本申请公开了一种客户转账的处理方法、装置、处理器及电子设备，该方法应用于金融科技领域或其他领域，该方法包括：若检测到目标客户向目标对象发起转账操作，则判断转账操作是否属于目标类型的转账操作；若转账操作属于目标类型的转账操作，则对转账操作中的转账信息进行核实，以判断目标客户是否存在被诈骗的风险；若目标客户存在被诈骗的风险，则对转账操作执行目标处理。通过本申请，解决了相关技术中通过各种渠道收集目标客户的隐私信息，从而获得目标客户的信任，进而对目标客户实施诈骗，导致目标客户面临被诈骗的危险的问题。导致目标客户面临被诈骗的危险的问题。导致目标客户面临被诈骗的危险的问题。
【技术实现步骤摘要】
客户转账的处理方法、装置、处理器及电子设备
[0001]本申请涉及金融科技领域或其他领域，具体而言，涉及一种客户转账的处理方法、装置、处理器及电子设备。
技术介绍
[0002]随着互联网的快速发展，通过金融机构提供的服务，客户能够更加便捷和快速地办理转账业务。客户可以在任何时间或任何地点，登录金融机构的应用程序或手机银行办理多种转账汇款业务。但由于电子转账操作简单、快速的特性，使部分人利用电子转账的方法对客户实施诈骗。
[0003]针对相关技术中通过各种渠道收集目标客户的隐私信息，从而获得目标客户的信任，进而对目标客户实施诈骗，导致目标客户面临被诈骗的危险的问题，目前尚未提出有效的解决方案。
技术实现思路
[0004]本申请的主要目的在于提供一种客户转账的处理方法、装置、处理器及电子设备，以解决相关技术中通过各种渠道收集目标客户的隐私信息，从而获得目标客户的信任，进而对目标客户实施诈骗，导致目标客户面临被诈骗的危险的问题。
[0005]为了实现上述目的，根据本申请的一个方面，提供了一种客户转账的处理方法，该方法包括：若检测到目标客户向目标对象发起转账操作，则判断所述转账操作是否属于目标类型的转账操作，其中，所述目标类型的转账操作为以下之一：转账金额超过第一预设金额，在第一预设时长内的转账次数超过第一预设次数，其中，所述目标对象与所述目标客户的转账次数小于第二预设次数；若所述转账操作属于所述目标类型的转账操作，则对所述转账操作中的转账信息进行核实，以判断所述目标客户是否存在被诈骗的风险；若所述目标客户存在被诈骗的风险，则对所述转账操作执行目标处理。
[0006]进一步地，若所述转账操作属于所述目标类型的转账操作，则对所述转账操作中的转账信息进行核实，以判断所述目标客户是否存在被诈骗的风险包括：对所述目标客户触发问询信息，以确定所述目标对象是否属于预设类型的对象；通过与所述目标客户关联的联系人确定是否在第二预设时长后执行所述转账操作；若所述目标对象属于所述预设类型的对象，且与所述目标客户关联的联系人确定在所述第二预设时长后不执行所述转账操作，则确定所述目标客户存在被诈骗的风险。
[0007]进一步地，对所述目标客户触发问询信息，以确定所述目标对象是否属于预设类型的对象包括：对所述目标客户触发问询信息，至少确认以下信息：所述目标客户是否已核实所述目标对象的账户；所述目标客户是否公开与所述目标客户相关的个人信息；所述转账操作的转账意图是否属于预设意图；在所述目标客户未核实所述目标对象的账户，所述目标客户已公开与所述目标客户相关的个人信息，或者，所述转账操作的转账意图属于预设意图的情况下，确定所述目标对象属于所述预设类型。
[0008]进一步地，在通过与所述目标客户关联的联系人确定是否在第二预设时长后执行所述转账操作之前，所述方法还包括：确定所述目标客户的年龄是否超过预设年龄；依据所述目标客户的历史转账记录，确定所述目标客户在第三预设时长内的转账记录是否存在异常；若所述目标客户的年龄超过所述预设年龄，且所述目标客户在第三预设时长内的转账记录存在异常，则执行与所述目标客户关联的联系人进行确定的步骤。
[0009]进一步地，依据所述目标客户的历史转账记录，确定所述目标客户在第三预设时长内的转账记录是否存在异常包括：若所述目标客户在所述第三预设时长内转账次数超过第三预设次数，且每次转账金额大于第二预设金额，则确定所述目标客户在所述第三预设时长内的转账记录存在异常；若所述目标客户在所述第三预设时长内转账次数超过所述第三预设次数，且每次转账金额呈递增趋势，则确定所述目标客户在所述第三预设时长内的转账记录存在异常。
[0010]进一步地，在依据所述目标客户的历史转账记录，确定所述目标客户在第三预设时长内的转账记录是否存在异常之后，所述方法还包括：对所述转账操作进行监控，设置所述转账操作对应的付款时刻，其中，所述付款时刻为在所述第二预设时长之后的时刻。
[0011]进一步地，若所述目标客户存在被诈骗的风险，则对所述转账操作执行目标处理包括：将所述转账操作中的转账信息、所述目标客户的信息和所述目标对象的信息发送至目标机构，以通过所述目标机构对所述目标客户触发提醒信息。
