交易异常处理方法、装置、服务器及存储介质制造方法及图纸

本申请提供一种交易异常处理方法、装置、服务器及存储介质，可用于金融领域或其他领域。该方法包括：响应于客户端发起的针对目标交易的交易请求，解析出交易请求中携带的交易信息；识别目标交易中的现金的冠字号码，并根据冠字号码和交易信息，建立与目标交易对应的目标交易矩阵；将目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第二交易类型的每个历史交易矩阵进行匹配，在匹配成功时，建立匹配到的历史交易矩阵对应的历史交易信息中包含的第二账户信息和第一账户信息之间的现金流通关系；根据现金流通关系，确定目标交易是否存在异常，在目标交易存在异常时，显示目标交易。本申请提高了交易异常处理效率。了交易异常处理效率。了交易异常处理效率。

【技术实现步骤摘要】
交易异常处理方法、装置、服务器及存储介质


[0001]本申请可用于金融领域或其他领域，尤其涉及一种交易异常处理方法、装置、服务器及存储介质。

技术介绍

[0002]现阶段流通的现钞为第五套人民币，经过“一次公布，多次发行”的方式，发行数量巨大，导致各银行存储的冠字号码量巨大。
[0003]由于冠字号码是现金(即现钞、钞票)的标识，因此现有技术容易想到根据冠字号码对每张现金的现金流通关系进行追溯。但是，在实际应用中，考虑到现金的流通速率过快问题，以及系统的数据处理能力有限问题，银行无法全面地对每张现金都建立现金流通关系，进而无法快速地识别到交易异常情况。
[0004]因此，现有技术因根据冠字号码追溯现金流通关系存在的处理数据量大、效率低的弊端容易，容易造成无法快速识别交易异常的现象。

技术实现思路

[0005]本申请提供了一种交易异常处理方法、装置、服务器及存储介质，用以解决现有技术存在的交易异常处理效率低、实施难度大的技术问题。
[0006]根据本申请的第一方面，提供了一种交易异常处理方法，包括：
[0007]响应于客户端发起的针对目标交易的交易请求，解析出所述交易请求中携带的交易信息；其中，所述交易信息包括第一账户信息和第一交易类型；
[0008]识别所述目标交易中的现金的冠字号码，并根据所述冠字号码和所述交易信息，建立与所述目标交易对应的目标交易矩阵；
[0009]将所述目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第二交易类型的每个历史交易矩阵进行匹配，在匹配成功时，建立匹配到的历史交易矩阵对应的历史交易信息中包含的第二账户信息和所述第一账户信息之间的现金流通关系；其中，所述第二交易类型是不同于所述第一交易类型的其他交易类型；
[0010]根据所述现金流通关系，确定所述目标交易是否存在异常，在所述目标交易存在异常时，显示所述目标交易。
[0011]可选地，根据所述冠字号码和所述交易信息，建立与所述目标交易对应的目标交易矩阵，包括：
[0012]获取预设稀疏矩阵；其中，所述预设稀疏矩阵分为第一待填充区、第二待填充区和零值区，所述零值区对应的零值矩阵中的元素均为零值；
[0013]将所述交易信息中包含的目标交易所在银行网点机构号、第一账户信息、现金额度和交易时间，填充到所述第一待填充区提供的元素坐标中，形成目标属性矩阵；
[0014]记录所述目标交易中的所有现金的冠字号码，形成所述目标交易对应的冠字号码集，将所述冠字号码集按照预设规则填充到所述第二待填充区，形成目标冠字号码矩阵；
[0015]根据所述目标属性矩阵、所述目标冠字号码矩阵和所述零值矩阵组合为与所述目标交易对应的目标交易矩阵。
[0016]可选地，将所述冠字号码集按照预设规则填充到所述第二待填充区，形成目标冠字号码矩阵，包括：
[0017]针对各张现金，将所述现金的面值、版别和所述冠字号码中的冠字按照预设排序规则填充到所述第二待填充区提供的第一列中对应的元素坐标中，将所述冠字号码中的号码填充到所述第二待填充区提供的第二列中对应的元素坐标中，形成所述目标冠字号码矩阵。
[0018]可选地，将所述目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第二交易类型的每个历史交易矩阵进行匹配，包括：
[0019]当所述第一交易类型为存款类型时，从预设交易矩阵库中选取针对取款类型的历史交易矩阵，或，当所述第一交易类型为取款类型时，从预设交易矩阵库中选取针对存款类型的历史交易矩阵；其中，任一所述历史交易矩阵中携带的交易时间均先于所述目标交易矩阵中包含的交易时间；
[0020]将所述目标冠字号码矩阵和每个所述历史交易矩阵中的历史冠字号码矩阵进行相似度匹配，得到匹配度值；
[0021]当存在与所述目标冠字号码矩阵的匹配度值大于预设阈值的历史冠字号码矩阵时，确定匹配成功。
[0022]可选地，在建立匹配到的历史交易矩阵对应的历史交易信息中包含的第二账户信息和所述第一账户信息之间的现金流通关系之前，所述方法还包括：
[0023]确定与所述目标冠字号码矩阵的匹配度值大于预设阈值的历史冠字号码矩阵的数量；
[0024]当所述数量为多个时，按照数值从高到低的顺序对所有的大于预设阈值的匹配度值进行排序，得到排序结果；
[0025]将根据所述排序结果和预设时间条件所确定的历史冠字号码矩阵作为指定历史冠字号码矩阵，并将所述指定历史冠字号码矩阵所属的历史交易矩阵，作为所述匹配到的历史交易矩阵。
[0026]可选地，在将根据所述排序结果和预设时间条件所确定的历史冠字号码矩阵作为指定历史冠字号码矩阵之后，所述方法还包括：
[0027]在所述指定历史冠字号码矩阵与所述目标冠字号码之间建立冠字号码矩阵流图关系。
[0028]可选地，在建立与所述目标交易对应的目标交易矩阵之后，所述方法还包括：
[0029]根据所述目标交易矩阵中包含的交易时间，确定目标时间区间；
[0030]将所述目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第一交易类型且位于目标时间区域内的每个历史交易矩阵进行匹配；
[0031]当匹配结果不为零时，确定所述目标交易存在异常，并显示所述目标交易。
[0032]根据本申请的第二方面，提供了一种交易异常处理装置，包括：
[0033]解析模块，用于响应于客户端发起的针对目标交易的交易请求，解析出所述交易请求中携带的交易信息；其中，所述交易信息包括第一账户信息和第一交易类型；
[0034]识别建立模块，用于识别所述目标交易中的现金的冠字号码，并根据所述冠字号码和所述交易信息，建立与所述目标交易对应的目标交易矩阵；
[0035]匹配建立模块，用于将所述目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第二交易类型的每个历史交易矩阵进行匹配，在匹配成功时，建立匹配到的历史交易矩阵对应的历史交易信息中包含的第二账户信息和所述第一账户信息之间的现金流通关系；其中，所述第二交易类型是不同于所述第一交易类型的其他交易类型；
[0036]确定显示模块，用于根据所述现金流通关系，确定所述目标交易是否存在异常，在所述目标交易存在异常时，显示所述目标交易。
[0037]根据本申请的第三方面，提供了一种服务器，包括：至少一个处理器和存储器；
[0038]所述存储器存储计算机执行指令；
[0039]所述至少一个处理器执行所述存储器存储的计算机执行指令，使得所述至少一个处理器执行如上第一方面所述的交易异常处理方法。
[0040]根据本申请的第四方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质中存储有计算机执行指令，所述计算机执行指令被处理器执行时用于实现如上第一方面所述的交易异常处理方法。
[0041]根据本申请的第五方面，提供了一种计算机程序产品，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现第一方面所述的交易异常处理方法。
[0042]本申请提供的一种交易异常处理方法本文档来自技高网...

