一种基于区块链的消费监管系统技术方案

本发明专利技术涉及消费监督技术领域，具体涉及一种基于区块链的消费监管系统。该系统包括账户数据获取模块用于获取每个账户每次交易的交易数据。初始评估模块用于确定每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值。稳定评估模块用于确定每个账户的交易稳定度。交易评估模块用于确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易评估值。账户数据监管模块用于结合交易评估值调整聚类半径，对每个账户的所有交易往来账户进行聚类，根据聚类结果对每个账户进行消费监管。本发明专利技术通过自适应聚类半径使得到的聚类类别之间的相似性更高，有利于消费监管人员基于聚类结果进行规律的分析和异常账户的查找，增加了消费监管准确性、效率和鲁棒性。效率和鲁棒性。效率和鲁棒性。

【技术实现步骤摘要】
一种基于区块链的消费监管系统


[0001]本专利技术涉及消费监督
，具体涉及一种基于区块链的消费监管系统。

技术介绍

[0002]区块链是一种去中心化的分布式账本技术，通常用于构建安全、透明和信赖度高的消费监管系统。目前，对基于区块链的消费监管技术的应用在银行场景中实现的较多，银行可以使用基于区块链的消费监管技术来跟踪客户的消费记录，并记录每笔交易的详细信息，同时根据客户的交易记录的异常行为，来监管客户是否遵循法规。
[0003]目前常见的基于区块链的消费监管系统，通常是通过常规聚类对每笔交易账单中的信息进行特征量化后，设定固定的判定参数进行聚类，但是由于其交易数据的复杂性以及量级上的差异，较小的判定会导致分割的聚类簇的数量过多，或者过少，进而出现聚类结果不准确的问题，当聚类结果不准确时，会导致当相关的消费监管人员根据聚类结果进行规律分析或查找时的消费监管结果也不准确。

