属性
。
[0013]进一步的，所述交易特征的特征权重由大到小排列为：交易活跃时间段
>
交易账户个数
>
借贷差额
>
平均交易间隔时间
>
小金额试卡次数
>
交易次数
>
满分次数
。
[0014]进一步的，所述疑似涉案账户通过以下方式确定：
[0015]获取历史欺诈行为信息，所述历史欺诈行为信息包括欺诈账户；
[0016]基于所述历史欺诈行为信息构建欺诈关系图谱；
[0017]提取所述欺诈关系谱图中与所述欺诈账户相关联的账户为疑似涉案账户
。
[0018]进一步的，所述历史欺诈行为信息包括欺诈主体
、
主体信息
、
欺诈交易流水，所述欺诈主体包括姓名
、
身份证号码，所述主体信息包括所述欺诈账户
、
手机号码
、
家庭成员
、
家庭地址
、
公司名称
、
公司地址，所述欺诈交易流水包括交易账户
、
交易金额
、
交易时间
、
交易设备
、
交易
IP
地址
、MAC
地址
。
[0019]进一步的，基于所述历史欺诈行信息构建欺诈关系图谱的方法包括：
[0020]通过身份证号码对欺诈主体进行标识；
[0021]将所述历史欺诈行为信息中的字段作为节点，将所述字段之间的联系作为边；
[0022]通过所述节点和边构建所述欺诈关系图谱
。
[0023]进一步的，所述疑似涉案账户的提取方式包括：以欺诈账户为起点，基于交易关系三步以内关联到的账户为疑似涉案账户；或者，在所述欺诈账户直接关联的交易设备上进行过交易的账户为疑似涉案账户；或者，在所述欺诈账户直接关联的交易
IP
地址上进行过交易的账户为疑似涉案账户；或者，所述欺诈账户的欺诈主体人际相关主体的账户为疑似涉案账户
。
[0024]一种电子设备，其包括：存储有可执行程序代码的存储器；与所述存储器耦合的处理器；所述处理器调用所述存储器中存储的所述可执行程序代码，用于执一种电诈潜在受害人挖掘方法
。
[0025]一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储计算机程序，其中，所述计算机程序使得计算机执行一种电诈潜在受害人挖掘方法
。
[0026]与现有技术相比，本专利技术的有益效果是：
[0027]本专利技术以疑似涉案账户的交易流水提出得到的交易活跃时间段
、
平均交易间隔时间
、
交易次数
、
交易账户个数
、
借贷差额
、
小金额试卡次数
、
满分次数这些交易特征为评分指标，并且每个交易特征按照其特征权重进行综合评分，由最终的综合评分分值判断疑似涉案账户的被害风险，找到潜在的受害人，有关机构及部门可以在电诈案件发生前有目标
、
有重点地针对潜在受害人进行宣传
、
拦截，做好有效预防工作，从根源遏制电诈案件的发生
。
[0028]本专利技术的疑似涉案账户是由真实的欺诈案件中欺诈账户通过关系图谱获取到的，由真实欺诈案件获取到与欺诈账户有直接
、
间接交易往来的对方账户作为疑似涉案账户，从这些疑似涉案账户中通过交易活跃时间段
、
平均交易间隔时间
、
交易次数
、
交易账户个数
、
借贷差额
、
小金额试卡次数
、...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
一种电诈潜在受害人挖掘方法，其特征在于，包括以下步骤：获取疑似涉案账户的交易流水；根据所述交易流水提取交易特征，所述交易特征包括交易活跃时间段
、
平均交易间隔时间
、
交易次数
、
交易账户个数
、
借贷差额
、
小金额试卡次数
、
满分次数；按照预设特征评分规则对每个所述交易特征进行评分，再将每个所述交易特征的评分值乘以预设的特征权重并求和，得到所述疑似涉案账户的综合评分；当所述综合评分值低于预设的受害阈值时，判断所述疑似涉案账户为潜在受害人的账户
。2.
根据权利要求1所述的电诈潜在受害人挖掘方法，其特征在于：所述交易活跃时间段为所述疑似涉案账户每天中交易次数最多的时间段；所述平均交易间隔时间为所述疑似涉案账户相邻两次交易之间的间隔时间的平均值；所述交易次数为所述疑似涉案账户的收入交易次数和支出交易次数之和；所述交易账户个数为所述疑似涉案账户的收入交易的对方账户个数和支出交易的对方账户个数之和；所述借贷差额为在所述交易活跃时间段内转入所述疑似涉案账户的总金额与所述疑似涉案账户转出的总金额的差额；所述小金额试卡次数为所述交易活跃时间段内交易金额小于预设金额的次数；所述满分次数为评分的分数达到最高分的所述交易特征的个数
。3.
根据权利要求1所述的电诈潜在受害人挖掘方法，其特征在于：所述交易流水包括交易时间
、
交易对方账户信息
、
交易金额
、
借贷属性
。4.
根据权利要求1所述的电诈潜在受害人挖掘方法，其特征在于：所述交易特征的特征权重由大到小排列为：交易活跃时间段
>
交易账户个数
>
借贷差额
>
平均交易间隔时间
>
小金额试卡次数
>
交易次数
>
满分次数
。5.
根据权利要求1所述的电诈潜在受害人挖掘方法，其特征在于，所述疑似涉案账户通过以下方式确定：获取历史欺...

【专利技术属性】
技术研发人员：李浩，朱小军，
申请(专利权)人：广州利诚电子商务有限公司，
类型：发明
国别省市：