基于反洗钱模型的交易控制方法及装置制造方法及图纸

本申请提供一种基于反洗钱模型的交易控制方法及装置、设备以及存储介质，可用于金融领域或其他领域。该方法包括：响应于目标交易的业务请求，获取目标交易的交易信息；在交易信息满足预设条件时，基于反洗钱模型判断目标交易是否为洗钱交易；若是，则控制目标交易终止，并在第一预设时长内拦截目标交易相应的交易账户发起的交易和/或向目标交易相应的交易对手账户发起的交易；若否，则基于交易信息对目标交易进行账务处理。本申请的方法，实现了简化反洗钱交易的控制业务流程，降低了业务出错率的技术效果。错率的技术效果。错率的技术效果。

【技术实现步骤摘要】
基于反洗钱模型的交易控制方法及装置


[0001]本申请涉及金融领域，尤其涉及一种基于反洗钱模型的交易控制方法及装置、设备及存储介质。

技术介绍

[0002]随着移动支付、大数据、云计算等新技术在金融领域的广泛应用，网络欺诈、洗钱等一系列影响金融安全的问题也愈发严重，其中反洗钱是金融机构在进行监控合规时的核心业务之一。如何综合运用反洗钱监管政策工具对金融交易进行分类监管，并完善风险预警机制以及应急处置机制，是商业银行的反洗钱制度、流程、系统面临的巨大挑战。
[0003]现有的反洗钱交易控制方法中，客户在商业银行柜台或网银平台进行交易申请时，商业银行会将客户的交易资金先扣到商业银行的机构账户，对客户申请的交易进行复核，复核完成之后将客户当前交易的交易信息发送到反洗钱系统进行反洗钱检查，若反洗钱核查的结果显示当前交易为洗钱交易，则终止客户的当前交易，并新建一笔账户冲回交易将交易资金从商业银行的机构账户退还至客户的原交易账户；若反洗钱核查的结果显示当前交易不是洗钱交易，则将交易资金从商业银行的机构账户转至交易对手账户。/>[0004]现有本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种基于反洗钱模型的交易控制方法，其特征在于，所述方法包括：响应于目标交易的业务请求，获取所述目标交易的交易信息；在所述交易信息满足预设条件时，基于反洗钱模型判断所述目标交易是否为洗钱交易；若是，则控制所述目标交易终止，并在第一预设时长内拦截所述目标交易相应的交易账户发起的交易和/或向所述目标交易相应的交易对手账户发起的交易；若否，则基于所述交易信息对所述目标交易进行账务处理。2.根据权利要求1所述的控制方法，其特征在于，所述基于反洗钱模型判断所述目标交易是否为洗钱交易，包括：基于所述目标交易的所述交易信息，建立目标交易记录集；其中，所述目标交易记录集用于表征基于所述交易信息确定的相关交易记录的交易信息集合；将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易。3.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：基于所述反洗钱模型中的价格分析模型，判断所述目标交易对应的交易标的的价格与所述目标交易记录集中同一交易账户的交易记录中所述交易标的的价格之间的偏差是否大于第一预设阈值；若是，则将所述目标交易确定为所述洗钱交易；若否，则将所述目标交易确定为正常交易。4.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：基于所述反洗钱模型中的价格分析模型，判断所述目标交易对应的交易标的的价格与所述目标交易记录集中第二预设时长内的交易记录中所述交易标的的价格之间的偏差是否大于第二预设阈值；若是，则将所述目标交易确定为所述洗钱交易；若否，则将所述目标交易确定为正常交易。5.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：基于所述反洗钱模型中的同值比较模型，确定所述目标交易记录集中所述目标交易对应的多个交易单据中出现次数大于第三预设阈值的项目类型，基于多个所述交易单据对所述项目类型对应...

【专利技术属性】
技术研发人员：申世哲，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：