[0012]为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，提供了一种客户转账的处理装置，该装置包括：判断单元，用于若检测到目标客户向目标对象发起转账操作，则判断所述转账操作是否属于目标类型的转账操作，其中，所述目标类型的转账操作为以下之一：转账金额超过第一预设金额，在第一预设时长内的转账次数超过第一预设次数，其中，所述目标对象与所述目标客户的转账次数小于第二预设次数；审核单元，用于若所述转账操作属于所述目标类型的转账操作，则对所述转账操作中的转账信息进行核实，以判断所述目标客户是否存在被诈骗的风险；处理单元，用于若所述目标客户存在被诈骗的风险，则对所述转账操作执行目标处理。
[0013]进一步地，所述审核单元包括：问询子单元，用于对所述目标客户触发问询信息，以确定所述目标对象是否属于预设类型的对象；第一确定子单元，用于通过与所述目标客户关联的联系人确定是否在第二预设时长后执行所述转账操作；第二确定子单元，用于若所述目标对象属于所述预设类型的对象，且与所述目标客户关联的联系人确定在所述第二预设时长后不执行所述转账操作，则确定所述目标客户存在被诈骗的风险。
[0014]进一步地，所述问询子单元包括：第一确定模块，用于对所述目标客户触发问询信息，至少确认以下信息：所述目标客户是否已核实所述目标对象的账户；所述目标客户是否公开与所述目标客户相关的个人信息；所述转账操作的转账意图是否属于预设意图；第二确定模块，用于在所述目标客户未核实所述目标对象的账户，所述目标客户已公开与所述目标客户相关的个人信息，或者，所述转账操作的转账意图属于预设意图的情况下，确定所述目标对象属于所述预设类型。
[0015]进一步地，所述审核单元还包括：第三确定子单元，用于在通过与所述目标客户关联的联系人确定是否在第二预设时长后执行所述转账操作之前，确定所述目标客户的年龄是否超过预设年龄；第四确定子单元，用于依据所述目标客户的历史转账记录，确定所述目
标客户在第三预设时长内的转账记录是否存在异常；执行子单元，用于若所述目标客户的年龄超过所述预设年龄，且所述目标客户在第三预设时长内的转账记录存在异常，则执行与所述目标客户关联的联系人进行确定的步骤。
[0016]进一步地，所述第四确定子单元包括：第三确定模块，用于若所述目标客户在所述第三预设时长内转账次数超过第三预设次数，且每次转账金额大于第二预设金额，则确定所述目标客户在所述第三预设时长内的转账记录存在异常；第四确定模块，用于若所述目标客户在所述第三预设时长内转账次数超过所述第三预设次数，且每次转账金额呈递增趋势，则确定所述目标客户在所述第三预设时长内的转账记录存在异常。
[0017]进一步地，所述审核单元还包括：配置子单元，用于在依据所述目标客户的历史转账记录，确定所本文档来自技高网...
【技术保护点】
【技术特征摘要】
1.一种客户转账的处理方法，其特征在于，包括：若检测到目标客户向目标对象发起转账操作，则判断所述转账操作是否属于目标类型的转账操作，其中，所述目标类型的转账操作为以下之一：转账金额超过第一预设金额，在第一预设时长内的转账次数超过第一预设次数，其中，所述目标对象与所述目标客户的转账次数小于第二预设次数；若所述转账操作属于所述目标类型的转账操作，则对所述转账操作中的转账信息进行核实，以判断所述目标客户是否存在被诈骗的风险；若所述目标客户存在被诈骗的风险，则对所述转账操作执行目标处理。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，若所述转账操作属于所述目标类型的转账操作，则对所述转账操作中的转账信息进行核实，以判断所述目标客户是否存在被诈骗的风险包括：对所述目标客户触发问询信息，以确定所述目标对象是否属于预设类型的对象；通过与所述目标客户关联的联系人确定是否在第二预设时长后执行所述转账操作；若所述目标对象属于所述预设类型的对象，且与所述目标客户关联的联系人确定在所述第二预设时长后不执行所述转账操作，则确定所述目标客户存在被诈骗的风险。3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，对所述目标客户触发问询信息，以确定所述目标对象是否属于预设类型的对象包括：对所述目标客户触发问询信息，至少确认以下信息：所述目标客户是否已核实所述目标对象的账户；所述目标客户是否公开与所述目标客户相关的个人信息；所述转账操作的转账意图是否属于预设意图；在所述目标客户未核实所述目标对象的账户，所述目标客户已公开与所述目标客户相关的个人信息，或者，所述转账操作的转账意图属于预设意图的情况下，确定所述目标对象属于所述预设类型。4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在通过与所述目标客户关联的联系人确定是否在第二预设时长后执行所述转账操作之前，所述方法还包括：确定所述目标客户的年龄是否超过预设年龄；依据所述目标客户的历史转账记录，确定所述目标客户在第三预设时长内的转账记录是否存在异常；若所述目标客户的年龄超过所述预设年龄，且所述目标客户在第三预设时长内的转账记录存在异常，则执行与所述目标客户关联的联系人进行确定的步骤。5.根据权利要求...
【专利技术属性】
技术研发人员：吴庭玮，朱道彬，汪婕，
申请(专利权)人：中国工商银行股份有限公司，
类型：发明
国别省市：
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