【技术保护点】

【技术特征摘要】
1.一种交易异常处理方法，其特征在于，包括：响应于客户端发起的针对目标交易的交易请求，解析出所述交易请求中携带的交易信息；其中，所述交易信息包括第一账户信息和第一交易类型；识别所述目标交易中的现金的冠字号码，并根据所述冠字号码和所述交易信息，建立与所述目标交易对应的目标交易矩阵；将所述目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第二交易类型的每个历史交易矩阵进行匹配，在匹配成功时，建立匹配到的历史交易矩阵对应的历史交易信息中包含的第二账户信息和所述第一账户信息之间的现金流通关系；其中，所述第二交易类型是不同于所述第一交易类型的其他交易类型；根据所述现金流通关系，确定所述目标交易是否存在异常，在所述目标交易存在异常时，显示所述目标交易。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述冠字号码和所述交易信息，建立与所述目标交易对应的目标交易矩阵，包括：获取预设稀疏矩阵；其中，所述预设稀疏矩阵分为第一待填充区、第二待填充区和零值区，所述零值区对应的零值矩阵中的元素均为零值；将所述交易信息中包含的目标交易所在银行网点机构号、第一账户信息、交易金额和交易时间，填充到所述第一待填充区提供的元素坐标中，形成目标属性矩阵；记录所述目标交易中的所有现金的冠字号码，形成所述目标交易对应的冠字号码集，将所述冠字号码集按照预设规则填充到所述第二待填充区，形成目标冠字号码矩阵；根据所述目标属性矩阵、所述目标冠字号码矩阵和所述零值矩阵组合为与所述目标交易对应的目标交易矩阵。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，将所述冠字号码集按照预设规则填充到所述第二待填充区，形成目标冠字号码矩阵，包括：针对各张现金，将所述现金的面值、版别和所述冠字号码中的冠字按照预设排序规则填充到所述第二待填充区提供的第一列中对应的元素坐标中，将所述冠字号码中的号码填充到所述第二待填充区提供的第二列中对应的元素坐标中，形成所述目标冠字号码矩阵。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，将所述目标交易矩阵和预设交易矩阵库中针对第二交易类型的每个历史交易矩阵进行匹配，包括：当所述第一交易类型为存款类型时，从预设交易矩阵库中选取针对取款类型的历史交易矩阵，或，当所述第一交易类型为取款类型时，从预设交易矩阵库中选取针对存款类型的历史交易矩阵；其中，任一所述历史交易矩阵中携带的交易时间均先于所述目标交易矩阵中包含的交易时间；将所述目标冠字号码矩阵和每个所述历史交易矩阵中的历史冠字号码矩阵进行相似度匹配，得到匹配度值；当存在与所述目标冠字号码矩阵的匹配度值大于预设阈值的历史冠字号码矩阵时...

【专利技术属性】
技术研发人员：李开峰，马越，杨宏，高鹏，王冬，刘真真，陈明诗，赵兴改，车瑞红，
申请(专利权)人：中国银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：