技术实现思路

[0004]为了解决消费监管不准确的技术问题，本专利技术的目的在于提供一种基于区块链的消费监管系统，所采用的技术方案，包括以下模块：账户数据获取模块，用于获取每个账户每次交易的交易时间、交易往来账户和交易金额的交易量级；初始评估模块，用于根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值；稳定评估模块，用于根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易的密集程度、交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易周期特征值；根据每个账户和对应的所有交易往来账户的交易周期特征值、交易量级和交易的次数，确定每个账户的交易稳定度；交易评估模块，用于比较每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值和交易稳定度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易评估值；账户数据监管模块，用于结合每个账户和对应的交易往来账户的交易评估值调整聚类半径，对每个账户的所有交易往来账户进行聚类，根据聚类结果对每个账户进行消费监管。
[0005]优选的，所述根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值，包括：选取任意账户作为目标账户，选取目标账户对应的任意交易往来账户作为目标对应账户，选取目标账户和目标对应账户的任意次交易作为目标交易；计算目标交易与前后相邻两笔交易的时间间隔之和，作为目标交易的前后间隔；计算目标账户和目标对应账户的所有次交易的前后间隔的均值，作为目标账户和目标对应
账户的间隔均值；将目标交易的前后间隔和间隔均值的差异，作为目标交易的间隔差异；获取目标账户和目标对应账户所有次交易中对应的数量最多的交易量级作为数量最大交易量级；计算目标交易的交易量级和数量最大交易量级的差异，作为目标交易的初始量级差异；对初始量级差异进行正相关映射，得到目标交易的最终量级差异；将目标交易的间隔差异和最终量级差异的乘积的平方，作为目标交易的目标评估值；将目标账户和目标对应账户的所有次交易的目标评估值的均值的算术平方根，作为目标账户和目标对应账户的初始评估值。
[0006]优选的，所述根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易的密集程度、交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易周期特征值，包括：将目标交易的间隔差异、最终量级差异和密集程度的乘积的平方，作为目标交易的初始周期特征值；将目标账户和目标对应账户的所有次交易的初始周期特征值的均值的算术平方根，作为目标账户和目标对应账户的交易周期特征值。
[0007]优选的，所述每个账户和对应的任意交易往来账户的交易的密集程度的获取方法为：选取任意账户作为目标账户，选取目标账户对应的任意交易往来账户作为目标对应账户，选取目标账户和目标对应账户的任意次交易作为目标交易；按照交易时间从前向后的顺序，对目标账户和目标对应账户的所有交易时间进行排序，得到交易时间序列；基于交易时间序列，以目标交易的交易时间为中心交易时间，获取中心交易时间两边的与中心交易时间的时间间隔为前预设数量个的交易时间，作为目标交易的待分析时间；将目标交易的待分析时间的最大极差进行负相关归一化映射，得到目标交易的密集程度。
[0008]优选的，所述根据每个账户和对应的所有交易往来账户的交易周期特征值、交易量级和交易的次数，确定每个账户的交易稳定度，包括：选取任意账户作为目标账户，选取目标账户对应的任意交易往来账户作为目标对应账户；计算目标账户和目标对应账户的交易量级的归一化值、目标账户和目标对应账户的交易的次数的归一化值、目标账户的交易周期特征值的乘积，作为目标账户和目标对应账户的初始稳定度；将每个账户和对应的所有交易往来账户的初始稳定度的均值，作为每个账户的交易稳定度。
[0009]优选的，所述比较每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值和交易稳定度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易评估值，包括：选取任意账户作为目标账户，选取目标账户对应的任意交易往来账户作为目标对应账户；当目标账户和目标对应账户的初始评估值大于目标账户的交易稳定度时，计算目
标账户和目标对应账户的初始评估值和目标账户的交易稳定度的差值，作为目标账户的第一比较差异；将预设阈值和目标账户的所述第一比较差异的差值作为目标账户的第一评估值；当目标账户和目标对应账户的初始评估值小于或等于目标账户的交易稳定度时，将预设阈值作为目标账户的第一评估值；当目标账户和目标对应账户的初始评估值大于目标对应账户的交易稳定度时，计算目标账户和目标对应账户的初始评估值和目标对应账户的交易稳定度的差值，作为目标对应账户的第二比较差异；将预设阈值和目标对应账户的所述第二比较差异的差值作为目标对应账户的第二评估值；当目标账户和目标对应账户的初始评估值小于或等于目标对应账户的交易稳定度时，将预设阈值作为目标对应账户的第二评估值；将目标账户的第一评估值和目标对应账户的第二评估值的均值作为目标账户和目标对应账户的交易评估值。
[0010]优选的，所述结合每个账户和对应的交易往来账户的交易评估值调整聚类半径，包括：将交易评估值和初始聚类半径的乘积作为调整后的聚类半径。
[0011]优选的，所述交易金额的交易量级的获取方法为：由每个账户和对应的任意交易往来账户的最大交易金额和最小交易金额构建每个账户和对应的任意交易往来账户的金额范围，将金额范围等分为至少两个等级范围，依次对每个等级范围打上标签；将每个账户和对应的任意交易往来账户每次交易的交易金额所属的等级范围对应的标签作为每个账户和交易往来账户每次交易的交易量级。
[0012]优选的，所述根据聚类结果对每个账户进行消费监管，包括：将聚类结果传输给相关的消费监管人员，使消费监管人员进行消费监管。
[0013]本专利技术实施例至少具有如下有益效果：由于账户的交易记录中的信息种类通常会较多，进而会导致交易金额跨度较大，从而导致聚类结果不准确，故本专利技术首先通过账户数据获取模块，获取每个账户每次交易的交易金额的交易本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于区块链的消费监管系统，其特征在于，该系统包括以下模块：账户数据获取模块，用于获取每个账户每次交易的交易时间、交易往来账户和交易金额的交易量级；初始评估模块，用于根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值；稳定评估模块，用于根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易的密集程度、交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易周期特征值；根据每个账户和对应的所有交易往来账户的交易周期特征值、交易量级和交易的次数，确定每个账户的交易稳定度；交易评估模块，用于比较每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值和交易稳定度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易评估值；账户数据监管模块，用于结合每个账户和对应的交易往来账户的交易评估值调整聚类半径，对每个账户的所有交易往来账户进行聚类，根据聚类结果对每个账户进行消费监管。2.根据权利要求1所述的一种基于区块链的消费监管系统，其特征在于，所述根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的初始评估值，包括：选取任意账户作为目标账户，选取目标账户对应的任意交易往来账户作为目标对应账户，选取目标账户和目标对应账户的任意次交易作为目标交易；计算目标交易与前后相邻两笔交易的时间间隔之和，作为目标交易的前后间隔；计算目标账户和目标对应账户的所有次交易的前后间隔的均值，作为目标账户和目标对应账户的间隔均值；将目标交易的前后间隔和间隔均值的差异，作为目标交易的间隔差异；获取目标账户和目标对应账户所有次交易中对应的数量最多的交易量级作为数量最大交易量级；计算目标交易的交易量级和数量最大交易量级的差异，作为目标交易的初始量级差异；对初始量级差异进行正相关映射，得到目标交易的最终量级差异；将目标交易的间隔差异和最终量级差异的乘积的平方，作为目标交易的目标评估值；将目标账户和目标对应账户的所有次交易的目标评估值的均值的算术平方根，作为目标账户和目标对应账户的初始评估值。3.根据权利要求2所述的一种基于区块链的消费监管系统，其特征在于，所述根据每个账户和对应的任意交易往来账户的交易的密集程度、交易时间间隔和交易量级的波动程度，确定每个账户和对应的任意交易往来账户的交易周期特征值，包括：将目标交易的间隔差异、最终量级差异和密集程度的乘积的平方，作为目标交易的初始周期特征值；将目标账户和目标对应账户的所有次交易的初始周期特征值的均值的算术平方根，作为目标账户和目标对应账户的交易周期特征值。4.根据权利要求1所述的一种基于区块链的消费监管系统，其特征在于，所述每个账户和对应的任意交易往来账户的交易的密集程度的获取方法为：选取任意账户作为目标账户，选取目标账户对应的任意交易往来账户作为目标对应账户，选取目标账户和目标对应账户的任意次交易作为目标交易；按照交易时间从前向后的顺序，对目标账户和目标对应账户的所有交易时间进行排
序，得到交易时间序...

【专利技术属性】
技术研发人员：赵延军，卢绪金，王丽萍，李润生，李光顺，
申请(专利权)人：山东美丽乡村云计算有限公司，
类型：发明
国别省市：