一种银行制造技术

金融机构案件频发，客户资金损失事件时有发生，部分是客户责任，也有部分客户资金损失事件是被金融机构内部人员操作或外部欺诈使资金被非法转移，虽然目前金融机构严格要求对业务客户进行人证统一验证，可是面对被美颜后的证件照，仅靠眼睛对比很难发现及防范操作风险，对金融机构非营业时间内的违规业务操作，也仅能事后发现，导致事发时不知道，事后追踪时已造成实际损失，金融机构对于网点柜面操作风险的防范，更多是制度上的防范，金融机构也一直尝试使用底层日志分析

【技术实现步骤摘要】
一种银行、保险等金融机构网点柜面操作风险的预警方法


[0001]本申请涉及
AI
智能

、
风险防控领域
、
监控领域及管理方法领域，属于
AI
智能在监控预警领域一种实用化的应用，具体涉及一种银行
、
保险等金融机构网点柜面操作风险的预警方法
。

技术介绍

[0002]金融机构案件频发，客户账户内资金损失事件时有发生，部分是客户自行使用电子网络设备操作，也有部分储户账户资金损失事件是被金融机构内部人员操作使资金被非法转移，监管机构对金融行业操作风险也是一再强调
。
[0003]目前阶段金融机构要求对业务客户进行人证核验，更多的是证件读取设备核验证件真伪，同时金融机构业务作业人员使用人眼对比业务办理客户与证件内照片是否为同一人员，如今证件内照片会存在美颜效果，仅仅凭借普通观察，易导致人证不统一，无法辨别是否真实为同一人的问题
。
[0004]金融机构网点在非营业时间段，或营业时间段非正常业务操作人员进入金融机构业务系统本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.
一种银行
、
保险等金融机构网点柜面操作风险的预警方法，其特征在于：
S1
，在金融机构网点特定位置摄像头加载具备人脸识别功能的
AI
算法；
S2
，金融机构网点安装具备人脸识别模块的边缘计算设备或具备可远程连接具备人脸识别功能的服务器
、
云服务器；
S3
，金融机构营业后，金融机构业务作业人员登录业务操作系统，实时联动加载具备人脸识别功能及
AI
智能算法的摄像头同步对业务作业人员进行识别，确认该操作人员在该时间段具备操作业务系统的权利，同时该摄像头持续对采集到的视像进行分析，至业务结束；
S4
，客户前来办理业务时，金融机构业务作业人员依据监管要求读取客户证件信息，同时该客户证件读取设备与加载
AI
智能算法的摄像头进行联动启动；
S5
，金融机构业务作业人员每次读取客户证件信息时，加载
AI
算法的摄像头与客户证件读取设备形成联动，自动识别客户位置是否有人员办理业务，如没有客户，仅金融机构业务作业人员操作业务系统，则自动预警报警；
S6
，上述加载
AI
智能算法的摄像头如采集到客户位置有客户存在，则自动记录视像，并与金融机构业务作业人员使用证件读取设备读取的证件信息进行核对，如人证不一致，则自动预警报警；
S7
， 上述通过摄像头采集的视像与证件核验设备采集的客户信息经核对后人证一致，金融机构业务作业人员继续办理业务；
S8
，业务办理过程中，如加载
AI
智能算法的摄像头识别出金融机构作业人员违反内部内控合规制度及业务作业操作风险，则自动预警报警；
S9
，不同级别管理者对预警报警信息进行权限内事件处理及追踪，并通过统计信息进行展示
。2.
根据权利1所述的一种银行
、
保险等金融机构网点柜面操作风险的预警方法，其特征在于，金融机构业务作业人员登录内部作业系统后，首先对该操作业务系统的业务作业人员进行身份核对，确认其在该时间段有权利对业务系统进行操作，每当需核验客户证件信息时，安装
AI...

【专利技术属性】
技术研发人员：李文远，吕为，于昕灵，
申请(专利权)人：杭州佰务科技有限公司，
类型：发明
国别省市：